Nga đang khiến việc giao dịch hoặc chuyển tiền điện tử ra nước ngoài trở nên gần như bất khả thi đối với công dân của mình bằng luật mới "hợp pháp hóa" tài sản kỹ thuật số.
Một dự luật điều chỉnh các giao dịch tiền xu trong nước dự kiến sẽ được trình lên Duma Quốc gia trong vài ngày tới. Dự luật này đưa ra các hạn chế, hình phạt và tiền phạt.
Khung pháp lý này cũng sẽ ngăn chặn các nền tảng tiền điện tử toàn cầu hoạt động tại thị trường Nga trừ khi họ tuân thủ sự kiểm soát của Moscow.
Người Nga sẽ có quyền tiếp cận một số ít tiền xu.
Nga đang chuẩn bị ban hành các quy định được chờ đợi từ lâu đối với hoạt động tiền điện tử. Bộ Tài chính nước này thông báo dự luật liên quan sẽ được trình lên hạ viện vào tuần tới.
Mặc dù dự luật được cho là sẽ hợp pháp hóa các loại tiền điện tử như Bitcoin và cho phép người dân Nga bình thường giao dịch chúng, nhưng việc tiếp cận thị trường sẽ bị kiểm soát và hạn chế nghiêm ngặt.
Tờ Forbes phiên bản tiếng Nga nhận định trong một bài báo rằng dự luật này đang xây dựng một "cái lồng cho các nhà đầu tư". Hầu hết mọi người có thể sẽ quên mất việc mua bán tiền điện tử theo cách họ vẫn thường làm.
Trong tương lai, các giao dịch tiền điện tử sẽ chỉ được xử lý bởi các nhà cung cấp dịch vụ mà Nga cho là hợp pháp và tuân thủ luật chống rửa tiền của nước này.
Các ngân hàng Nga sẽ bị cấm thực hiện thanh toán cho các nền tảng tiền điện tử nước ngoài như các sàn giao dịch, trừ khi các khoản thanh toán này được thực hiện thông qua một trung gian địa phương được cấp phép.
Trong khi các nhà đầu tư chuyên nghiệp đủ điều kiện có thể giao dịch hầu hết mọi loại tiền tệ, thì người dân bình thường chỉ được phép giao dịch một số ít loại tiền điện tử, được phê duyệt dựa trên tính thanh khoản và vốn hóa thị trường của chúng.
Họ sẽ chỉ được phép chi tối đa 300.000 rúp mỗi năm cho tiền điện tử thông qua một bên trung gian duy nhất. Yuri Brisov, đối tác tại Digital & Analogue Partners, đã tóm tắt vấn đề này trên Forbes như sau:
“Dự kiến sẽ Danh sách trắng gồm 5 đến 10 loại tiền điện tử chính – nhiều khả năng là Bitcoin, Ethereum, có thể là Solana và TON. 300.000 rúp theo tỷ giá hiện tại tương đương khoảng 3.700 đô la Mỹ. Số tiền này có thể mua được khoảng 0,04 BTC.”
Người vi phạm quy định sẽ phải đối mặt với án phạt tiền và án tù.
Dự thảo luật, nhằm thực hiện một khái niệm quản lý do Ngân hàng Trung ương Nga trình bày vào cuối năm ngoái, mới đây đã được Ủy ban hoạt động lập pháp của chính phủ thông qua. Dự luật này phải được thông qua chậm nhất vào ngày 1 tháng 7.
Một dự luật bổ sung sẽ đưa ra các hình phạt tài chính đối với những người vi phạm các quy định về tiền điện tử hiện hành. Trích dẫn các nguồn tin đáng tin cậy, hãng tin RIA Novosti đã cung cấp chi tiết trong bản tin của mình.
Các sửa đổi sắp tới sẽ quy định mức phạt đối với các trung gian giao dịch với nhà đầu tư không đủ điều kiện vượt quá Threshold 300.000 rúp – từ 700.000 đến 1 triệu rúp (khoảng 12.000 đô la Mỹ).
Bên cạnh các hình phạt hành chính, các thực thể tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả Đào coin, sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự, với án tù dành cho chủ sở hữu và người đại diện của họ.
Loại tiền điện tử liên quan đến các hoạt động như vậy có thể bị tịch thu, vì nó đã được công nhận là tài sản theo luật hình sự và luật tố tụng hình sự của Nga.
Tóm lại, để tránh rắc rối, người Nga phải thực hiện tất cả các giao dịch liên quan đến tiền điện tử thông qua các tổ chức đã đăng ký hoặc được cấp phép tại nước này. Viktor Pershikov, một nhà phân tích thị trường tiền điện tử, giải thích thêm:
“Do đó, bất kỳ hoạt động nào nằm ngoài phạm vi này đều được coi là vi phạm, ngay cả khi bản thân giao dịch đó, ví dụ như việc mua bán tiền điện tử, không bị cấm.”
Moscow hạn chế tối đa các lựa chọn cho người dùng tiền điện tử Nga.
Bên cạnh vai trò là công cụ đầu tư, tiền điện tử còn được người Nga sử dụng rộng rãi để chuyển tiền ra nước ngoài và thực hiện các khoản thanh toán quốc tế, kể từ khi các ngân hàng của họ bị phương Tây trừng phạt.
Các chuyên gia cho rằng, phương án phổ biến là đổi đồng rúp lấy một loại tiền điện tử ổn định như Tether rồi rút tiền về tài khoản ngân hàng nước ngoài sẽ không còn khả thi đối với hầu hết mọi người.
Giao dịch ngang hàng sẽ không hoạt động vì các ngân hàng Nga sẽ không xử lý thanh toán cho các nền tảng và sàn giao dịch ngoại hối không có giấy phép, và tất cả các giao dịch trên 100.000 rúp sẽ được giám sát chặt chẽ.
Lựa chọn hợp pháp để sử dụng các sàn giao dịch được cấp phép bị giới hạn ở mức 300.000 rúp mỗi năm và các nền tảng tiền điện tử nước ngoài có thể từ chối chấp nhận chuyển khoản tiền điện tử từ Nga, giống như với Iran hoặc Triều Tiên, ngoại trừ những nền tảng hoạt động ở một số quốc gia "thân thiện" như Kyrgyzstan, Kazakhstan hoặc Belarus.
Tờ Forbes phiên bản tiếng Nga nhận định: "Một bức màn sắt đang giáng xuống thị trường tiền điện tử", đồng thời lưu ý rằng cả hai phía đều đang dựng lên bức màn này.
Các sàn giao dịch toàn cầu lớn đã rút khỏi thị trường Nga. Sàn dẫn đầu, Binance, đã rút lui vào năm 2023, sau cuộc xâm lược Ukraine của Moscow vào năm trước đó. OKX cũng ngừng giao dịch bằng đồng rúp vào khoảng thời gian đó, và Bybit đã đóng cửa thị trường P2P của mình đối với các giao dịch liên quan đến thanh toán bằng tiền pháp định từ các ngân hàng Nga.
