Chuyên môn crypto đã là một vấn đề, cho dù đó là chứng khoán token hóa , các sản phẩm tài chính chuyển tiếp crypto từ các nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới hay các nền tảng cho phép cố vấn tài chính truy cập trực tiếp vào thị trường mới nổi này.
Trong thế giới crypto, có rất nhiều điều cần biết nhưng lại có rất ít thời gian. Bạn sẽ phát triển các chiến lược đầu tư hiệu quả cho khách hàng của mình như thế nào? Eric Ervin, Giám đốc điều hành của Onramp Invest, gợi ý rằng khi sự quan tâm của khách hàng đối với đầu tư crypto tiếp tục tăng, các cố vấn có thể xem xét nên áp dụng mô hình đầu tư crypto nào. Giám đốc điều hành ML Tech Leo Mindyuk thảo luận về các chiến lược đầu tư chủ động và thụ động vào Bitcoin và crypto khác trong phần “Hỏi đáp của chuyên gia”.
Phần nổi của tảng băng chìm: Phát triển chiến lược crypto mà không gây ra tình trạng kiệt sức
Đội ngũ của tôi và tôi đang thảo luận về một sự thay đổi lớn trong thị trường crypto. So với một năm trước, khi mọi người giao tiếp trực tiếp với các nhà đầu tư và thúc đẩy họ tham gia vào lượng lớn các hoạt động sàn giao dịch và đầu tư độc lập, ngày nay chúng ta đang thấy những nỗ lực tập trung hơn để hỗ trợ các chuyên gia. Không còn nghi ngờ gì nữa, tính chuyên nghiệp trong crypto đang nhanh chóng hình thành, cho dù đó là chứng khoán token hóa , các sản phẩm tài chính chuyển tiếp crypto từ các nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới hay các nền tảng cho phép cố vấn tài chính truy cập trực tiếp vào thị trường mới nổi này.
Đây là tin tốt cho các cố vấn. Điều này không chỉ có nghĩa là khách hàng có quyền truy cập rộng hơn vào nhiều loại tài sản kỹ thuật số mà còn có nghĩa là các cố vấn giờ đây có thể giới thiệu các sản phẩm mới vào việc kinh doanh bằng cách cung cấp các dịch vụ mà khách hàng cần và tăng Tài sản đang quản lí(AUM). Những công ty được trang bị giải pháp truy cập sẽ phát triển mạnh. Như chúng ta đã thấy trong trường hợp của Bitcoin ETF, nhu cầu của nhà đầu tư đối với crypto là rõ ràng và điều này mở ra cơ hội cho các cố vấn tiếp cận với thế giới tài sản kỹ thuật số rộng lớn hơn. Tuy nhiên, bất chấp nhu cầu đa dạng về tài sản kỹ thuật số, tỷ lệ phân bổ crypto được khuyến nghị trong danh mục đầu tư vẫn chỉ là 1-6%. Làm thế nào để bạn theo dõi mọi token hoặc người dẫn đầu trong thị trường luôn thay đổi 24/7 này khi 95% sổ sách việc kinh doanh của bạn là quỹ thị trường truyền thống?
Ở các thị trường truyền thống, có những công ty quản lý tài sản chuyên nghiệp có thể thay mặt bạn quản lý những nhiệm vụ này. Tại sao không tận dụng các công cụ tương tự để làm chủ thị trường mà bạn chưa quen?
Áp dụng các công cụ quen thuộc vào các thị trường xa lạ
Giống như trong các thị trường truyền thống, việc sử dụng SMA không nhằm thay thế sự thẩm định; chúng cho phép các cố vấn sử dụng các chiến lược được nghiên cứu cẩn thận để tối đa hóa phạm vi bao phủ những phần tốt nhất của thị trường tài sản kỹ thuật số. Hãy cùng khám phá chi tiết cách RIA có thể áp dụng công cụ truyền thống này cho các loại tài sản mới:
Năm cách mà chiến lược crypto của người quản lý tài sản mang lại lợi ích cho cố vấn
- Đa dạng hóa: Các mô hình crypto cho phép cố vấn cung cấp cho khách hàng danh mục đầu tư đa dạng. Sự đa dạng hóa này giúp giảm rủi ro tổng thể bằng cách dàn trải khoản đầu tư của bạn sang tài sản có đặc điểm rủi ro khác nhau.
