Treasury Hoa Kỳ đang kêu gọi Quốc hội xem xét việc ban hành một đạo luật "giữ lại" tài sản kỹ thuật số cụ thể, cho phép các nền tảng tiền điện tử tạm thời đóng băng các khoản tiền liên quan đến các hoạt động bị nghi ngờ là bất hợp pháp.
Khuyến nghị này đã xuất hiện trong Treasury báo cáo của Bộ Tài chính gửi Quốc hội về các công nghệ được sử dụng để chống lại hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số, được lập ra theo Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin của Hoa Kỳ, hay còn gọi là Đạo luật GENIUS.
"Người dùng hợp pháp các tài sản kỹ thuật số có thể tận dụng các công cụ trộn để đảm bảo quyền riêng tư tài chính khi giao dịch thông qua các chuỗi khối công khai," báo cáo nêu rõ, đồng thời cho biết thêm rằng một biện pháp đối với luật tạm giữ sẽ tạo ra một vùng an toàn pháp lý cho phép các tổ chức tài chính "tạm thời và tự nguyện giữ các tài sản kỹ thuật số liên quan đến hoạt động bất hợp pháp bị nghi ngờ" trong quá trình điều tra.
Cơ quan chức năng có thể cho phép các tổ chức tạm dừng các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ trước khi tiền được chuyển hoặc chuyển đổi thông qua các dịch vụ tiền điện tử khác.
Ari Redbord, người đứng đầu toàn cầu về chính sách và các vấn đề chính phủ tại TRM Labs, nói với Decrypt rằng: “Các sàn giao dịch thường phát hiện các khoản tiền đáng ngờ bằng cách sử dụng thông tin tình báo blockchain, nhưng không phải lúc nào cũng có một khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho phép họ giữ những tài sản đó đủ lâu để các nhà điều tra hành động” .
Động thái này có thể giúp "tạo ra một khoảng thời gian cụ thể để các nền tảng tạm dừng việc chi trả trong khi cơ quan thực thi pháp luật tiến hành các thủ tục pháp lý", Redbord nói thêm.
Nếu được thông qua, nó có thể "tăng cường cách các sàn giao dịch xử lý các giao dịch đáng ngờ", Redbord giải thích, đồng thời cho biết thêm rằng trên thực tế, nó sẽ cho các cơ quan thực thi pháp luật "thời gian để bắt kịp tốc độ của các giao dịch blockchain" và "tăng cường quan hệ đối tác công tư".
Khuyến nghị này được đưa ra trong bối cảnh Quốc hội đang tranh luận về dự luật rộng hơn liên quan đến cấu trúc của thị trường tiền điện tử, với việc Tổng thống Donald Trump thúc giục các nhà lập pháp đẩy nhanh tiến độ ban hành các quy định về tiền điện tử trong bối cảnh xung đột giữa các ngân hàng và các công ty tài sản kỹ thuật số.
Mặc dù các sàn giao dịch có thể báo cáo hoạt động đáng ngờ, nhưng việc giữ lại số tiền đó về mặt pháp lý lại khó khăn hơn, Andrew Rossow, luật sư phụ trách quan hệ công chúng và Giám đốc điều hành của AR Media Consulting, nói với Decrypt .
“Các ngân hàng đã có khả năng trì hoãn một giao dịch đáng ngờ, nhưng quyền hạn đó rất hạn chế và vướng mắc về mặt pháp lý,” ông nói.
Các tổ chức có thể nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ, tuy nhiên không có "điều khoản pháp lý rõ ràng nào cho phép ngân hàng giữ lại tiền trong khi cuộc điều tra diễn ra" mà không cần lệnh của tòa án, thẩm quyền xử phạt hoặc phải chịu trách nhiệm pháp lý.
“Đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, vấn đề này thậm chí còn khó giải quyết hơn vì không có trạng thái ‘đang chờ xử lý’ hay ‘đóng băng’ nào là ‘sạch sẽ’”, ông nói thêm, lưu ý rằng mặc dù Đạo luật Bảo mật Ngân hàng bảo vệ các tổ chức nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ một cách thiện chí, nhưng nó không cho phép họ đóng băng số tiền liên quan đến các báo cáo đó một cách rõ ràng.
Các sàn giao dịch phát hiện dòng tiền điện tử đáng ngờ sẽ phải lựa chọn giữa việc cho phép chuyển tiền hoặc đóng băng chúng, đối mặt với nguy cơ bị kiện tụng.
Ông Rossow giải thích rằng nếu luật tạm giữ được thông qua, các nền tảng tiền điện tử sẽ có thẩm quyền rõ ràng để tạm dừng việc giao dịch tài sản trong khi các cơ quan chức năng xem xét vụ việc.
Tuy nhiên, báo cáo của Bộ Tài chính "đã để lại một số điểm yếu chưa được giải quyết", ông Rossow lưu ý, chỉ ra những câu hỏi xung quanh độ tin cậy của phân tích blockchain và các hạn chế về "thông báo sớm" liên quan đến các quy tắc báo cáo hoạt động đáng ngờ hiện hành.
Ông cảnh báo rằng đề xuất này có thể tạo ra một nghịch lý, trong đó các quy tắc về tính minh bạch yêu cầu tiết lộ việc đóng băng tài sản, trong khi các quy tắc báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) lại cấm giải thích cuộc điều tra cơ bản.
“Nếu bạn đóng băng tài sản của ai đó và sau đó phải minh bạch về điều đó, nhưng lại không thể nói với họ rằng bạn đã nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR), thì bạn sẽ tạo ra một nghịch lý về cấu trúc. Khách hàng sẽ biết tài sản của họ bị đóng băng; nhưng họ sẽ không biết lý do tại sao. Điều này tạo ra một vùng xám pháp lý cần được khai thác.”
Tuy nhiên, theo ông Redbord của TRM Labs, khuyến nghị này có thể giúp tạo ra một “công cụ thiết thực và quan trọng trong cuộc chiến chống gian lận tiền điện tử và rửa tiền”.
“Tội phạm hành động rất nhanh, và tài sản kỹ thuật số thậm chí còn di chuyển nhanh hơn,” ông nói. “Quyền giữ tài sản được điều chỉnh cụ thể giúp thu hẹp khoảng cách đó.”
