Làm thế nào một công ty khởi nghiệp ở Thung lũng Silicon trở thành cứu cánh crypto của Venezuela?

Kontigo, một công ty công nghệ tài chính crypto, gần đây đã huy động được 20 triệu đô la từ các tổ chức như Coinbase, nhưng lại vướng vào một cơn bão truyền thông vì đã giúp người Venezuela lách luật trừng phạt.

Tác giả: Ben Foldy

Biên soạn bởi: Luffy, Foresight News

Người sáng lập công ty khởi nghiệp fintech Kontigo đã nhanh chóng nắm bắt chiến lược của Thung lũng Silicon: chuyển công ty đến một trụ sở tại San Francisco, tổ chức hacker phù hợp với việc lan truyền trên TikTok, sử dụng các từ ngữ thời thượng trong các buổi giới thiệu sản phẩm, tuyên bố xây dựng một "ngân hàng mới ở Mỹ Latinh", và thậm chí đưa ra những tuyên bố táo bạo về việc tiên phong trong nền kinh tế sao Hỏa.

Động thái này đã giúp công ty khởi nghiệp crypto nhỏ bé, đầy cá tính này gia nhập thành công vào vườn ươm hàng đầu Y Combinator và huy động được hơn 20 triệu đô la vốn đầu tư từ các nhà đầu tư có tiếng ở Thung lũng Silicon như Coinbase Ventures vào tháng 12 năm ngoái.

Tuy nhiên, các hoạt động quân sự gần đây của Mỹ tại Venezuela đã đưa một khía cạnh gây tranh cãi trong việc kinh doanh của Kontigo ra ánh sáng: công ty này đã trở thành một kênh quan trọng để dòng tiền chảy vào và ra khỏi nền kinh tế Venezuela đang chịu nhiều lệnh trừng phạt.

Hiện tại, Kontigo đang phải đối mặt với sự gián đoạn dịch vụ từ các ngân hàng và mạng lưới thanh toán, bao gồm JPMorgan Chase, Stripe và Bridge, cũng như những cáo buộc về mối liên hệ không được tiết lộ với chế độ Maduro bị lật đổ, điều mà Kontigo phủ nhận.

Người phát ngôn của Kontigo từ chối trả lời các câu hỏi về chi tiết việc kinh doanh, nhưng cho biết trong một tuyên bố rằng công ty đang xem xét lại mô hình hoạt động của mình.

Người phát ngôn của Kontigo cho biết: "Kontigo cam kết mở rộng khả năng tiếp cận tài chính cho các nhóm dân cư chưa được phục vụ đầy đủ. Chúng tôi đang tiến hành xem xét nội bộ và sẽ công bố các thông tin cập nhật khi thích hợp. Chúng tôi tuân thủ luật pháp Hoa Kỳ, bao gồm cả các quy định về trừng phạt của Hoa Kỳ, và đang đánh giá hoàn thiện các quy trình và cơ chế tuân thủ trừng phạt hiện có khi cần thiết."

Được thành lập vào năm 2023 bởi Jesus Castillo người Venezuela, Kontigo tự định vị mình như một "David" sẵn sàng đánh bại các ông lớn ngân hàng truyền thống. Công ty tuyên bố 1,2 triệu người dùng của họ ở Mỹ Latinh và Nam Mỹ đã thực hiện hơn 1 tỷ đô la giao dịch thông qua nền tảng của mình. Ứng dụng này cho phép người dùng đổi stablecoin được neo giá với đồng đô la Mỹ, tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán và tiếp cận các hệ thống ngân hàng truyền thống.

Bên ngoài Venezuela, công ty tự giới thiệu với các nhà đầu tư như một nền tảng giúp đỡ người dân Mỹ Latinh bình thường đối mặt với siêu lạm phát. Nhưng bên trong Venezuela, nó trở thành một kênh để né tránh các lệnh trừng phạt của Mỹ nhằm cắt đứt các lĩnh vực trọng yếu của chế độ Maduro khỏi hệ thống tài chính quốc tế.

Theo một bài thuyết trình tại buổi giới thiệu sản phẩm dành riêng cho các đối tác ở Caracas hồi tháng 12 năm ngoái, Kontigo đã mời một nhà kinh tế học đến giải thích cách công nghệ của công ty có thể giúp chế độ Maduro lách luật trừng phạt của Mỹ đối với xuất khẩu dầu mỏ của nước này và chuyển thu nhập bán dầu trở lại nền kinh tế trong nước dưới dạng crypto.

Do lệnh trừng phạt cắt đứt các kênh tài chính truyền thống của Venezuela, chính phủ nước này ngày càng dựa vào stablecoin để thanh toán tiền dầu mỏ. Nhà kinh tế học trình bày tại hội nghị rằng trong nửa cuối năm ngoái, gần 80% thu nhập dầu mỏ của đất nước được nhận bằng stablecoin. Số tiền này sau đó được chuyển đổi thành bolivar thông qua các ngân hàng, các điểm giao dịch không chính thức và sàn giao dịch crypto được chính phủ ủy quyền như Kontigo.

