JPMorgan Chase đã bị các nhà đầu tư của Goliath Ventures kiện, với một vụ kiện tập thể được đề xuất, cáo buộc ngân hàng đã phớt lờ những "dấu hiệu cảnh báo" mà quỹ tiền điện tử bị cáo buộc gian lận này đã huy động và tạo điều kiện cho cái mà đơn kiện mô tả là một kế hoạch Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu đô la, ảnh hưởng đến hơn 2.000 người.
Đơn kiện được đệ trình lên tòa án liên bang tại Khu vực phía Bắc California hôm thứ Tư cáo buộc Chase "đã cung cấp cơ sở hạ tầng ngân hàng thiết yếu mà qua đó mô hình lừa đảo Ponzi hoạt động", xử lý tiền gửi của nhà đầu tư, tạo điều kiện chuyển khoản và cho phép thanh toán mà theo cáo buộc "tạo ra vẻ ngoài giả tạo về lợi nhuận hợp pháp".
Christopher Alexander Delgado, cư dân bang Florida, đã bị các cơ quan liên bang bắt giữ vào tháng trước với cáo buộc gian lận qua mạng và rửa tiền liên quan đến hoạt động của công ty Goliath do ông ta điều hành. Vụ án hình sự này hiện đang ở giai đoạn đầu.
"Nhiều dấu hiệu đáng ngờ đã cho thấy rõ bản chất gian lận của kế hoạch và Chase đã biết điều đó," đơn kiện tập thể được đề xuất hôm thứ Tư nêu rõ. "Mặc dù có những dấu hiệu đáng ngờ đó, Chase đã làm ngơ và tiếp tục phục vụ các tài khoản được sử dụng để thực hiện hành vi gian lận, thu về khoản phí khổng lồ từ hàng trăm triệu đô la mà họ đã rửa tiền thông qua các hoạt động ngân hàng của Goliath và Delgado tại Chase."
Một phát ngôn viên của JPMorgan nói với CoinDesk rằng ngân hàng "từ chối bình luận".
Đơn kiện, do Robby Alan Steele đệ trình thông qua các luật sư của ông tại Shaw Lewenz và các luật sư cộng sự, nêu rõ rằng JPMorgan là tổ chức ngân hàng duy nhất của Goliath. Đơn kiện cũng nêu rõ rằng khoảng 253 triệu đô la đã được gửi vào một tài khoản Chase liên kết với Goliath trong khoảng thời gian từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 6 năm 2025. Khoảng 123 triệu đô la đã được chuyển từ tài khoản đó sang sàn giao dịch crypto Coinbase, trong khi khoảng 50 triệu đô la được gửi cho các nhà đầu tư dưới dạng lợi nhuận được cho là chính thức.
Đơn kiện, không nêu rõ con số thiệt hại cụ thể, liên tục lập luận rằng ngân hàng lẽ ra phải phát hiện ra hành vi gian lận chỉ từ dòng tiền.
Đơn kiện nêu rõ: “Từ góc nhìn của ngân hàng, âm mưu gian lận này quá rõ ràng. Một âm mưu gian lận quy mô lớn như vậy không thể được thực hiện một cách lén lút thông qua một ngân hàng duy nhất.”
Đơn kiện cũng đề cập đến những lời chỉ trích công khai của Giám đốc điều hành JPMorgan, Jamie Dimon, đối với tiền điện tử, đồng thời cho rằng điều đó mâu thuẫn với hành vi bị cáo buộc của ngân hàng.
"Mặc dù Dimon có lịch sử lâu dài chỉ trích tiền điện tử," đơn kiện nêu rõ, Chase "đã cố tình cho phép một khách hàng của ngân hàng - Goliath - trộn lẫn tiền của các nhà đầu tư tại Chase" và sử dụng tiền từ các nhà đầu tư sau để trả cho các nhà đầu tư trước đó "theo kiểu lừa đảo Ponzi điển hình."
