Các quy định mới của BSP (Ngân hàng Trung ương Philippines) đặt các token tiền điện tử vào diện giám sát chặt chẽ hơn tại Philippines.

Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) đã ban hành các yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), yêu cầu họ áp dụng các quy trình sàng lọc, giám sát và Hủy niêm yết danh sách tiền điện tử được cung cấp cho khách hàng một cách kỹ lưỡng hơn.

Động thái này diễn ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý tiếp tục tăng cường giám sát thị trường tài sản kỹ thuật số của quốc gia.

Theo bản ghi nhớ do Phó Thống đốc Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) Lyn Javier ban hành, hướng dẫn mới yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải thiết lập “quy trình thẩm định và chứng nhận nghiêm ngặt” trước khi niêm yết tài sản ảo trên nền tảng của họ.

BSP đặt ra các tiêu chuẩn rộng hơn cho việc niêm yết Token .

Theo bản ghi nhớ, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải đánh giá tài sản ảo trên sáu lĩnh vực: thông tin về nhà phát hành, mức độ trưởng thành của thị trường, trường hợp sử dụng, tính minh bạch và bảo mật, khả năng quy đổi và tính thanh khoản, và tuân thủ pháp luật. Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) cho biết các sàn giao dịch nên thu thập đủ thông tin để đánh giá chất lượng và rủi ro của tài sản trước khi cung cấp chúng cho khách hàng.

Ngân hàng trung ương cho biết các sàn giao dịch có thể xem xét các tài liệu doanh nghiệp, cơ cấu sở hữu, báo cáo tài chính đã được kiểm toán, thông tin về chủ sở hữu thực tế và việc kiểm tra tư cách đạo đức của các giám đốc và cán bộ điều hành công ty. Quá trình xem xét cũng có thể bao gồm việc kiểm tra các xung đột lợi ích tiềm ẩn liên quan đến các tổ chức phát hành, cơ quan quản lý, quan chức chính phủ hoặc các thực thể liên quan.

Để đánh giá sự trưởng thành của thị trường, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có thể xem xét các yếu tố như vốn hóa thị trường, khối lượng giao dịch, số năm hoạt động, sự hỗ trợ của sàn giao dịch và số lượng người nắm giữ tài sản on-chain . Các cơ quan quản lý cho biết những chỉ số này có thể giúp xác định liệu một tài sản đã có hoạt động thị trường ổn định và đủ tính thanh khoản hay chưa.

Các stablecoin và dự trữ tài chính đang nhận được sự quan tâm đặc biệt hơn.

Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) đặc biệt chú trọng đến các tài sản ảo được bảo đảm bằng tài sản và tiền pháp định. Các sàn giao dịch có thể được yêu cầu kiểm tra cách thức phát hành, quy đổi, tạo lập và hủy bỏ token, cũng như các cơ chế được sử dụng để duy trì sự ổn định giá cả.

Bản ghi nhớ cũng chỉ đạo các VASP xem xét cơ cấu dự trữ và xác minh liệu tài sản dự phòng có thể đáp ứng các yêu cầu rút tiền hay không. Theo BSP, tính thanh khoản, chất lượng dự trữ và quyền rút tiền là những yếu tố quan trọng trong việc duy trì niềm tin thị trường và hỗ trợ điều kiện giao dịch có trật tự.

Cơ quan quản lý cũng cho biết thêm rằng sách trắng dự án cần phải dễ dàng tiếp cận đối với người dùng. Các tài liệu này nên bao gồm thông tin về tokenomics, các blockchain được hỗ trợ, mục tiêu dự án, phương thức mua và các rủi ro liên quan đến rửa tiền, an ninh mạng, quản trị, tính thanh khoản và bảo vệ người tiêu dùng.

Yêu cầu giám sát liên tục và Hủy niêm yết

Ngoài việc niêm yết ban đầu, BSP hiện yêu cầu các VASP phải liên tục giám sát các tài sản được niêm yết và thiết lập các ngưỡng có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc Hủy niêm yết. Các sàn giao dịch phải theo dõi xem các tài sản có tiếp tục đáp ứng các tiêu chuẩn được sử dụng trong quá trình phê duyệt hay không.

Các token có thể bị tạm ngưng hoặc xóa bỏ do diễn biến thị trường bất lợi, sự cố an ninh mạng, vi phạm pháp luật, công bố thông tin sai lệch, lo ngại về bảo vệ người tiêu dùng, lạm dụng thị trường hoặc biến động giá bất thường. Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) cho biết các sàn giao dịch nên hành động ngay lập tức khi xuất hiện các rủi ro nghiêm trọng.

Ngân hàng trung ương cũng tái khẳng định rằng các loại tiền điện tử tăng cường tính ẩn danh, thường được gọi là tiền điện tử bảo mật, vẫn bị cấm niêm yết hoặc hỗ trợ bởi các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được cấp phép.

Các quy định mới được ban hành trong bối cảnh nỗ lực điều chỉnh tiền điện tử rộng rãi hơn.

Các biện pháp mới nhất được đưa ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý của Philippines tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ quản lý các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số. Hành động của Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) tiếp nối những nỗ lực không ngừng của các cơ quan quản lý nước này nhằm đảm bảo các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử hoạt động theo các tiêu chuẩn rõ ràng hơn và các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt hơn.

Diễn biến này cũng diễn ra không lâu sau khi Binance tìm kiếm một con đường hợp pháp để quay trở lại thị trường Philippines thông qua việc hợp tác với BlockShoals Technologies theo chương trình thử nghiệm StratBox của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Philippines. Như crypto.news đã đưa tin trước đó, Binance cho biết thỏa thuận này sẽ cho phép họ thử nghiệm các dịch vụ trong một môi trường pháp lý được giám sát.

Tuy nhiên, các báo cáo gần đây chỉ ra rằng cả Binance lẫn BlockShoals hiện đều không có giấy phép VASP do BSP cấp, và ngân hàng trung ương tuyên bố rằng việc tham gia vào chương trình thử nghiệm của SEC không thay thế các yêu cầu cấp phép đối với dịch vụ tài sản ảo.

Binance đang nỗ lực quay trở lại thị trường Philippines một cách có quy định thông qua khuôn khổ thử nghiệm của SEC sau khi gặp phải những hạn chế liên quan đến giấy phép tại quốc gia này.