- Tùy chỉnh: Các cố vấn có thể tùy chỉnh các mô hình crypto dựa trên mục tiêu đầu tư cụ thể và khả năng chấp nhận rủi ro của từng khách hàng. Họ có thể điều chỉnh thành phần danh mục đầu tư của mình dựa trên các yếu tố như điều kiện thị trường, sở thích của khách hàng và chiến lược đầu tư.
- Tính minh bạch: Nhiều nhà quản lý tài sản crypto cung cấp tính minh bạch theo thời gian thực đối với việc nắm giữ và hiệu suất danh mục đầu tư. Sự minh bạch này giúp khách hàng theo dõi khoản đầu tư của họ và hiểu cách quản lý tiền của họ, từ đó tạo dựng niềm tin.
- Quản lý chuyên nghiệp: Các cố vấn có thể dựa vào chuyên môn và hiểu biết sâu sắc của các công ty quản lý tài sản hàng đầu để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt thay mặt cho khách hàng của họ.
- Tiết kiệm thời gian: Vì các nhà quản lý tài sản cung cấp những hiểu biết mới nhất về thị trường, tái cân bằng tự động và phân bổ chu đáo nên các cố vấn không phải mất hàng giờ để nghiên cứu, tiết kiệm thời gian lượng lớn và cho phép các cố vấn tập trung vào các phần quan trọng khác trong danh mục đầu tư của khách hàng.
Tận dụng lớp tài sản cho khách hàng
Tất cả chúng ta đều biết rằng sẽ trở nên sáo rỗng khi nói “tiền của bạn có thể hoạt động hiệu quả hơn”, nhưng điều này cũng đúng khi nói đến đầu tư tài sản kỹ thuật số. Đầu tư tất cả tài sản vào Bitcoin cũng giống như đầu tư tất cả tiền của bạn vào một cổ phiếu. Thị trường tài sản kỹ thuật số có những thay đổi đáng kể theo mùa, điều đó có nghĩa là đôi khi crypto hoặc Altcoin ít có tiếng hơn có thể hoạt động tốt hơn Bitcoin hoặc Ethereum. Khi các nhà đầu tư không xem xét một chiến lược đầu tư crypto toàn diện, họ sẽ bỏ qua tiềm năng tận dụng thị trường một cách có ý nghĩa. Là chuyên gia, giờ đây bạn có thể giúp họ tận dụng những cơ hội này bằng cách cung cấp quyền truy cập vào hệ sinh thái rộng lớn hơn.
Đáp ứng nhu cầu và xây dựng kiến thức chuyên môn
Việc bị đe dọa bởi lượng lớn giáo dục cần thiết về crypto là điều dễ hiểu. Mỗi người đều có những nhu cầu và giá trị khác nhau. Với chiến lược quản lý tài sản, bạn có thể giải quyết trực tiếp thị trường và xây dựng kiến thức trong quá trình này, đồng thời đáp ứng nhu cầu và giữ cho công ty của bạn luôn phù hợp. Thị trường này không ngừng phát triển và những người dẫn đầu ngành bao gồm Onramp Invest cam kết giúp bạn luôn dẫn đầu địa vị.
Lời khuyên chuyên gia
Hỏi: Sự khác biệt chính giữa chiến lược đầu tư crypto chủ động và thụ động là gì? Chúng có tác động gì đến rủi ro và lợi nhuận tiềm năng trong thị trường crypto đầy biến động?