Một trong đó những slide có nội dung: "Thị trường crypto sẽ đến giải cứu."

Trong nhiều tháng qua, Kontigo đã cung cấp cho người dùng khả năng chuyển tiền giữa các tài khoản ngân hàng JPMorgan Chase tại Mỹ thông qua các bên trung gian, hầu hết trong số đó đều bị cấm theo lệnh trừng phạt.

Cuối năm ngoái, JPMorgan Chase đột ngột cắt đứt các kênh liên quan. Theo các nguồn tin, Stripe, đơn vị xử lý thanh toán và giao dịch cho Kontigo, cũng đã chấm dứt hợp tác với công ty này.

Theo các nguồn tin, khi Kontigo đạt được thỏa thuận hợp tác với một tổ chức tài chính khác của Mỹ, các giám đốc điều hành của công ty đã nói với bên kia rằng họ không có hoạt động thực tế nào tại Venezuela. Đối tác đó gần đây đã tiến hành các bước để chấm dứt mối quan hệ với Kontigo.

Hoa Kỳ: Một công ty khởi nghiệp nổi bật và hào nhoáng

Castillo đồng sáng lập Kontigo với mục tiêu sử dụng công nghệ blockchain để giải quyết những khó khăn tài chính hàng ngày của Venezuela, bao gồm siêu lạm phát và thiếu hụt tín dụng khiến người dân khó giữ được tiền tiết kiệm của mình. Nền tảng này cho phép người dùng đổi đồng bolivar lấy stablecoin được neo vào đô la Mỹ, vốn có giá trị stablecoin hơn.

Đối với các nhà đầu tư Mỹ, Castillo đã quảng bá công ty khởi nghiệp của mình như một đội ngũ những người nhập cư đầy tham vọng và chăm chỉ, và các nhà đầu tư ban đầu cho biết họ bị thu hút bởi viễn cảnh mong đợi giúp đỡ những người thực sự cần giúp đỡ.

Trong các tài liệu quảng cáo, công ty tuyên bố rằng Castillo và các đồng nghiệp của ông đã thay phiên nhau lái xe Uber ca đêm để kiếm sống trong khi xây dựng công ty, với mục tiêu tạo ra một hệ thống tài chính thích ứng với "kỷ nguyên thịnh vượng đa hành tinh" và tránh "xuất khẩu tiền tệ và những thất bại kinh tế của Trái đất sang sao Hỏa".

Vào giữa năm 2025, theo một video quảng cáo được LinkedIn phát hành, Kontigo bắt đầu cung cấp cho người dùng các tài khoản ngân hàng "ảo" miễn phí của JPMorgan Chase tại Mỹ. Các nguồn tin thân cận cho biết các tài khoản này được cung cấp thông qua một công ty khởi nghiệp fintech khác, Checkbook, và JPMorgan Chase không có mối quan hệ việc kinh doanh trực tiếp nào với Kontigo. Tuy nhiên, Kontigo vẫn tiếp tục sử dụng thương hiệu JPMorgan Chase trong quảng cáo của mình.

Tháng 12 năm ngoái, chỉ vài tuần trước cuộc đột kích của Mỹ lật đổ chính phủ của Maduro, Kontigo đã thông báo hoàn tất vòng gọi vốn trị giá 20 triệu đô la, với các nhà đầu tư bao gồm Coinbase Ventures, Alumni Ventures và DST Capital. Coinbase, Alumni và DST không phản hồi yêu cầu bình luận.

Sau khi nhận được nguồn vốn đầu tư, Castillo đã đăng một video lên LinkedIn, khoe khoang về biệt thự ở Thung lũng Silicon của mình, mà ông mô tả là trị giá 23 triệu đô la. Ông và đội ngũ bảy người của mình sẽ sống ở đó mà không bị quấy rầy, với mục tiêu tăng thu nhập hàng năm lên 100 triệu đô la trong vòng 60 ngày.

"Nếu bạn không sẵn lòng chuyển toàn bộ đội ngũ của mình đến San Francisco và tự nhốt mình trong một ngôi nhà cho đến khi đạt được mục tiêu, thì bạn chưa đủ nghiêm túc, bạn không khao khát thành công như chúng tôi, và bạn chắc chắn sẽ thất bại," Castillo nói.

Theo một video quảng cáo, vòng gọi vốn lần trùng với thời điểm công ty đổi thương hiệu dịch vụ của mình. Kontigo tuyên bố rằng họ cho phép bất kỳ người dùng nào trên toàn thế giới mua và bán crypto được neo giá với đô la Mỹ mà không cần cung cấp giấy tờ tùy thân.

"Jamie Dimon, chúng ta sắp đến rồi," Castillo đăng trên LinkedIn, hướng lời đến CEO của JPMorgan Chase và một lần nữa khoe khoang về việc xây dựng "ngân hàng lớn nhất thế giới."

