Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã nêu bật ba vụ gian lận nổi tiếng trong đó tiền điện tử đóng vai trò quan trọng trong báo cáo tổng kết năm 2025 được công bố hôm thứ Năm, đồng thời lưu ý đến việc tăng cường thực thi pháp luật khi tài sản kỹ thuật số ngày càng được sử dụng rộng rãi trong các kế hoạch gian lận truyền thống.
Các vụ án này xuất hiện trong một năm lập kỷ lục, khi các công tố viên đã buộc tội 265 bị cáo với tổng số tiền thiệt hại do gian lận dự định vượt quá 16 tỷ đô la, gấp hơn hai lần tổng số của năm ngoái, theo báo cáo của Phòng Chống Gian lận thuộc Bộ Tư pháp Hình sự .
Phòng Chống Gian lận hoạt động thông qua bốn đơn vị chuyên trách: Đơn vị Chống Tham nhũng Nước ngoài, Đơn vị Chống Gian lận Thị trường, Chính phủ và Người tiêu dùng, Đơn vị Y tế và An toàn, và Đơn vị Chống Gian lận Chăm sóc Sức khỏe, đơn vị này giám sát các vụ gian lận chăm sóc sức khỏe, bao gồm cả việc tịch thu tiền điện tử.
Báo cáo nhấn mạnh vai trò ngày càng tăng của tiền điện tử trong các hoạt động gian lận quy mô lớn.
Trong một trường hợp như vậy, Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz và Jorge Kinds đã bị buộc tội liên quan đến một vụ gian lận ghép mô vết thương ối trị giá 1 tỷ đô la, được cho là đã dẫn đến hơn 600 triệu đô la thanh toán bất hợp pháp từ chương trình Medicare.
Các công tố viên cho biết các bị cáo đã nhắm mục tiêu vào những bệnh nhân cao tuổi và mắc bệnh nan y bằng cách cấy ghép không cần thiết về mặt y tế, và sau đó các nhà chức trách đã tịch thu hơn 7,2 triệu đô la tài sản, bao gồm tài khoản ngân hàng và tiền điện tử.
Bộ Tư pháp cũng lưu ý đến Chiến dịch Chống Gian lận Chăm sóc Sức khỏe Quốc gia năm ngoái, chiến dịch lớn nhất trong lịch sử Bộ, trong đó 324 cá nhân đã bị buộc tội trong các vụ án liên quan đến số tiền thiệt hại dự kiến hơn 14,6 tỷ đô la.
Trong chiến dịch đó, các nhà chức trách đã "thu giữ hơn 245 triệu đô la tiền mặt, xe hơi hạng sang, tiền điện tử và các tài sản khác."
Tháng 11 năm ngoái, Travis Ford, cựu CEO của Wolf Vốn, đã bị kết án 60 tháng tù giam vì tội lừa đảo đầu tư tiền điện tử trị giá 9,4 triệu đô la Mỹ , nhắm vào khoảng 2.800 nhà đầu tư, sau khi hứa hẹn "lợi nhuận 1-2% mỗi ngày" và biển thủ tiền để trục lợi cá nhân, theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết.
Các hành động thực thi pháp luật này diễn ra trong bối cảnh Quốc hội đang nỗ lực giải quyết vấn nạn gian lận tiền điện tử.
Tháng trước, Thượng nghị sĩ Elissa Slotkin (Đảng Dân chủ - Michigan) và Jerry Moran (Đảng Cộng hòa - Kansas) đã giới thiệu Đạo luật SAFE Crypto lưỡng đảng , theo đó sẽ thành lập một lực lượng đặc nhiệm liên bang trong vòng 180 ngày nhằm giảm thiểu các vụ lừa đảo tiền điện tử thông qua sự phối hợp giữa các lĩnh vực.
Công tố viên quận Manhattan, Alvin Bragg, cũng đã kêu gọi các nhà lập pháp tiểu bang trong tháng này hình sự hóa các hoạt động tiền điện tử không có giấy phép , cảnh báo rằng một nền kinh tế tội phạm trị giá 51 tỷ đô la đang phát triển mạnh ở những kẽ hở pháp lý.
"Sự thay đổi quan trọng nhất hiện nay là tốc độ. Chúng ta đã chứng kiến sự gia tăng khoảng 500% các vụ gian lận được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo, và sự gia tăng đó không chỉ nằm ở khối lượng giao dịch mà còn ở tốc độ hoạt động của các tổ chức tội phạm", Ari Redbord, Phó Chủ tịch kiêm Giám đốc Chính sách Toàn cầu tại TRM Labs, chia sẻ với Decrypt .
Redbord cảnh báo rằng các nhóm tội phạm "không còn hành động tùy hứng" mà thay vào đó "đang vận hành các hoạt động công nghiệp được tối ưu hóa cao, có thể đánh cắp và rửa tiền trong vài giờ thay vì vài tuần."
Tốc độ đó đã thúc đẩy cái mà Redbord gọi là "sự công nghiệp hóa hoạt động rửa tiền", nơi các mạng lưới rửa tiền chuyên nghiệp hiện đang hoạt động như "cơ sở hạ tầng dùng chung cho các mạng lưới lừa đảo, các nhóm Mã độc tống tiền , các tổ chức buôn bán ma túy, các tác nhân mạng của Triều Tiên và những kẻ trốn tránh lệnh trừng phạt".
Ông nói thêm: “Nhìn về phía trước, gian lận dựa trên trí tuệ nhân tạo sẽ tiếp tục là động lực thúc đẩy các ưu tiên thực thi pháp luật, từ các vụ lừa đảo xoay quanh các câu chuyện giao dịch dựa trên AI đến các kế hoạch đầu tư tổng hợp và mã hóa được thiết kế để tạo ra lòng tin giả tạo”.
