Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã tập hợp hơn 20 cơ quan liên bang và tiểu bang để phối hợp đẩy mạnh chống lại các vụ lừa đảo đầu tư tình cảm, lên kế hoạch cho chiến dịch vào dịp Lễ Tình nhân, thời điểm mà bọn lừa đảo thường tăng cường hoạt động.
CFTC kêu gọi các đối tác liên bang chung tay chống lại ngành công nghiệp lừa đảo tình cảm trị giá 10 tỷ đô la.
Hình thức lừa đảo mà bọn tội phạm gọi là "mổ xẻ lợn" đã gây thiệt hại ước tính 10 tỷ đô la cho người dân Mỹ trong năm qua. Văn phòng Giáo dục và Tiếp cận Khách hàng của CFTC đang điều phối chiến dịch truyền thông xã hội toàn quốc "Hẹn hò hay lừa đảo?", kéo dài đến thứ Bảy.
Chủ tịch CFTC Michael S. Selig cho biết: "Tội phạm nước ngoài đang lợi dụng các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội, nền tảng nhắn tin và trí tuệ nhân tạo để đánh cắp tiền của công dân Mỹ."
"Hãy bảo vệ bạn bè và gia đình của bạn bằng cách cảnh báo họ về trò lừa đảo này và khuyến khích họ giữ an toàn cho tài sản tiền điện tử của mình bằng cách sử dụng các hệ thống phần mềm đáng tin cậy và bảo mật cũng như các bên trung gian được pháp luật Hoa Kỳ quản lý."
Thiệt hại tăng vọt 66% khi các mạng lưới tội phạm công nghiệp hóa hoạt động.
Thiệt hại về tài chính do các vụ lừa đảo này gây ra đã tăng nhanh chóng. Người Mỹ đã mất 10 tỷ đô la do các hoạt động lừa đảo có trụ sở tại Đông Nam Á, tăng 66% so với năm trước. Theo ước tính của ngành, thiệt hại trên toàn thế giới có thể vượt quá 75 tỷ đô la.
[#highlighted-links#]
Doanh thu từ các vụ lừa đảo giết mổ lợn đã tăng gần 40% trong năm 2024, trong khi số tiền gửi vào các kế hoạch lừa đảo này tăng vọt 210%. Các nạn nhân cá nhân tại Mỹ báo cáo mức thiệt hại trung bình vượt quá 150.000 đô la trong các trường hợp liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ lừa đảo.
Các hoạt động tội phạm tập trung chủ yếu ở Đông Nam Á. Campuchia, Lào và Myanmar thu về 43,8 tỷ đô la từ các vụ lừa đảo, với khoảng 100.000-150.000 lao động bị ép buộc bóc lột chỉ riêng tại các trung tâm lừa đảo ở Campuchia. Ước tính có khoảng 305.000 kẻ lừa đảo hoạt động trên khắp ba quốc gia này.
Tội phạm lừa đảo ngày càng sử dụng tin nhắn do AI tạo ra và chuyển nạn nhân từ các nền tảng như WhatsApp sang các ứng dụng mã hóa như Telegram, khiến việc phát hiện trở nên khó khăn hơn đối với cả nạn nhân và cơ quan thực thi pháp luật.
Liên minh liên bang bao gồm 13 cơ quan.
Chiến dịch này bao gồm Cục Điều tra Hình sự thuộc Bộ Tư pháp, FBI, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Cục Điều tra Hình sự thuộc Sở Thuế vụ, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính.
Các cơ quan quản lý nhà nước từ Minnesota, Oregon, Washington, Wisconsin và Quần đảo Virgin cũng tham gia, cùng với các tổ chức tự quản FINRA và Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Quốc gia.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đang đồng thời hợp tác với Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng khoán (ISO) trong một sáng kiến toàn cầu. Chiến dịch Tuần lễ Tình nhân được xây dựng dựa trên một nỗ lực tương tự đã được thực hiện vào tháng 10 năm 2025, khi 16 khu vực pháp lý trên năm châu lục cùng phối hợp thực hiện các hoạt động giáo dục tuyên truyền.
