JPMorgan (JPM) đang chuẩn bị ra mắt một quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa, dấu hiệu mới nhất cho thấy các tổ chức tài chính lớn và các nhà quản lý tài sản Phố Wall đang đẩy nhanh nỗ lực chuyển các tài sản truyền thống lên nền tảng blockchain.
Một hồ sơ được nộp lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vào thứ Ba đã nêu rõ kế hoạch cho một quỹ thị trường tiền tệ dựa trên công nghệ blockchain, đầu tư độc quyền vào trái phiếu kho bạc ngắn hạn của Hoa Kỳ, tiền mặt và các thỏa thuận mua lại qua đêm được bảo đảm bằng chứng khoán chính phủ.
Quỹ này, được đặt tên là JPMorgan OnChain Liquidity-Token Money Market Fund (JLTXX), sẽ duy trì số dư Token dựa trên blockchain gắn liền với hồ sơ quyền sở hữu của nhà đầu tư, cho phép người dùng được chấp thuận gửi yêu cầu mua, chuộc lại và chuyển khoản thông qua Ethereum, theo hồ sơ được công bố. Cơ sở hạ tầng blockchain cơ bản sẽ được vận hành bởi Kinexys Digital Assets, đơn vị blockchain của JPMorgan trước đây được gọi là Onyx.
Quỹ này được cấu trúc để đáp ứng các yêu cầu về tài sản dự trữ theo Đạo luật GENIUS, một đạo luật nhằm điều chỉnh các nhà phát hành stablecoin tại Hoa Kỳ. Điều đó có thể định vị sản phẩm này như một phương tiện dự trữ sinh lời cho các công ty stablecoin đang tìm kiếm sự tiếp xúc Treasury tuân thủ quy định.
Động thái này diễn ra chỉ vài ngày sau khi BlackRock (BLK), công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, nộp hồ sơ cho một phương tiện dự trữ Treasury được mã hóa mới và cổ phiếu dựa trên blockchain của một quỹ thị trường tiền tệ hiện có trị giá 7 tỷ đô la.
Mã hóa tài sản (tokenization) — quá trình tạo ra các bản sao dựa trên blockchain của các tài sản tài chính truyền thống — đã trở thành một trong những xu hướng nóng nhất trên thị trường tài chính và tiền điện tử. Những người ủng hộ cho rằng công nghệ này có thể rút ngắn thời gian thanh toán, cải thiện tính minh bạch và cho phép giao dịch và sử dụng tài sản thế chấp suốt ngày đêm.
Theo dữ liệu từ rwa.xyz, thị trường tài sản thực tế được mã hóa (tokenized real-world asset market) đã tăng trưởng hơn 200% trong năm qua và hiện vượt quá 32 tỷ đô la. Các sản phẩm Treasury đã nổi lên như một trong những phân khúc tăng trưởng nhanh nhất khi các tổ chức tìm cách kiếm lợi nhuận từ tiền mặt trên chuỗi khối.
JPMorgan là một trong những ngân hàng truyền thống tích cực nhất trong việc tích hợp cơ sở hạ tầng blockchain vào lĩnh vực tài chính truyền thống. Vào tháng 12, ngân hàng này đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa có tên MONY trên nền tảng Ethereum, cung cấp cho các nhà đầu tư tổ chức quyền truy cập vào các sản phẩm tiền mặt ngắn hạn dựa trên blockchain. Thông qua Kinexys, ngân hàng cũng đã xử lý các giao dịch thế chấp và thanh toán được mã hóa cho các khách hàng tổ chức.
