DeFi 的故事简直令人惊叹。
DeFi 从早期的实验和投机狂潮中成长起来，如今已发展成为加密生态系统的基石。
这场革命的核心是蓝筹借贷协议——开启 DeFi 夏季的先驱。他们曾面临黑天鹅事件、经过验证的产品市场契合度以及在生态系统中稳固的定位。
现在，他们已准备好进入下一个发展阶段。我们目睹这些蓝筹公司扩大产品范围、实现收入来源多元化、为未来发展而努力，同时继续致力于 DAO 精神和以太坊的安全。
在本文中，我们将深入探讨 DeFi 蓝筹股领域的最新发展。我们将研究他们的战略、创新和未来抱负。通过了解他们的愿景，我们可以一窥塑造我们行业的下一波增长浪潮。
👻 Aave
Aave不是普通的借贷市场，而是加密货币的 DeFi 借贷市场，总抵押资产超过110 亿美元。这个领域的每个人都可能在某个时候使用过它。他们是如何做到这一点的？通过不懈地解决问题。
人们需要借入和借出加密货币，而Aave构建了一个出色的系统来实现这一点。
但Aave并没有止步于此。他们的 DAO 是 DeFi 中最活跃的 DAO 之一，刚刚发布了Aave 2030的愿景。这基本上是一个路线图，指导如何利用他们已经占主导地位的技术（Aave V3 和稳定币 GHO）并将其推向多链领域的主导地位，甚至有可能在某个时候推出自己的链。
Aave 雄心勃勃的计划的核心是Aave V4。Aave V4 为该协议提出了一个全新的架构。可以将其视为一个统一的流动性层，旨在使系统更加高效Aave利用资本。对用户来说更方便，治理麻烦更少，流动的资本更多——这就是目标。Aave Labs 还计划引入一系列自动化措施和风险参数改进，以确保系统在熊市和牛市中Aave运行。
此外， Aave计划通过其跨链流动性层 (CCLL) 实现跨链化。它将让用户利用Aave上所有受支持的链上的流动性池——随时随地即时访问。
另一个大赌注？他们的稳定币GHO 。他们计划将其更深入地集成到 V4 中，并将其作为将现实世界资产 (RWA ) 引入加密货币的跳板。他们正在与Chainlink合作以实现这一目标。
不仅如此。他们甚至在考虑建立自己的链，即Aave网络。这将是终极的Aave枢纽，让他们能够解锁更疯狂的网络效应。想想 GHO 的费用、以 V4 为中心的无缝用户体验以及广泛使用的帐户抽象——所有这些都由以太坊的安全性提供支持。
此外， Aave Labs 还希望超越基于以太坊的链（EVM）。他们计划在未来几年探索非 EVM 链。
鉴于其业绩记录和当前发展轨迹，如果所有提议的功能都得到执行， Aave很有可能在未来十年主导 DeFi 借贷市场。
🌞 Sky (以前称为 MakerDAO)
Sky 正处于转型之中，而这一转型的驱动力来自于他们对未来的雄心勃勃的愿景，即Endgame 。从本质上讲，这项多年计划旨在将 DAO 转变为一个自我维持的 DAO 网络，每个 DAO 都齐心协力推动生态系统向前发展，并将其稳定币确立为主导力量——同时保持治理的健康平衡。
MakerDAO 正在经历一段大规模的转型期，这一切都与其被称为“Endgame”的未来愿景相一致，“Endgame”是一项全面的 5 阶段多年计划，旨在使其生态系统成为一个自我可持续的 DAO 网络，推动生态系统向前发展并发展其稳定币，使其成为生态系统中使用最广泛的稳定币之一，同时不牺牲治理平衡。
Endgame 的第一阶段刚刚通过 Sky Protocol 启动。Sky 允许用户生成与美元挂钩的稳定币 USDS，用于储蓄或赚取收益。这是统一品牌、简化治理和吸引新用户的战略举措。可以将其视为 Maker 2.0 - 核心使命相同，但焕然一新，并具有一些令人兴奋的新功能。
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Sky 品牌重塑的一个关键部分是代币的全面改革。治理代币MKR变为 SKY，稳定币Dai变为 USDS。这不仅仅是名称上的改变，而是要增强去中心化、可扩展性和用户体验。
它还引入了 Stars——专门的子 DAO，负责在基础协议之上构建新功能。想象一下，一支由独立承包商组成的团队致力于扩展 Sky 生态系统——这就是 Stars 背后的概念。第一个推出的 Star 是 Spark Protocol，这是一个 DeFi 借贷平台，总锁定价值超过20 亿美元。
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终局并不止于 Sky Protocol 和 Stars。第 3、4 和 5 阶段充满了旨在简化增长、增强 DAO 参与度和开启 DeFi 创新新时代的举措：
- 第三阶段将人工智能引入其中，引入人工智能驱动的治理工具来简化决策制定。
- 第 4 阶段的重点是激励积极参与治理。想想为参与的用户制定奖励计划——这是基本想法。
- 第 5 阶段推出了 NewChain，这是一个全新的区块链，旨在增强 Sky 的治理流程 - 为全面实施 Endgame 的高级功能和代币经济学铺平道路。
此外，Endgame 计划还包括将 RWA 纳入协议。MakerDAO 通过 Spark Tokenization Grand Prix 等计划向代币化美国国债发行投资 10 亿美元，这表明 RWA 将继续成为 Sky 的主要收入来源。
随着 Sky 的推出，Endgame 愿景中的所有努力都已启动，有趣的是，看看 USDS 的采用是否能够按照预想的那样在未来几年内增加，并与生态系统中的顶级稳定币进行竞争。
🌿 复合
Compound 有点像 DeFi 的可靠老朋友。它从早期就存在了，默默地做着自己的事情——让人们借出、借入加密货币并赚取利息。它不太引人注目，并不总是引人注目，但它一直很稳定。
他们最新的重大更新Compound III 于 2023 年推出。这并不是一次彻底的改革；更像是他们已有产品的精简版。他们专注于简化事情，在不牺牲功能的情况下消除复杂性，为借款人提供简单、有效的工具。
简而言之，这就是 Compound 的理念：保持简单、注重安全和效率、优先考虑用户体验。他们不会破坏已经运行的东西。在一个充斥着过度设计的协议的世界里，这是一种令人耳目一新的方法。
多年来，他们增加了对 L2 和其他流行区块链的支持，但他们采取了慎重、谨慎的方式。他们专注于ETH、 USDC和USDT等主要市场，并且只在合理的情况下才扩展到新区块链。这是一种缓慢而稳定的方法，但也是可靠的方法。
这对它们来说很有效。对于希望从闲置加密货币中赚取回报的投资者来说，Compound 仍然是首选平台之一。Compound 的总锁定价值约为20 亿美元，可能不是 DeFi 领域最大的参与者，但绝对是最受尊敬的参与者之一。
结束语
看到 DeFi 的蓝筹借贷协议如此激烈地竞争，真是令人耳目一新。这种不断推动创新的动力正是推动 DeFi 前进的动力。
随着这些既定协议争夺主导地位，它们将进行试验、迭代，并最终构建更好、更用户友好、更强大的金融轨道。这项创新不仅会造福这些协议；它还将通过吸引新用户和实现更广泛的采用，使整个加密生态系统受益！
