Theo một báo cáo của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF)), một cơ quan liên chính phủ được thành lập bởi các nước G7 để thiết lập các tiêu chuẩn chống rửa tiền toàn cầu, các giao dịch stablecoin ngang hàng đã trở thành một “lỗ hổng quan trọng” góp phần vào hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt.
Trong một báo cáo được công bố hôm thứ Ba, Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) cho biết rằng stablecoin ngày càng được sử dụng trong các kế hoạch tài chính bất hợp pháp khi các giao dịch diễn ra trực tiếp giữa các ví không được lưu trữ, nơi người dùng kiểm soát khóa riêng của họ, làm tăng nguy cơ tội phạm tài chính vì chúng diễn ra bên ngoài các trung gian được quản lý.
“Các nhà phát hành stablecoin được khuyến khích triển khai các biện pháp kỹ thuật để có thể Block, đóng băng và rút stablecoin bất cứ lúc nào nếu có các giao dịch (dự định) đến hoặc từ các ví không nằm trong danh sách cho phép hoặc bị từ chối”, cơ quan giám sát chống rửa tiền toàn cầu cho biết, lưu ý rằng các chức năng như vậy có thể giúp các nhà chức trách ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các địa chỉ blockchain bị gắn cờ.
Cảnh báo này được đưa ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý ngày càng lo ngại về sự phát triển của stablecoin và việc sử dụng chúng ngày càng nhiều trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) ( FATF) đã trích dẫn một báo cáo gần đây của Chainalysis, trong đó nêu rõ stablecoin đã trở thành tài sản chiếm ưu thế trong các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp, chiếm khoảng 84% trong tổng số 154 tỷ đô la giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp được ghi nhận vào năm 2025.
Theo thông báo của cơ quan này, đến giữa năm 2025 sẽ có hơn 250 loại stablecoin lưu hành trên toàn cầu, và dữ liệu từ CoinGecko cho thấy lĩnh vực này hiện có vốn hóa thị trường khoảng 314 tỷ đô la.
Báo cáo cũng nhấn mạnh rằng các đặc điểm cốt lõi của stablecoin, bao gồm tính ổn định giá, tính thanh khoản và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với các mạng lưới tội phạm.
Theo báo cáo của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) , các đối tượng gây hại thường sử dụng stablecoin trong các chuỗi rửa tiền phức tạp để che giấu nguồn gốc tiền, thường chồng chéo các giao dịch trên nhiều ví hoặc chuỗi khối trước khi chuyển đổi chúng thành tiền pháp định thông qua các sàn giao dịch hoặc các nhà môi giới OTC.
“So với các tài sản dễ biến động hơn như Bitcoin (BTC) hoặc Ether (ETH), các stablecoin như USDT (Tether) và USDC (Circle) cung cấp một Trung bình tương đối ổn định để chuyển tiền,” cơ quan này nhận định.
Báo cáo cho biết các nhóm tội phạm mạng liên kết với nhà nước Triều Tiên ngày càng sử dụng stablecoin để rửa tiền thu được từ tội phạm mạng và chuyển đổi tiền điện tử bị đánh cắp trước khi rút tiền mặt thông qua các nhà môi giới OTC hoặc các nền tảng ngang hàng (peer-to-peer).
Trong khi đó, theo cơ quan giám sát, các thế lực Iran, bao gồm cả những thế lực có liên hệ với Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo, đã sử dụng stablecoin và các tài sản ảo khác để tài trợ cho các hoạt động phổ biến vũ khí, mua linh kiện máy bay không người lái và thiết bị công nghệ cao, cũng như chuyển tiền cho các nhóm bị trừng phạt trong khu vực.
Những phát hiện mới này củng cố thêm những cảnh báo trước đó từ Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) về vai trò ngày càng mở rộng của stablecoin trong hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Trong một báo cáo hồi tháng 6 năm ngoái, cơ quan giám sát cho biết stablecoin đã chiếm phần lớn các hoạt động bất hợp pháp on-chain , ước tính khoảng 51 tỷ đô la tiền điện tử có liên quan đến gian lận và lừa đảo trong năm 2024.
Báo cáo cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thực thi "quy tắc chuyển giao thông tin", yêu cầu các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận các giao dịch chuyển nhượng tài sản kỹ thuật số.
Báo cáo mới nhất kêu gọi tăng cường giám sát đối với các nhà phát hành stablecoin, áp dụng rộng rãi hơn các công cụ phân tích blockchain và các tính năng tuân thủ có thể lập trình, chẳng hạn như danh sách cho phép và danh sách từ chối được tích hợp vào hợp đồng thông minh , để ngăn chặn việc lạm dụng khi việc áp dụng stablecoin tiếp tục phát triển trên toàn cầu.
Chế độ cho phép giao dịch (allow-listing) chỉ cho phép các địa chỉ ví đã được phê duyệt trước đó thực hiện giao dịch bằng stablecoin, trong khi chế độ từ chối giao dịch (deny-listing) ngăn chặn các địa chỉ ví hoặc thực thể cụ thể nắm giữ, nhận hoặc chuyển nhượng Token.
