Bitcoin Depot sẽ bắt đầu xác minh danh tính khách hàng mỗi khi họ sử dụng máy ATM của mình, tự nguyện hoàn thiện các thủ tục tuân thủ trong bối cảnh áp lực ngày càng tăng từ các công tố viên tiểu bang.
Động thái này đánh dấu một “bước tiến đáng kể” trong nỗ lực của Bitcoin Depot nhằm ngăn chặn gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác, công ty có trụ sở tại Atlanta cho biết trong một thông cáo báo chí . Công ty đã bắt đầu triển khai chính sách này theo từng giai đoạn vào đầu tháng này, họ cho biết thêm.
Bằng cách yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân bắt buộc cho mọi giao dịch, công ty đang cố gắng hạn chế việc chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và các nỗ lực chiếm đoạt tài khoản, theo tuyên bố của công ty. Vào tháng 10, Bitcoin Depot bắt đầu yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân khi sử dụng dịch vụ lần đầu.
“Việc xác minh danh tính trong mỗi giao dịch giúp chúng tôi phát hiện ra những mẫu hành vi có thể không xuất hiện trong quá trình đăng ký,” Giám đốc điều hành Scott Buchanan chia sẻ với Decrypt . “Bitcoin Depot rất coi trọng vấn đề này vì chúng tôi luôn ưu tiên sự tin tưởng và bảo mật của khách hàng.”
Công ty vận hành 8.800 máy ATM tại Bắc Mỹ đã chứng kiến giá cổ phiếu giảm 6,7% vào thứ Ba, xuống còn 5,37 đô la, theo Yahoo Finance . Cổ phiếu của công ty đã giảm 80% trong sáu tháng qua.
Bitcoin Depot tuyên bố đang tạo điều kiện tiếp cận rộng rãi hơn với tài sản kỹ thuật số bằng cách cho phép khách hàng mua Bitcoin bằng tiền mặt thông qua các máy của mình, nhưng các công tố viên tiểu bang ở Massachusetts và Iowa nằm trong số những người cáo buộc công ty này cố tình kiếm lợi từ các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi.
Theo FBI, năm 2025, người Mỹ đã mất 333 triệu đô la do gian lận liên quan đến máy ATM tiền điện tử. Và năm ngoái, một báo cáo của AARP cho thấy 14 tiểu bang đã thông qua luật nhắm vào máy ATM tiền điện tử, trong đó các tiểu bang như California và Texas áp đặt các giới hạn giao dịch nghiêm ngặt.
Những kẻ lừa đảo ngày càng nhắm mục tiêu vào người cao tuổi sử dụng máy ATM Bitcoin vì tính chất không thể đảo ngược của các giao dịch trên mạng lưới tài sản này. Chúng thường hướng dẫn nạn nhân gửi tiền cho chúng dưới vỏ bọc "thanh toán của chính phủ" hoặc "hỗ trợ kỹ thuật" trước khi biến mất.
Trong một vụ kiện được đệ trình hồi đầu tháng này, Tổng chưởng lý bang Massachusetts, Andrea Campbell, cáo buộc rằng Bitcoin Depot đã cố tình tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo tiền điện tử, "đồng thời loại bỏ các biện pháp bảo vệ chống gian lận và đánh lừa nhà đầu tư để trục lợi cho chính họ."
Đơn khiếu nại nêu rõ rằng trước khi Bitcoin Depot điều chỉnh chính sách vào tháng 10, khách hàng chỉ cần cung cấp số điện thoại khi mua một lượng nhỏ Bitcoin.
Giống như vụ kiện do tổng chưởng lý bang Iowa đệ trình chống lại Bitcoin Depot năm ngoái, Campbell cáo buộc rằng khách hàng của Bitcoin Depot phải chịu những khoản phí ẩn. Tuy nhiên, vụ kiện ở Massachusetts lại khác biệt vì nó yêu cầu tòa án buộc Bitcoin Depot phải điều chỉnh mô hình kinh doanh của mình.
Theo đơn kiện, Campbell yêu cầu Bitcoin Depot bị cấm chấp nhận các giao dịch có giá trị hơn 10.000 đô la “nếu không thực hiện thêm các biện pháp để ngăn chặn gian lận”, chẳng hạn như đặt một loạt câu hỏi để xác định rủi ro gian lận và thiết lập quy trình hoàn tiền cho nạn nhân.
Năm ngoái, Tòa án Tối cao Iowa đã phán quyết rằng Bitcoin Depot được phép giữ lại tiền mặt được gửi vào máy ATM của họ có nguồn gốc từ các vụ lừa đảo. Quyết định này dựa trên thực tế là khách hàng phải xác nhận họ là chủ sở hữu của ví nhận Bitcoin để hoàn tất giao dịch.
Tuy nhiên, tháng trước, công ty đã đồng ý hoàn trả tiền cho các nạn nhân bị lừa đảo ở Maine, sau thỏa thuận dàn xếp trị giá 1,9 triệu đô la với cơ quan bảo vệ tín dụng người tiêu dùng của tiểu bang.
Mặc dù Bitcoin Depot hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật để giúp họ xác định những kẻ lừa đảo tiềm năng, nhưng đôi khi vẫn có thể xảy ra nhầm lẫn. Điều đó bao gồm một trường hợp năm ngoái, khi các nhà chức trách ở Texas đã dùng dụng cụ điện để phá khóa một trong những máy ATM của công ty nhằm lấy lại tiền.
