Singapore, thiên đường crypto, có được quản lý chặt chẽ không? Kiểm kê các loại giấy phép, 5 sàn giao dịch tuân thủ Singapore | So sánh bảo mật

Nơi kiểm tra xem sàn giao dịch có được cấp phép ở Singapore hay không: Trang web của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS)

Tài sản ảo của Singapore thuộc trách nhiệm của Cơ quan tiền tệ Singapore, cơ quan có thể thực thi quyền lực của ngân hàng trung ương tại địa phương và cũng chịu trách nhiệm giám sát các tổ chức tài chính.

Trên trang web của Cơ quan tiền tệ, bạn có thể tìm thấy tất cả các giấy phép liên quan cho các tổ chức tài chính địa phương bao gồm ngân hàng, tư vấn đầu tư, bảo hiểm, crypto, v.v. Tại Singapore, loại giấy phép crypto là "Dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số". Ngoài việc nhập trực tiếp tên công ty đã đăng ký tại địa phương của sàn giao dịch mà bạn muốn truy vấn, bạn cũng có thể nhấp vào Thanh toán > Tổ chức thanh toán tiêu chuẩn > Mã thông báo thanh toán kỹ thuật số trên trang web. Dịch vụ và Thanh toán > Tổ chức thanh toán chính > Dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số để tìm hiểu xem công ty nào hiện được cấp phép.

Theo tìm kiếm thực tế của tác giả, hiện chỉ có 14 công ty bao gồm sàn giao dịch, nhà tư vấn chuỗi khối và giải pháp chuỗi khối nắm giữ giấy phép thanh toán kỹ thuật số DPT.

Có những giấy phép liên quan đến crypto nào ở Singapore: SPI, MPI

Theo framework pháp lý của Singapore, sau khi sửa đổi Đạo luật dịch vụ thanh toán có hiệu lực vào tháng 1 năm 2020, tất cả việc kinh doanh thanh toán truyền thống, như mở tài khoản, chuyển tiền, đổi tiền và việc kinh doanh thanh toán mới nổi như dịch vụ phát hành và thanh toán tiền điện tử (eMoney). các dịch vụ token (Mã thông báo thanh toán kỹ thuật số) phải tuân thủ "Đạo luật dịch vụ thanh toán" làm nguyên tắc.

Trong số đó, crypto như Bitcoin Ethereum được phân loại rõ ràng trong phạm vi của DPT. Do đó, nếu sàn giao dịch muốn cung cấp dịch vụ mua, bán, trao đổi tiền tệ crypto, trao đổi tiền tệ, khớp giao giao dịch, lưu ký quỹ, quản lý ví và các dịch vụ khác của tiền điện tử, tất cả đều cần phải có giấy phép DPT .

Trong số đó, các loại giấy phép được phân biệt dựa trên khối lượng giao dịch hàng tháng. Các công ty có khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng dưới 3 triệu đô la Singapore (SGD) cần phải có SPI (Giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn) ; các công ty có khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng trên 3 triệu đô la Singapore (SGD) cần phải có SPI (Giấy phép tổ chức thanh toán tiêu chuẩn) Có MPI (Giấy phép tổ chức thanh toán chính) .

Nói một cách đơn giản, sàn giao dịch tuyên bố hoạt động tuân thủ ở Singapore phải có ít nhất một trong các giấy phép MPI và SPI. Nếu sàn giao dịch đó không có bất kỳ giấy phép DPT nào thì sàn giao dịch đó đang hoạt động mà không có giấy phép.

Sàn giao dịch nào ở Singapore hiện có giấy phép DPT: chỉ có sáu, Coinbase, Crypto.com, Independent Reserve, Blockchain.com, Sparrow, Coinhako

Theo thông tin thực tế do Cơ quan tiền tệ Singapore cung cấp, trong số 14 công ty được cấp phép, ngoài hai công ty phát hành stablecoin Circle và PAXOS, chỉ có sáu công ty: Crypto.com , Independent Reserve , Blockchain.com , Sparrow và Coinhako , và Coinbase, vừa nhận được giấy phép từ Retengteng , là sàn giao dịch, nghĩa là hiện tại chỉ có sáu sàn giao dịch nêu trên nằm dưới sự giám sát chính thức và hoạt động tuân thủ các quy định tại Singapore.