Trong thị trường crypto, cũng như các thị trường truyền thống, chiến lược đầu tư chủ động và thụ động đưa ra hai phương pháp khác nhau để xây dựng và quản lý danh mục đầu tư. Chiến lược đầu tư thụ động thường liên quan đến việc chọn một rổ crypto và nắm giữ chúng trong thời gian dài, không bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn trên thị trường. Chiến lược này có thể được thực hiện bằng cách mua các quỹ ETF crypto hoặc nắm giữ một danh mục đầu tư đa dạng, cho dù thông qua một quỹ hay một tài khoản được quản lý duy nhất (SMA). Chiến lược này thường liên quan đến việc quản lý ít liên tục hơn, chi phí giao dịch thấp hơn và xử lý thuế đơn giản hơn do giao dịch ít thường xuyên hơn. Trong hoàn cảnh thị trường có độ biến động cao hơn, các chiến lược thụ động thành công thường có thể đạt được lợi nhuận gần với mức chuẩn của chúng. Ví dụ: Bitcoin ETF sẽ hoạt động rất gần với chiến lược nắm giữ dài hạn, mặc dù có độ biến động cao hơn và khả năng thoái lui lớn.
Ngược lại, các chiến lược crypto được quản lý tích cực nhằm mục đích tạo ra lợi nhuận tuyệt đối hấp dẫn hoặc vượt qua mức trung bình của thị trường bằng cách khai thác sự thiếu hiệu quả của thị trường và quản lý rủi ro tinh vi. Các chiến lược tích cực thường bao gồm giám sát thị trường liên tục, kiểm soát rủi ro tích cực, phí giao dịch cao hơn cũng như phí quản lý và hiệu suất cao hơn trả cho các nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp. Khi được thực hiện chính xác, các chiến lược chủ động có thể giảm thiểu một cách hiệu quả sự biến động và suy giảm của loại tài sản, mang lại lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro cao hơn. Các chiến lược quản lý tích cực rất đa dạng và có thể thích ứng với các mục tiêu đầu tư cũng như kỳ vọng về rủi ro nhuận khác nhau.
Trong thị trường crypto đầy thách thức, việc lựa chọn chiến lược chủ động hay thụ động có thể tác động đáng kể đến kết quả đầu tư của nhà đầu tư.
Hỏi: Có những loại chiến lược đầu tư tích cực nào?
Đối với các nhà đầu tư, có nhiều chiến lược quản lý tích cực có đặc điểm rủi ro và lợi nhuận khác nhau. Ví dụ: chênh lệch tỷ lệ tài trợ, chênh lệch cơ sở, chênh lệch thống kê và các chiến lược định hướng dài hạn và ngắn hạn đều nhằm mục đích đạt được lợi nhuận tuyệt đối. Các chiến lược này thường phức tạp, liên quan đến nhiều phương pháp định lượng, thực hiện được tối ưu hóa và kỹ thuật quản lý rủi ro nâng cao, thường có mối tương quan thấp với giá crypto, có thể khai thác sự thiếu hiệu quả của thị trường trong các loại tài sản mới nổi và đạt được tỷ lệ Sharpe cao và mức thoái lui thấp hơn.
Một loại chiến lược được quản lý tích cực khác nhằm mục đích vượt qua một tiêu chuẩn cụ thể, chẳng hạn như chiến lược mua vào và giữ Bitcoin hoặc chiến lược mua vào và giữ theo giới hạn giá trị vốn hóa thị trường . Những chiến lược này thường bao gồm các dự báo lợi nhuận nhất định, thời điểm thị trường và khung quản lý rủi ro. Nếu chiến lược được thực hiện đúng cách, quản lý chủ động có thể mang lại mức độ biến động thấp hơn và lợi nhuận cao hơn cho nhà đầu tư so với phương pháp quản lý thụ động. Nhà đầu tư có thể tiếp cận các chiến lược được quản lý tích cực này thông qua cơ cấu quỹ hoặc tài khoản được quản lý riêng biệt trên thị trường spot và thị trường tương lai. Theo thời gian, người ta hy vọng rằng các quỹ ETF được quản lý tích cực hơn sẽ xuất hiện để các nhà đầu tư lựa chọn.
