Được viết bởi: Jin Jianzhi
Tiền ảo là một sự tồn tại rất đáng xấu hổ ở Trung Quốc. Do một số vấn đề pháp lý nhất định, những người bạn mua và bán tiền ảo ở Trung Quốc có nhiều mối lo ngại khác nhau. Làm thế nào để tìm được một phương thức vào tiền đáng tin cậy? Làm thế nào để rút tiền an toàn mà không bị chặn? Làm thế nào để tìm kiếm cứu tế tư pháp sau khi xảy ra tranh chấp? Làm thế nào để giải thích nguồn gốc tiền ảo của mình với cơ quan công an... Nhưng ở Hồng Kông, những điều trên không phải là vấn đề lớn, tiền ảo hoàn toàn là một chủ đề "dưới ánh mặt trời". Có nhiều cách để bạn có thể mua và bán tiền ảo một cách hợp pháp ở Hồng Kông.
Sàn giao dịch tiền ảo
Tính đến ngày xuất bản bài viết này, hiện có hai công ty đã nhận được giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của Hồng Kông (giấy phép VASP): Hashkey, OSL và một công ty, HKVAX, đã nhận được sự chấp thuận về nguyên tắc.
Tóm lại, Hashkey và OSL là hai sàn giao dịch được cấp phép bởi Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông, người dùng có thể trực tiếp mua bán tiền ảo trên nền tảng sàn giao dịch bằng cách đăng ký tài khoản, nạp tiền tiền, đặt lệnh lệnh và rút tiền mà không cần tốn quá nhiều công sức. Lo lắng bất cứ điều gì xảy ra sàn giao dịch gây tổn hại đến quyền và lợi ích của nhà đầu tư, bởi mọi động thái của sàn giao dịch đều nằm dưới sự giám sát của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc và người dùng cũng có thể khiếu nại lên Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc bất cứ lúc nào và báo cáo vi phạm sàn giao dịch.
Tuy nhiên, theo yêu cầu quy định của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông, để bảo vệ quyền và lợi ích của nhà đầu tư, cũng có sự khác biệt về loại tiền ảo mà nhà đầu tư chuyên nghiệp và nhà đầu tư bán lẻ có thể mua. Lấy Hashkey Sàn giao dịch làm ví dụ, bạn có thể chọn 4 loại khi mở tài khoản trên Hashkey: nhà đầu tư bán lẻ (thường được gọi là nhà đầu tư bán lẻ), nhà đầu tư chuyên nghiệp cá nhân (danh mục đầu tư không dưới 8 triệu đô la Hồng Kông hoặc tương đương trong ngoại tệ) và các nhà đầu tư chuyên nghiệp của công ty (Danh mục đầu tư không ít hơn 8 triệu đô la Hồng Kông hoặc số tiền ngoại tệ tương đương hoặc tổng tài sản không ít hơn 40 triệu đô la Hồng Kông hoặc tương đương bằng ngoại tệ), các nhà đầu tư chuyên nghiệp là tổ chức, và nhà đầu tư bán lẻ chỉ có thể mua cặp giao dịch tiền tệ fiat của các loại tiền điện tử crypto như BTC và ETH. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể giao dịch với stablecoin và gửi và rút tất cả các cặp tiền ảo trên sàn giao dịch .
OTC
Người bán tiền ảo OTC là các tổ chức hoặc cá nhân cung cấp dịch vụ không cần kê đơn (Over-the-counter). Giao dịch OTC đề cập đến việc mua crypto bán tiền điện tử trên các nền tảng hoặc kênh khác ngoài sàn giao dịch , thường liên quan đến tiền mặt hoặc các loại tiền tệ fiat khác. Giao dịch OTC có các hình thức sau:
Nền tảng trực tuyến: Kết nối người mua và người bán thông qua các công cụ trực tuyến như trang web, phương tiện truyền thông xã hội và phần mềm trò chuyện, đồng thời cung cấp các dịch vụ khớp lệnh, lưu ký, thanh toán bù trừ và các dịch vụ khác.
Cửa hàng ngoại tuyến: Cung cấp dịch vụ đổi tiền mặt crypto tiền điện tử hoặc ngược lại trong các cửa hàng thực tế, thường không có xác thực tên thật hoặc các yêu cầu tuân thủ khác.
ATM: Một thiết bị tự phục vụ được thiết lập ở nơi công cộng cho phép mua hoặc bán crypto bằng tiền mặt hoặc thẻ.
Theo ước tính sơ bộ dựa trên quan sát sơ bộ tại chỗ của các cơ quan thực thi pháp luật Hồng Kông, có khoảng 200 cửa hàng giao dịch tài sản ảo vật lý không cần kê đơn (bao gồm cả các cửa hàng giao dịch không cần kê đơn do ATM vận hành) đang hoạt động ở Hồng Kông. và khoảng 250 cửa hàng giao dịch tài sản ảo trực tuyến đang hoạt động.Nhà cung cấp dịch vụ mua bán tài sản. Theo cuộc điều tra của Chainalysis, các cửa hàng trao đổi là một phần quan trọng của giao dịch crypto không cần kê đơn, chiếm phần lớn trong số tài sản kỹ thuật số trị giá 64 tỷ ĐÔ LA chảy qua Hồng Kông tính đến tháng 6.