Vào tháng 4 năm 2025, SEC đã phát động chiến dịch riêng của mình nhằm nhấn mạnh đến các vụ lừa đảo đầu tư dựa trên mối quan hệ, bao gồm cả "mổ lợn", bằng cách tạo ra các video và tài liệu giáo dục về loại hình gian lận này.
Cách thức lừa đảo hoạt động
Chiêu trò lừa đảo này dựa vào các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin, và thậm chí cả những tin nhắn "nhầm số" ngẫu nhiên để xác định mục tiêu. Kẻ lừa đảo sử dụng hồ sơ giả, hình ảnh, video và giọng nói do AI tạo ra để trông đáng tin cậy và chuyên nghiệp.
Sau khi thiết lập liên lạc thường xuyên và xây dựng mối quan hệ tình cảm trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng, những kẻ lừa đảo tuyên bố kiếm được lợi nhuận đáng kể từ việc giao dịch tài sản tiền điện tử, kim loại quý hoặc ngoại tệ. Chúng đề nghị giúp đỡ các nạn nhân làm điều tương tự.
Nạn nhân bị dẫn dụ đến các nền tảng giao dịch lừa đảo do các mạng lưới tội phạm có tổ chức kiểm soát. Các nền tảng này ban đầu hiển thị lợi nhuận giả để khuyến khích nạn nhân nạp tiền lớn hơn, nhưng họ không bao giờ có thể rút tiền của mình.
Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm một người bạn quen biết trên mạng hoặc người mà bạn có tình cảm nhưng không thể gặp mặt trực tiếp, chuyển cuộc trò chuyện sang các ứng dụng nhắn tin mã hóa, tự nhận mình là chuyên gia về giao dịch tiền điện tử, hoặc đề nghị giúp đầu tư tiền.
Coinbase đã cảnh báo về những trò lừa đảo này vào năm 2022, lưu ý rằng những kẻ lừa đảo sử dụng các ứng dụng hẹn hò để tạo dựng lòng tin trước khi hướng nạn nhân đến các nền tảng đầu tư gian lận. Sàn giao dịch này thêm các địa chỉ liên quan đến các vụ lừa đảo vào danh sách chặn của các sản phẩm của mình.
Bộ phận thực thi pháp luật tập trung trở lại vào công tác phòng chống gian lận.
Ngày 4 tháng 2 năm 2025, CFTC thông báo về một cuộc cải tổ lớn đối với Bộ phận Thực thi pháp luật của mình, với trọng tâm mới là phòng chống gian lận. Chủ tịch lâm thời Caroline Pham đã đơn giản hóa các nhóm công tác của Bộ phận thành hai nhóm chính: Nhóm Công tác Chống Gian lận Phức tạp và Nhóm Công tác Chống Gian lận Bán lẻ và Thực thi Pháp luật Chung, tập trung vào các vụ gian lận ảnh hưởng đến các nhà đầu tư cá nhân.
Vào ngày 4 tháng 9 năm 2025, CFTC đã hoàn thành "chiến dịch thực thi mạnh mẽ" bằng cách ban hành sáu lệnh đồng thời xử lý và giải quyết các vi phạm nghiêm trọng về tuân thủ quy định đối với 10 công ty, với tổng mức phạt là 8,325 triệu đô la.
Dưới sự lãnh đạo của Chủ tịch Selig, bắt đầu từ năm 2026, CFTC đã ưu tiên phòng chống gian lận hơn là các vi phạm kỹ thuật về tuân thủ. Cơ quan này hiện nhấn mạnh vào hướng dẫn hơn là các hành động thực thi và tập trung vào hành vi cố ý sai phạm hơn là các vấn đề tuân thủ vô ý.
Cơ quan quản lý đã ban hành hướng dẫn cập nhật về tự báo cáo, hợp tác và khắc phục vào ngày 25 tháng 2 năm 2025, và công bố các cập nhật về quy tắc thủ tục và hướng dẫn điều tra vào ngày 1 tháng 12 năm 2025, nhằm mục đích cải thiện tính minh bạch và quy trình tố tụng công bằng.