Sàn giao dịch khác ở Singapore có bất hợp pháp không? Đơn đăng ký có thể đang chờ xử lý nhưng tư cách miễn trừ trong một khoảng thời gian cụ thể đã hết hạn.

Sau khi Đạo luật dịch vụ thanh toán được ban hành vào năm đó, chính phủ Singapore đã cấp cho tất cả các công ty đã bắt đầu cung cấp dịch vụ sàn giao dịch trước tháng 1 năm 2020 một thời gian miễn trừ nửa năm. Ngay cả khi họ chưa nhận được giấy phép, họ vẫn có thể tiếp tục cung cấp crypto trong những lĩnh vực này. 6 tháng. Các dịch vụ liên quan được cung cấp cho đến khi có được giấy phép, nhưng tư cách này đã hết hạn vào ngày 28 tháng 7 năm 2020.

Tuy nhiên, do ngưỡng ứng dụng nghiêm ngặt và khó khăn trong việc xin giấy phép, chỉ có 14 công ty đã vượt qua hơn 600 đơn đăng ký cấp phép dịch vụ thanh toán trong hai năm qua.Do đó, một số sàn giao dịch, chẳng hạn như Binance, đã chọn rút khỏi Thị trường Singapore, hoặc Tiếp tục ở trong tình trạng xám xịt với các hoạt động không tuân thủ.

Tôi có thể tìm hiểu sàn giao dịch nào đang xin giấy phép ở Singapore ở đâu?

Singapore hiện không công khai danh sách sàn giao dịch đang nộp đơn mà sẽ chỉ công bố và cập nhật thông tin trên trang web của Cơ quan tiền tệ sau khi giấy phép được cấp. Công chúng không thể kiểm tra trạng thái đăng ký của sàn giao dịch chưa được cấp phép. được cấp phép.

Rủi ro khi sử dụng sàn giao dịch không được cấp phép ở Singapore là gì: không có biện pháp kiểm soát rủi ro chính thức trước và bảo mật tài sản không được đảm bảo.

Để có được giấy phép DPT, bạn phải vượt qua cơ chế xem xét nghiêm ngặt, dựa trên số lượng đơn đăng ký và giấy phép thực tế thu được, cơ hội nhận được giấy phép tuân thủ có thể không vượt quá 2,5% .

Ngoài việc điều tra toàn diện công ty đã đăng ký, cần xác nhận năng lực tài chính (số vốn tối thiểu là 100.000 SDG) và vượt qua các thủ tục Chống rửa tiền , kiểm toán tài khoản giao dịch hàng năm và phí hàng năm để tiếp tục duy trì giấy phép. phải chỉ định một người tại địa điểm kinh doanh hoặc văn phòng đã đăng ký để giải quyết mọi thắc mắc hoặc khiếu nại của người tiêu dùng.

Gần đây, chính phủ Singapore cũng đã áp đặt các yêu cầu khắt khe hơn đối với sàn giao dịch, yêu cầu sàn giao dịch phải hoàn thành những việc sau vào năm 2023:

• Giữ tài sản của khách hàng tách biệt với tài sản của chính họ và được ủy thác tín nhiệm

• Bảo vệ tiền của khách hàng

• Thực hiện đối chiếu hàng ngày tài sản của khách hàng và duy trì sổ sách và hồ sơ thích hợp

• Duy trì hoạt động và kiểm soát tài sản ảo của người dùng Singapore

• Đảm bảo đơn vị lưu trữ hoạt động độc lập với các đơn vị việc kinh doanh khác

• Công bố rõ ràng cho khách hàng về tài sản do nhà cung cấp dịch vụ DPT nắm giữ và rủi ro liên quan

Mặc dù Cơ quan tiền tệ Hồng Kông không trực tiếp giám sát hoạt động của sàn giao dịch, nhưng sàn giao dịch được cấp phép tương đương với việc vượt qua các cấp độ đánh giá khác nhau của chính phủ về khả năng kinh tế và an ninh tín dụng, đồng thời được yêu cầu giao tiền của người dùng cho ủy thác tín nhiệm theo luật định của ngân hàng để đạt được mục tiêu. phân tách tài sản, đồng thời đảm bảo rằng sàn giao dịch, dù là ở địa phương hay ở nước ngoài, phải có sự hiện diện thực tế ở khu vực địa phương để giải quyết các vấn đề liên quan đến người dùng và sàn giao dịch.