Trong hầu hết các cửa hàng ngoại tuyến và ATM của người bán OTC, KYC thường không bắt buộc. Giao dịch chỉ là thanh toán tiền đơn giản bằng một tay và tiền ảo bằng tay kia. Chỉ mất vài phút để hoàn tất, điều này mang lại sự thuận tiện cho người dùng crypto, tính linh hoạt và Phương thức giao dịch riêng tư đặc biệt phổ biến đối với người dùng đại lục.
Điều đáng nói là vào ngày 2 tháng 2 năm 2024, Bộ trưởng Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông, Hui Ching-yu, nói rằng chính phủ Hồng Kông cho rằng cần phải giám sát OTC. Việc người dùng mua và bán tiền ảo thông qua OTC sẽ trở nên an toàn hơn. Mọi hành vi trái pháp luật của OTC cũng có thể bị khiếu nại và báo cáo trực tiếp cho cơ quan quản lý.
(Nguồn hình ảnh TokenInsight)
Công ty môi giới
Các nhà đầu tư cổ phiếu A phải làm quen với quá trình mở tài khoản trên Sở giao dịch chứng khoán Thâm Quyến và Sở giao dịch chứng khoán Thượng Hải thông qua các công ty chứng khoán lớn để giao dịch cổ phiếu. Tương tự, việc mua bán tiền ảo ở Hong Kong cũng có thể được thực hiện thông qua các nhà môi giới. Trên thực tế, ngày càng có nhiều công ty chứng khoán Hồng Kông cũng đang phát triển việc kinh doanh crypto , trong đó: Futu Securities, Tiger Brokers, Victory Securities, Interactive Brokers, Nanhua Securities, Longbridge Securities, Fuqiang Securities và Quam Securities.
Trong đó, Victory Securities, một công ty niêm yết ở Hồng Kông và là một công ty chứng khoán được thành lập ở Hồng Kông, đã được Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Hồng Kông chấp thuận cung cấp dịch vụ tư vấn và giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư bán lẻ . Nói tóm lại, người dùng môi giới truyền thống có thể mua và bán tiền ảo thông qua nền tảng môi giới. Theo cuộc phỏng vấn với Chen Peiquan, giám đốc điều hành của Victory Securities, Victory Securities sẽ sớm tung ra một APP “kết hợp trải nghiệm giao dịch của tài chính truyền thống, như cổ phiếu và trái phiếu, với trải nghiệm giao dịch tiền ảo, cho phép khách hàng định cấu hình tất cả các công cụ tài chính cần thiết trên một nền tảng duy nhất. tài sản". Điều đó có nghĩa là, giao dịch chứng khoán và đầu cơ coin sẽ được kết nối liền mạch.
Theo trang web chính thức của Victory Securities, cư dân đại lục chỉ cần cung cấp các thông tin sau để mở tài khoản tại Victory Securities, trong đó không dễ dàng là tài khoản ngân hàng Hồng Kông và bằng chứng địa chỉ ở nước ngoài trong vòng 3 tháng. Sau khi mở tài khoản, bạn có thể mua và bán tiền ảo chính thống bằng tiền pháp định thông qua các nhà môi giới.
(Nguồn ảnh: website chính thức của Chứng khoán Victory)
Khi xác thực tên của mình, bạn cần chú ý phân biệt giữa khách truy cập và người dùng đã đăng ký. Đối với khách du lịch, không cần xác thực tên thật nhưng đối với người dùng đăng bài thì bắt buộc phải xác thực tên thật. Cần lưu ý rằng ví phi tập trung không thể được đánh đồng với xác thực tên thật, vì ví phi phi tập trung cũng nặc danh. Do đó, nếu người dùng được yêu cầu sử dụng ví phi tập trung để đăng nhập hoặc liên kết, họ cũng cần cung cấp các chứng chỉ nhận dạng hợp lệ khác, chẳng hạn như số điện thoại di động, địa chỉ email, chứng minh nhân dân, v.v. để hoàn thành các yêu cầu xác thực tên thật .
bản tóm tắt
Khi địa vị pháp lý của tài sản ảo ngày càng được công nhận ở nhiều quốc gia và khu vực, các kênh và phương thức tham gia hợp pháp dành cho các nhà đầu tư tài sản ảo ngày càng phong phú. Tôi hy vọng rằng phần tóm tắt của bài viết này có thể cung cấp tham khảo và gợi ý cho bạn bè có liên quan. Cần phải nhắc lại rằng với tư cách là một công dân Trung Quốc, bạn vẫn phải tuân thủ các quy định quản lý có liên quan của đại lục trong quá trình xuất nhập tài sản, nếu bạn cần tư vấn thêm về việc tuân thủ phân bổ tiền ảo, bạn có thể liên hệ với Luật sư Mankiw.
