尼泊尔在2024年5月前发生的网络欺诈案件占总案件的64%,尽管该国禁止加密货币交易。金融情报单位(FIU)呼吁加强交易监管并提高公众意识。
2022年11月18日,隶属于尼泊尔中央银行(Nepal Rastra Bank)的金融情报单位(FIU)发布了一份战略分析报告,显示尽管该国禁止数字资产交易,但加密货币仍被广泛用于网络诈骗活动。
根据FIU的报告,网络罪犯正将非法资金转换为加密货币进行洗钱,这给调查和资产追回带来了困难。加密货币跨境转移的便利性,特别是转移到海外账户,进一步复杂化了调查和抓捕罪犯的过程。
报告还指出,越来越多的尼泊尔公民成为加密货币投资诈骗的受害者。骗子通常利用社交媒体和在线广告接触受害者,许诺不切实际的高额收益。
受害者沉默是一大挑战
处理这一问题的一大挑战是受害者的沉默。由于尼泊尔禁止加密货币交易,许多人担心、羞愧或害怕法律后果,因此不向当局报告。这使得全面统计问题规模变得困难,同时也为欺诈活动的持续创造了条件。
统计数据显示,截至2024年5月,约64%在尼泊尔报告的欺诈案件与网络空间有关,这突显了问题的严重性。
面对这一现状,FIU提出了一些关键解决方案。首先,加强对加密货币交易的监管,并培训金融机构识别可疑迹象,及时向当局报告。其次,提高公众对加密货币投资诈骗风险的认识,帮助民众获得必要的知识和技能来自我保护。
最后,FIU强调加强各机构间合作以及更新法律框架的重要性,以有效应对数字支付领域的欺诈行为。
FIU尼泊尔的行动发生在全球各国加强加密货币监管的背景下。在最近美国举行的G20会议上,韩国财政部长崔尚睦宣布了新规定,要求跨境加密货币交易机构必须向当局登记并每月向韩国中央银行报告交易详情。
