Hôm qua (thứ Ba), đơn vị tình báo tài chính của Úc đã công bố ba tài liệu bổ sung cho các đánh giá rủi ro quốc gia năm 2024, trong đó nêu tên trí tuệ nhân tạo và tài sản ảo là những yếu tố thúc đẩy mới đang định hình lại hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân.
Việc công bố này diễn ra bảy tuần trước khi các nghĩa vụ thuộc đợt 2 theo Đạo luật Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố được sửa đổi có hiệu lực, đưa khoảng 80.000 đến 90.000 thực thể mới vào phạm vi quản lý của AUSTRAC.
Toàn bộ thông tin chi tiết, bao gồm biểu đồ và phương pháp luận, có sẵn trên cổng thông tin FM Intelligence .
Giai đoạn 2 bổ sung luật sư, kế toán và bất động sản vào phạm vi hoạt động của AUSTRAC.
Cuộc cải cách đưa các chuyên gia bất động sản, luật sư, kế toán, người làm thủ tục chuyển nhượng bất động sản, người kinh doanh kim loại quý và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác vào phạm vi điều chỉnh của chế độ này.
Norton Rose Fulbright ước tính sự thay đổi này sẽ bổ sung thêm từ 80.000 đến 90.000 đơn vị báo cáo vào số lượng khoảng 17.000 đơn vị hiện đang được quản lý, tức là tăng gấp khoảng năm lần.
Việc mở rộng này dựa trên nhiều năm gây áp lực tuân thủ đối với các loại giấy phép hiện có, bao gồm cả hành động trước đó của AUSTRAC đối với hơn 50 nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền và sàn giao dịch crypto vì vi phạm quy định báo cáo.
Các tổ chức báo cáo hiện tại đã bị ràng buộc bởi Đạo luật AML/CTF cải cách kể từ ngày 31 tháng 3, trong khi các nghĩa vụ của đợt 2 bắt đầu từ ngày 1 tháng 7.
Trí tuệ nhân tạo (AI) gia nhập bộ công cụ rửa tiền trong cả ba bản cập nhật.
Lần đầu tiên, AUSTRAC xem AI như một yếu tố thúc đẩy xuyên suốt chứ không phải là một kênh đơn lẻ.
Bản cập nhật về rửa tiền liệt kê các phương pháp sử dụng trí tuệ nhân tạo hiện đang được áp dụng bao gồm làm giả danh tính, tạo tài liệu giả, rửa tiền thu được từ các vụ lừa đảo và cấu trúc giao dịch nhằm bắt chước hành vi của khách hàng hợp pháp.
Bản cập nhật về tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân nêu ra bốn trường hợp sử dụng của các quốc gia bị trừng phạt: tự động hóa mạng lưới công ty ma, tạo ra các thực thể giả mạo, sản xuất chứng từ thương mại giả mạo và tối ưu hóa việc né tránh lệnh trừng phạt.
Xu hướng này phù hợp với Báo cáo về Gian lận Danh tính của Sumsub, ghi nhận mức tăng 180% so với năm trước về các vụ gian lận đa tầng kết hợp giữa deepfake và danh tính do AI tạo ra.
Vụ trộm 2 tỷ đô la Bybit cho thấy khoảng trống về khả năng hiển thị trong lĩnh vực tiền điện tử.
AUSTRAC tiết lộ rằng các đối tượng có liên hệ với Triều Tiên đã đánh cắp hơn 2 tỷ đô la Mỹ tiền điện tử từ Bybit vào năm 2025, gọi đây là trường hợp tạo doanh thu tiền điện tử có liên hệ với nhà nước lớn nhất được biết đến trên toàn cầu.
Cơ quan này cho biết các nghĩa vụ của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tập trung vào các giao dịch chuyển tiền pháp định vào và ra khỏi tài sản ảo, tạo ra những khoảng trống về tính minh bạch đối với các hoạt động tiền điện tử và phi tập trung, một mối lo ngại mà Ngân hàng Thanh toán Quốc tế cũng đã nêu ra đối với các stablecoin USD.
Cơ quan quản lý đã có những hành động tương tự đối với các vấn đề trong nước. AUSTRAC đã yêu cầu Binance Australia bổ nhiệm một kiểm toán viên bên ngoài vào tháng 8 năm 2025, chỉ đạo kiểm toán tại Airwallex và MHITS vào đầu năm nay, và phạt Revolut Australia 187.800 đô la Úc vì báo cáo chậm trễ.
Toàn bộ biểu đồ, các điều chỉnh xếp hạng rủi ro và phương pháp luận trên cả ba bản cập nhật của AUSTRAC đều có trong bản phân tích của FM Intelligence .
