Một công cụ trí tuệ nhân tạo được mô phỏng theo các nguyên tắc đầu tư của tỷ phú sáng lập quỹ đầu cơ Ray Dalio đã xác định được các tài sản quan trọng mà nhà đầu tư nên xem xét nếu thị trường sụp đổ trong năm tới.
Những lời khuyên này đến từ “Digital Ray”, một bản sao AI được xây dựng dựa trên triết lý đầu tư lâu đời của Dalio, tập trung vào đa dạng hóa, quản lý rủi ro và chu kỳ kinh tế vĩ mô.
Mô hình trí tuệ nhân tạo cảnh báo rằng thị trường đang cho thấy một số điều kiện thường liên quan đến các đợt suy thoái lớn trong lịch sử, bao gồm đòn bẩy gia tăng, sự tập trung rủi ro vào cổ phiếu và thanh khoản thắt chặt.
Theo phân tích, thị trường chứng khoán Mỹ ngày càng trở nên dễ tổn thương khi tốc độ tăng trưởng nợ doanh nghiệp vượt xa tốc độ tăng trưởng của nền kinh tế nói chung, trong khi một số ít cổ phiếu vốn hóa lớn thống trị chỉ số S&P 500.
Trong khi đó, lãi suất cao hơn và chính sách thắt chặt của Cục Dự trữ Liên bang đang làm giảm dòng Vốn giá rẻ vốn là động lực thúc đẩy đầu tư đòn bẩy.
Công cụ này cũng cho biết thêm rằng việc lãi suất tăng nhanh, một sự kiện tín dụng lớn, căng thẳng địa chính trị hoặc đợt bán tháo mạnh cổ phiếu công nghệ lớn có thể gây ra sự suy giảm trên diện rộng của thị trường.
Mặc dù không dự đoán một sự sụp đổ toàn diện, mô hình này cho biết khả năng điều chỉnh giảm từ 15% đến 20% trong vòng 12 đến 18 tháng tới cao hơn bình thường trong điều kiện hiện tại.
Các loại tài sản nên mua trong trường hợp thị trường sụp đổ.
Để giúp bảo vệ danh mục đầu tư trong thời kỳ biến động cao, hệ thống AI đã nhấn mạnh vàng là một tài sản trú ẩn an toàn truyền thống, có xu hướng giữ nguyên giá trị trong thời kỳ bất ổn tiền tệ, lo ngại lạm phát và bất ổn địa chính trị.
Mô hình này đề xuất duy trì một tỷ lệ phân bổ khiêm tốn vào vàng như một phần của chiến lược đa dạng hóa.
Loại tài sản được khuyến nghị thứ hai là trái phiếu Treasury ngắn hạn, mà công cụ AI cho rằng có thể mang lại sự ổn định và tính thanh khoản trong thời kỳ thị trường chứng khoán suy giảm.
Do có thời hạn ngắn, các loại chứng khoán này thường ít nhạy cảm với việc lãi suất tăng trong khi vẫn mang lại lợi suất cao hơn so với tiền mặt.
Đồng thời, mô hình AI cũng nhấn mạnh rằng các nhà đầu tư nên tránh phụ thuộc vào một chiến lược phòng hộ duy nhất mà thay vào đó nên xây dựng danh mục đầu tư có khả năng hoạt động tốt trong các môi trường kinh tế khác nhau, tương tự như khuôn khổ đầu tư "Mọi thời tiết" của Dalio.
