Theo Andrew Sever, Giám đốc điều hành của Sumsub, nhu cầu tuân thủ các quy định về tiền điện tử đang tăng mạnh khi gian lận bằng trí tuệ nhân tạo phát triển nhanh hơn khả năng ứng phó của các công ty.
Các công ty tuân thủ quy định về tiền điện tử đang báo cáo sự gia tăng mạnh về nhu cầu khi các cuộc tấn công gian lận bằng trí tuệ nhân tạo ngày càng nhanh hơn, tinh vi hơn và khó ngăn chặn hơn. Đồng sáng lập kiêm CEO của Sumsub, Andrew Sever, chia sẻ với Consensus Miami rằng gian lận đang phát triển nhanh hơn khả năng phản ứng của ngành.
“Trước đây, tốc độ xác minh và tỷ lệ chuyển đổi là những yếu tố chính,” Sever nói. “Ngày nay, đa số các công ty ưu tiên độ chính xác của quá trình xác minh.” Các cuộc tấn công gian lận AI chất lượng cao nhắm vào tiền điện tử đã tăng 180% so với năm trước, với các cuộc tấn công tinh vi hiện đang sử dụng deepfake, danh tính giả mạo và mạng lưới lừa đảo tự động có thể vượt qua các hệ thống xác minh tiêu chuẩn.
Điều gì đang thúc đẩy sự gia tăng tuân thủ?
Sever cảnh báo rằng các đối tượng xấu hiện đang sử dụng các mô hình ngôn ngữ phức tạp để thực hiện hàng nghìn cuộc tấn công lừa đảo cá nhân hóa mỗi phút, bắt chước các giao dịch hợp pháp mà không phát hiện ra lỗi nào. Ông nói: “Hãy tưởng tượng một kẻ xấu đang cố gắng xâm nhập hệ thống bằng công nghệ deepfake. Nếu thất bại, chúng sẽ thử lại sau hai phút”.
Theo báo cáo "Tình trạng ngành công nghiệp tiền điện tử năm 2026" của Sumsub, chỉ có 23% các công ty tiền điện tử hiện sẵn sàng tuân thủ các quy định về xác thực danh tính và chống gian lận sắp tới. Sever lưu ý rằng 72% các công ty đã nói với Sumsub rằng họ sẽ thay đổi quy trình tuân thủ nội bộ của mình do áp lực từ các quy định này.
Theo Chainalysis, tiền điện tử bất hợp pháp đã đạt 154 tỷ đô la vào năm 2025, tăng 162% so với năm trước, với khối lượng giao dịch tăng mạnh mẽ của cả những kẻ lừa đảo và các tổ chức bị trừng phạt. Quy mô của vấn đề đang thúc đẩy các nhóm tuân thủ pháp luật hướng tới các hệ thống tự động hóa.
Ngành công nghiệp đang phản ứng như thế nào?
Vào tháng 3, Chainalysis đã ra mắt các tác nhân thông minh dựa trên công nghệ blockchain, được thiết kế để xử lý lượng cảnh báo ngày càng tăng mà các nhóm tuân thủ đang phải đối mặt, phân loại, thu thập ngữ cảnh và đưa ra kết luận nhanh hơn so với các nhà phân tích con người làm việc độc lập. Emmanuel Marot, phó chủ tịch sản phẩm của Chainalysis, cho biết công ty muốn “tự động hóa các nhiệm vụ của khách hàng càng nhiều càng tốt”.
Việc Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đảo ngược các quy định về tiền điện tử vào đầu năm 2026, được các thượng nghị sĩ cảnh báo dựa trên dữ liệu của Chainalysis, đã tạo thêm áp lực lên các nhóm tuân thủ quy định của khu vực tư nhân để lấp đầy khoảng trống do sự giám sát của liên bang bị giảm bớt.