Nói chung, mặc dù người dùng sử dụng sàn giao dịch không được cấp phép sẽ không phải đối mặt với rủi ro hình sự, do thiếu sự xem xét pháp lý trước và liên tục sau khi có được giấy phép, họ phải ẩn chứa mối lo ngại rằng sàn giao dịch không được cấp phép có thể chiếm đoạt tài sản hoặc thậm chí kiếm tiền.

Cơ chế Chống rửa tiền(AML) nghiêm ngặt của Singapore: cơ chế KYT (Biết mã thông báo của bạn)

Để hợp tác với Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế FATF về rửa tiền, ngoài việc đăng ký tên thật KYC thông thường, hầu hết sàn giao dịch tuân thủ ở Singapore cũng cần phải có cơ chế KYT (Biết mã thông báo của bạn), tức là để kiểm soát bất kỳ giao dịch chuyển tiền nào được thực hiện bởi người dùng. Nguồn của token của sàn giao dịch là liệu đó có phải là tài sản đã được đăng ký là bị đánh cắp hay đó là số tiền đáng ngờ đã được một số tổ chức bất hợp pháp nắm giữ và tham gia vào các vụ rửa tiền.

Nếu phát hiện thấy có thể có vấn đề về bảo mật token, giao dịch có quyền đóng băng việc chuyển tiền, yêu cầu người dùng gửi thêm thông tin và thậm chí thông báo cho chính quyền địa phương về cuộc điều tra để giảm rủi ro khi sàn giao dịch và người dùng nhận được tiền đen.

Làm thế nào để đảm bảo an ninh cho Sàn giao dịch Singapore khi không có giấy phép?

Việc có giấy phép DPT chỉ có nghĩa là sàn giao dịch có thể cung cấp dịch vụ crypto ở Singapore, nhưng chính thức không thể đảm bảo trạng thái hoạt động của sàn giao dịch thông qua giấy phép. Do đó, mặc dù giấy phép là tiêu chí quan trọng để đảm bảo an toàn sàn giao dịch , nhưng người dùng vẫn nên kiểm tra tính minh bạch tín dụng và trạng thái dự trữ quỹ của sàn giao dịch thông qua các cơ chế khác trước khi chọn sàn giao dịch .

Trong thị trường crypto , so với các sản phẩm tài chính truyền thống như cổ phiếu và hợp đồng tương lai, chúng ta có thể tìm hiểu thêm về xếp hạng và dữ liệu của sàn giao dịch thông qua các đặc tính kỹ thuật của chuỗi khối . Trong bài viết này, hướng dẫn bảo mật sàn giao dịch phải đọc dành cho người mới bắt đầu , chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn chi tiết cách sử dụng năm bước bao gồm kiểm tra giấy phép: điểm toàn diện sàn giao dịch , bằng chứng dự phòng tài sản ROR , quỹ bảo mật người dùng , giấy phép tuân thủ địa phương và bảo mật tài khoản người dùng cơ chế , để tiếp tục lựa chọn một sàn giao dịch tương đối an toàn.

So sánh bảo mật toàn diện của sàn giao dịch được cấp phép ở Singapore

đọc thêm

Bạn có đang mua crypto tử AN TOÀN không? Kiểm kê giấy phép, tình trạng tuân thủ và bảo mật của 7 sàn giao dịch Đài Loan

Hướng dẫn bảo mật sàn giao dịch phải đọc dành cho người mới | 5 bước để đảm bảo rằng sàn giao dịch của bạn sẽ không để tiền của bạn trốn thoát!

Hướng dẫn kiếm tiền bằng cách đầu tư Bitcoin| Giải thích chi tiết về rủi ro xu hướng tăng và giảm, kỹ thuật gian lận và phương thức mua hàng