TD银行最近的崩溃可能与哥伦比亚和英国两家匿名加密公司有关。
10月10日,TD银行的美国分行同意支付超过30亿美元的罚款,并接受在美国的增长路径限制,以解决与未能适当监控洗钱活动有关的指控。
根据10月10日公布的金融犯罪执法网络(FinCEN)报告,超过10亿美元的TD银行转账总额与两家匿名加密公司有关。这些交易由一家未知公司"C客户群"进行,表面上从事金融销售和房地产业务。
FinCEN的报告得出以下结论:
"C客户群在相关时期通过TD银行进行了超过10亿美元的交易,其中超过90%的资金来自一家总部位于英国的加密货币交易所,超过60%的出境交易以电汇形式转至一家位于哥伦比亚的金融机构,该机构也提供虚拟资产相关服务。"
民事罚款令。来源:FinCEN
根据FinCEN,上述客户群每月平均进行超过1亿美元的电汇交易,主要"协助第三方加密货币交易",涉及高风险地区如哥伦比亚、中国和中东等。
TD银行为一家国际加密货币交易所提供了超过6.5亿美元的交易支持
TD银行为"C客户群"提供了超过6.5亿美元的银行转账支持,这些资金来自一家国际加密货币交易所。
根据FinCEN,这种交易量"严重偏离"了客户群的介绍材料。报告指出:
"在这一时期,C客户群从一家国际加密货币交易平台收到超过6.5亿美元,但TD银行并不知道其目的、最终发起人和资金来源。"
尽管不清楚资金来源,TD银行仍继续处理交易,包括向一家"位于高风险地区哥伦比亚的提供加密货币服务的金融机构"提供超过4.2亿美元的支持。
TD银行于2023年关闭了之前的加密货币业务部门
TD银行曾短暂涉足加密货币领域。美国独立投资银行TD Cowen于2022年3月推出了Cowen Digital,为机构客户提供对16种加密资产(包括比特币(BTC)和以太(ETH))的市场准入。
TD Cowen的加密货币部门于2023年6月关闭,但未透露关闭的原因。
Cowen银行于2022年8月以13亿美元被TD银行集团收购,并于2023年3月完成交易,即在加密货币部门关闭前三个月。
该关闭发生在去年许多加密公司破产,以及2023年美国银行和法律危机的背景下。
Silvergate危机:对加密货币意味着什么?来源:YouTube
