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联准会已经关闭了德州一家对加密货币友善的银行，而其他银行则敦促联准会不要授予怀俄明州对加密货币友善的托管银行访问联准会主帐户的权限。
9 月 4 日，联准会理事会向达拉斯联合德州银行 (UTB) 发出停止令。该命令是在德克萨斯州银行部于 2023 年 5 月开始进行调查后发布的，调查「发现了银行的公司治理以及银行董事会和高阶管理层的监督方面存在重大缺陷」。
上述缺陷「与外国代理银行和虚拟货币客户有关，特别是风险管理以及遵守与反洗钱有关的适用法律、规则和法规，包括《银行保密法》」。
UTB 有 90 天的时间提交一份计划，以说明如何改进其合规性游戏。该银行有 60 天的时间来证明其将遵守财政部外国资产管制办公室(OFAC) 发布的规定，该办公室负责监督美国对外国个人/实体的经济制裁的遵守情况。
UTB 过去的「加密」客户包括位于波士顿的USDC 稳定币发行人Circle ，以及营运专注于跨境汇款的开源区块链的Stellar Development Foundation。据传，2021 年， Stellar Development 将与一家私募股权公司联手收购美国最大的汇款公司之一速汇金国际 (Moneygram International) 。 UTB 是 Circle 和 MoneyGram 的结算银行。
这是联准会在不到一个月的时间内对加密货币友善银行采取的第二项行动，先前对 Customers Bank及其名为CBIT （Customers Bank Instant）的「基于区块链的24/7/365数位支付解决方案」采取了执法行动。令牌）。 Circle 也是 Customers 的客户，此外还有Coinbase （纳斯达克股票代码： COIN ）、 Gemini和Kraken等交易所以及许多其他数位资产公司。
凯特琳的胜算不大
Custodia 银行执行长 Caitlin Long在推特上发布了她对 UTB 命令的反应，她说：“另一家加密货币银行，另一家执法行动…”
Custodia 是怀俄明州已被授予特殊目的存款机构(SPDI) 地位的几个专注于加密货币的实体之一，但尚未有 SPDI 被授予联邦储备系统成员资格。存取联准会的主帐户将确保 Custodia 客户的存款受到联邦存款保险公司 (FDIC) 的保护。
联准会 2023 年 1 月拒绝 Custodia 的申请，突显了该银行希望“从事新颖且未经测试的加密货币活动”，美联储认为这些活动存在“重大安全和稳健风险”，“极有可能与安全稳健的银行业务实务不一致」 」。
Custodia 因联准会延迟处理该银行的申请而起诉美联储，但美国怀俄明州地方法院法官 Scott Skavdahl 今年春天维持了联准会的驳回决定。 Skavdahl 驳回了 Custodia 的主张，即该拒绝是任意且反复无常的，并裁定 Custodia 不会根据其 SPDI 状态自动有权获得主帐户。
Custodia 向第十巡回上诉法院提出上诉，上周收到了一系列法庭之友文件，其中包括11 家联邦储备银行提交的一份文件，称Custodia 的论点「将剥夺联邦储备银行管理自身风险所必需的关键权力”并履行央行的法定职责，促进美国金融体系的安全与稳定。”
这11 家银行提请注意美联储的指导方针，该指导方针要求获得批准的银行确保它们不会向可能“通过促进洗钱、恐怖主义融资、欺诈、网络犯罪或其他活动对整体经济造成不当风险的机构”提供帐户和服务。哦，你好，加密… 你的耳朵在燃烧吗？
这 11 家银行还注意到财政部的警告，即“新颖的商业模式特别容易受到欺诈、恐怖主义融资或其他犯罪交易的影响。”银行允许这些风险“并非加密货币行业特有的”，但银行“已经看到向某些金融机构提供主帐户可能会促进洗钱和其他非法活动。”
同样，美国银行家协会、消费者银行家协会、美国独立社区银行家、银行政策研究所和清算所协会也提交了反对意见。怀俄明州银行家协会已表示打算提交一份支持 Custodia 的简报，但显然尚未获得 Custodia 的许可。
请不要有任何惊喜
Custodia 的 Long 告诉DL News ，反对派的简报“并不令人意外”，并证实了 Custodia 的信念，即“银行业中存在保护主义做法和监管捕获”。
上个月，Custodia 解雇了 36 名员工中的 9 名，以维持其财务状况，同时希望第十巡回赛的命运能够扭转。 Long 提到了流行的旨在切断数位资产融资的「窒息点 2.0 行动」加密货币阴谋论，他告诉福克斯商业频道，Custodia 的两家合作机构对联邦的反击变得非常不安，以至于他们结束了与该银行的关系。
Custodia 的上诉背后有一些重要的法律支持者，包括乔治·W·布希总统领导下的前美国副检察长保罗·克莱门特(Paul Clement) 和巴拉克·奥巴马(Barack Obama) 的前副检察长长唐·韦里利(Don Verrilli)。后者在 7 月代表区块链协会撰写了一份简报，其中多次提到了“窒息点行动 2.0”，以捍卫 Custodia 访问主帐户的愿望。
Verrilli 认为，“将数位资产生态系统中的公司视为贱民并强迫它们在无法进入国家银行系统及其监管框架的情况下运营，没有法律依据，也没有合理的政策理由。”
人们想知道，一旦高薪律师兑现一些加密货币支票，是否存在一项“窒息点行动 3.0”，可以切断他们大脑的氧气…
观看：打破区块链监管障碍的解决方案
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