Tại Venezuela: Một phiên bản khác về các sự kiện

Tại Venezuela, Kontigo hoạt động theo giấy phép do cơ quan quản lý crypto của nước này, Sunacrip, cấp, cho phép công ty này tiến hành việc kinh doanh crypto . Giấy phép được cấp cho một công ty Venezuela có tên là Oha Technology và được ký bởi Bộ trưởng Tài chính Venezuela.

Sau đó, Kontigo dường như cố gắng tách mình khỏi Oha, tuyên bố rằng họ hợp tác với các thực thể địa phương ở tất cả các thị trường. Tuy nhiên, cho đến gần đây, trang web của Kontigo vẫn hiển thị rằng họ nắm giữ giấy phép hoạt động do Sunacrip cấp và liệt kê Oha là công ty con tại Venezuela. Trang web cá nhân của Castillo cho thấy ông từng giữ chức Giám đốc điều hành của Oha AI. Hơn nữa, trong các tin nhắn nhóm riêng tư mà Wall Street Journal đã xem được, Castillo đã ăn mừng việc nhận được giấy phép của Sunacrip vào tháng 1 năm 2025 và chia sẻ các tài liệu cấp phép.

Tại một buổi thuyết trình chỉ dành cho khách mời ở Caracas, người phát ngôn của công ty đã nhấn mạnh tầm quan trọng ngày càng tăng crypto trong nền kinh tế Venezuela. Nhà kinh tế học Asdrúbal Oliveros cho biết với khán giả rằng thu nhập từ việc bán dầu bị cấm vận được nhận bằng stablecoin và sau đó chảy vào các nền tảng crypto được cấp phép như Kontigo và đối thủ cạnh tranh Crixto.

Người dùng Kontigo tại Venezuela có thể sử dụng ứng dụng này để chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của họ tại Venezuela, mặc dù ngân hàng này đang chịu lệnh trừng phạt của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ.

Bước ngoặt của số phận

Chỉ vài tuần sau khi thông báo về vòng gọi vốn thành công, tình hình của Kontigo bắt đầu xấu đi nhanh chóng.

Vào cuối tháng 12 năm ngoái, một bài báo trên tờ The Information tiết lộ rằng Kontigo đã bị JPMorgan Chase cắt dịch vụ.

Vài ngày sau, một chiến dịch quân sự của Mỹ đã lật đổ Tổng thống Maduro. Ngay sau đó, nhà báo độc lập có ảnh hưởng trong lĩnh vực công nghệ tài chính Jason Mikula đã đăng một bài báo về công ty này, cáo buộc Kontigo có mối liên hệ bí mật với một trong những người con trai của Maduro.

Sau đó, Kontigo phát động một cuộc phản công.

Sau khi CEO của Klarna, Sebastian Siemiatkowski, chia sẻ bài viết của Mikula trên nền tảng X, tài khoản chính thức của Kontigo đã phản hồi rằng công ty "sẽ buộc những người lan truyền thông tin sai lệch này phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại mà nó gây ra cho danh tiếng kinh doanh của công ty."

Sau đó, Kontigo thông báo cho người dùng rằng nền tảng của họ đã bị hacker, dẫn đến tổng thiệt hại khoảng 341.000 đô la cho 1.005 người dùng. Công ty cho biết họ đã bồi thường đầy đủ cho người dùng về những thiệt hại đã gánh chịu.

Trong một video dài 9 phút được đăng tải trên mạng xã hội vào ngày 12 tháng 1, Castillo tuyên bố bằng tiếng Tây Ban Nha rằng nền tảng này đang bị tấn công bởi cả hacker và giới phê bình, đồng thời phủ nhận mọi liên hệ giữa Kontigo và chế độ Maduro.

"Thực tế là, thành công của Kontigo là kết quả của nhiều năm làm việc chăm chỉ, kiên trì và bền bỉ. Chúng tôi không phải là con rể, cháu trai hay anh em họ của ai cả," ông nói.

Mặc dù vậy, hoạt động của công ty dường như đang gặp khó khăn khi các vấn đề tiếp tục leo thang. Theo các nguồn tin, Stripe và Bridge đã chấm dứt hợp tác với Kontigo, và người dùng báo cáo rằng PayPal không còn xử lý thanh toán thông qua ứng dụng này nữa. Giấy phép kinh crypto của Oha Technology tại Venezuela đã hết hạn vào ngày 8 tháng 1.

Ví tiền crypto công khai chính được niêm yết trên trang web chính thức của Kontigo hầu như không có hoạt động giao dịch nào trong vài ngày qua. Trong những tháng trước, ví này có khối lượng giao dịch trung bình hàng tuần lên đến hàng trăm nghìn đô la, nhưng kể từ ngày 19 tháng 1, chỉ có một vài giao dịch, mỗi giao dịch khoảng 1 đô la.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời và không phản ánh lập trường của Web3Caff. Thông tin trong các bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.