Công ty bảo mật blockchain Blockaid đã giới thiệu Risk Exposure, một bộ giải pháp cơ sở hạ tầng tuân thủ theo thời gian thực được xây dựng cho các tổ chức hiện đang hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử và tài chính phi tập trung nhưng vẫn phải chịu sự quản lý của các cơ quan quản lý.
Việc ra mắt này mở rộng nền tảng của Blockaid vượt ra ngoài việc ngăn chặn gian lận và khai thác lỗ hổng bảo mật sang lĩnh vực mà công ty gọi là tuân thủ theo thời gian thực, có thể lập trình được cho tài chính chuỗi khối của các tổ chức, một lĩnh vực mà họ cho rằng hiện nay chưa có giải pháp thỏa đáng.
Nhu cầu là có thật. Các ngân hàng, nhà quản lý tài sản, người giám hộ và các đơn vị xử lý thanh toán đã chuyển từ việc thử nghiệm tiền điện tử không thường xuyên sang các hoạt động liên tục trên chuỗi khối. Họ nắm giữ các vị thế trong các nhóm thanh khoản, thực hiện thanh toán stablecoin trên nhiều chuỗi khối và quản lý rủi ro Treasury thông qua các giao thức DeFi suốt ngày đêm.
Một ví điện tử hoặc quỹ đầu tư được kiểm tra và cho thấy không có vấn đề gì vào lúc 9 giờ sáng, nhưng đến trưa vẫn có thể bị ảnh hưởng bởi các giao dịch bất hợp pháp — mà không cần tổ chức đó can thiệp vào bất kỳ giao dịch nào — do tiền bị đánh cắp di chuyển qua các cầu nối, bộ trộn và hợp đồng thông minh nhanh hơn bất kỳ nhóm tuân thủ nào có thể theo dõi.
Con số đằng sau rủi ro đó là rất lớn. Trong 18 tháng qua, các đối tượng có liên hệ với Triều Tiên đã chuyển hơn 1,5 tỷ đô la thông qua vụ tấn công Bybit . Các vụ khai thác tại Cetus, Balancer và KelpDAO đã đẩy tổng thiệt hại lên hơn 600 triệu đô la. Trong hầu hết các trường hợp, tiền bị đánh cắp đã lan rộng khắp các ví, nhóm thanh khoản và các đối tác trước khi các hệ thống tuân thủ cũ phát hiện ra bất cứ điều gì. Mô hình điều tra pháp y — gắn thẻ địa chỉ sau khi sự việc xảy ra, lập báo cáo — không được thiết kế cho môi trường này.
Tuân thủ quy định mật mã theo thời gian thực
Risk Exposure được xây dựng dựa trên ba chức năng. API sàng lọc rủi ro đánh giá dòng tiền vào trước khi chấp nhận, trả về các phán quyết có cấu trúc với các danh mục rủi ro, số tiền và điểm mức độ nghiêm trọng được định dạng cho kiểm toán và báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR). Công cụ chính sách người bảo lãnh tích hợp các ngưỡng AML vào quy trình làm việc đa chữ ký, từ chối các giao dịch vi phạm giới hạn đã đặt trước ngay cả sau khi đã được phê duyệt nội bộ. Bộ giám sát độc tính DeFi theo dõi các giao thức, nhóm thanh khoản và vị thế đối tác suốt cả ngày, gửi cảnh báo khi mức độ tiếp xúc với các thực thể bị trừng phạt, tiền điện tử bị đánh cắp, cơ sở hạ tầng lừa đảo hoặc các bộ trộn vượt quá ngưỡng đã định.
Blockaid cũng chỉ ra một mối đe dọa tương tự: Gian lận “mổ xẻ lợn” do AI điều khiển đã đẩy các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử lên đến hàng chục tỷ đô la mỗi năm. Chiến dịch Level Up của FBI phát hiện ra rằng khoảng 8 trong số 10 nạn nhân không bao giờ báo cáo, điều đó có nghĩa là các công cụ tuân thủ dựa vào hồ sơ của cơ quan thực thi pháp luật để gắn thẻ địa chỉ đã bỏ sót phần lớn hoạt động này.
Hệ thống của Blockaid sử dụng mô phỏng giao dịch, phân tích hành vi và nhận diện mối đe dọa dựa trên trí tuệ nhân tạo để phát hiện sớm các dấu hiệu bất thường — trước khi tiền thu được từ các vụ lừa đảo xâm nhập vào hệ thống của các tổ chức mà không bị phát hiện.
Công ty này sàng lọc hơn 500 triệu giao dịch mỗi tháng cho các khách hàng bao gồm Coinbase, MetaMask, Uniswap, Fireblocks, Polymarket và OKX, xử lý hàng trăm Số lượng giao dịch trên mỗi giây với phán quyết được trả về trong vòng chưa đầy 300 mili giây với độ chính xác 99,99%. Được thành lập vào năm 2022, công ty đã huy động được 83 triệu đô la từ Ribbit Vốn, Sequoia, Greylock và các nhà đầu tư khác.
Riêng với Bitcoin, điều này có ý nghĩa rất rõ ràng. Khi việc lưu ký BTC , cho vay được bảo đảm bằng BTC và các chiến lược Treasury Bitcoin ngày càng thâm nhập sâu hơn vào bảng cân đối kế toán của các tổ chức, cơ sở hạ tầng tuân thủ mà các tổ chức đó sở hữu sẽ quyết định mức độ tích hợp đó có thể đi xa đến đâu.
Risk Exposure là loại công cụ cho phép các ngân hàng hoặc nhà quản lý tài sản được quản lý duy trì mức độ tiếp xúc với rủi ro trên chuỗi khối mà không cần yêu cầu cơ quan quản lý chấp nhận sự mơ hồ đổi lại.
Bài đăng này có tiêu đề "Blockaid ra mắt bộ giải pháp tuân thủ thời gian thực khi các tổ chức tăng cường tiếp xúc với tiền điện tử" lần đầu tiên xuất hiện trên Bitcoin Magazine và được viết bởi Micah Zimmerman.
