日本的加密洗钱：全球问题、当地观点

2024年加密货币生态系统出现了一些积极的发展。在许多方面,加密货币继续获得主流接受,继美国批准比特币和以太坊现货交易所交易产品(ETP)以及美国财务会计准则委员会(FASB)修订公允会计规则之后。此外,截至目前的年度流入合法服务的资金是自2021年上一个牛市高峰以来最高的。事实上,截至目前的年度总体非法活动下降了19.6%,从209亿美元下降到167亿美元,表明合法活动的增长速度超过了链上非法活动。这一令人鼓舞的迹象表明加密货币在全球范围内的持续采用。 这些全球趋势也反映在日本的加密货币生态系统中。总的来说,日本服务对全球受制裁实体、暗网市场(DNM)和勒索软件服务等非法实体的暴露较低,因为大多数日本服务主要面向日本用户。然而,这并不意味着日本完全免于加密货币相关犯罪。包括日本金融情报中心(JAFIC)在内的公开报告强调,加密货币存在重大洗钱风险。尽管日本对国际非法实体的暴露可能有限,但该国并非没有自身的本地挑战。利用加密货币的链下犯罪实体很普遍,但往往隐藏在幕后。 在本文中,我们将探讨日本两个值得更密切关注的关键加密货币犯罪问题:洗钱和诈骗。 洗钱和加密货币 首先,让我们探讨洗钱与加密货币之间的联系。在加密货币背景下,洗钱通常与隐藏来自暗网市场和勒索软件等链上犯罪的收益有关。但随着世界继续接受加密货币,热衷于利用强大新技术的非法行为者也在增加。有了合适的工具和知识,调查人员可以利用区块链的透明性来发现和打击链上及链下的非法活动。 加密货币原生洗钱 洗钱获得的链上资金的过程通常很复杂,网络罪犯使用各种服务来掩盖资金来源和流向。加密货币原生洗钱给加密货币服务和执法机构带来了持续的挑战。 加密货币原生洗钱的第一阶段——放置——总是涉及加密货币。尽管区块链是透明的,但罪犯通常选择加密货币进行洗钱,因为创建不需要了解客户(KYC)信息的私人钱包通常比通过传统的放置策略(如为钱款收受人准备银行账户)洗钱更容易。洗钱的中间阶段(分层)可以采取多种形式。在传统的法定货币洗钱中,这可能涉及通过多个银行账户和/或空壳公司转账。在加密货币中,这可能包括: - 中间钱包或跳跃:使用多个个人钱包来复杂化追踪,通常占总流通价值的80%以上。对于使用Chainalysis的调查人员和合规专业人员来说,检测非法活动并通过中间钱包进行追踪相对简单。 - 加密货币混淆服务:混淆服务可以采取多种不同的形式,如混合器、跨链桥梁和隐私币。尽管这些服务被洗钱者广泛使用,但它们也有合法的隐私使用案例,本身并非非法。 - 稳定币:作为非法资金转移的首选载体,反映了过去几年全球稳定币采用的整体增加。但使用稳定币也给洗钱者带来了风险,因为许多稳定币发行商对当局有响应能力,可以冻结资金。 - 场外(OTC)经纪商:遍布全球,OTC可以促成大额交易,并最小化审查,通常绕过公开订单簿和KYC要求。 虽然一些网络罪犯可能将非法所得保留在个人钱包中多年——可能是希望当局将注意力转移到其他地方——但大多数不法分子都希望能够从加密货币转出到现金。超过50%的非法资金最终直接或间接进入中央交易所,这可能是由于它们的高流动性、加密货币到法定货币的转换便利性以及与传统金融服务的集成,有助于将非法资金与合法活动混合。每年都有数百家中央服务接收超过100万美元的非法资金。 非加密货币原生洗钱 传统洗钱者正在使用与其基于法定货币的策略类似的方法进入加密货币。与加密货币原生洗钱不同,非加密货币原生洗钱始于涉及法定货币的放置阶段。通常,罪犯会先使用银行账户进行其法定货币资金,然后将其转换为加密货币。然后,罪犯可以像在加密货币原生洗钱中一样对资金进行分层。 非加密货币原生洗钱涉及链下犯罪活动,如毒品交易和欺诈。识别新的链上洗钱模式通常反映了异常法定货币交易和模式的检测。在非加密货币原生洗钱中,链上分析通常始于中央交易所,因此在缺乏其他背景信息的情况下,识别非法交易很困难。尽管由于缺乏证据而跟踪这些资金流很具挑战性,但数据科学技术可以标记潜在非加密货币原生洗钱的指标。 识别非加密货币原生洗钱的一种方法是通过刚好低于报告阈值的重复转账,我们在2024年加密货币洗钱报告中更详细地讨论了这一点。虽然这些阈值因国家而异,但金融行动特别工作组(FATF)——制定AML/CFT标准的国际机构——建议对超过1,000美元/欧元的加密货币交易适用旅行规则,而美国当局将此阈值设定为3,000美元。此外,美国银行保密法(BSA)要求报告超过10,000美元的现金交易。 超过这些价值的交易会引发额外的审查,而即使只差一美元的交易也不会受到同等程度的检查。 下图显示了2024年截至目前中央交易所资金流入按转账规模划分的情况。它显示了在1,000美元、3,000美元和10,000美元报告阈值附近以及略高于这些阈值的转账出现明显的激增。略高于这些阈值的转账可能归因于汇率差异。这种在报告要求之下结构化付款的行为是FATF在针对虚拟资产服务提供商(VASP)的指南中强调的一个红色标志指标。 日本的非法活动:洗钱和诈骗 根据我们与业内关键参与者的对话以及当地当局发布的统计数据和文件,我们观察到日本最常见的非法加密货币用途是洗钱来自非加密货币原生犯罪和诈骗的资金。我们将讨论这些问题在日本的认知情况,并探讨如何估算此类犯罪造成的损失。 非加密货币原生犯罪的洗钱 如前所述,在没有背景信息的情况下,大规模跟踪非加密货币原生犯罪案件很困难——通常只有执法部门、金融机构、加密货币服务和/或受害者知道。尽管如此,我们的一些客户已为我们提供了地址归属信息,使我们能够更好地了解日本非加密货币原生洗钱的现状。根据我们目前收到的信息,许多在中央交易所的非法账户是为了接收来自传统欺诈活动和网络钓鱼活动(从在线银行账户窃取资金)的法定货币资金而创建的。我们去年发布了一篇博客,讨论了我们对一起始于非加密货币原生犯罪的日本洗钱案例的链上分析。 根据日本国家警察厅(JNPA)2023年发布的统计数据,2023年日本共报告了19,038起欺诈案件,总损失为4,526亿日元(约3亿美元)。这些数字超过了2022年,表明此类欺诈活动仍在增长,仍是一个重大问题。尽管这些统计数据没有涉及转换为加密货币的法定货币金额,但正如我们稍后探讨的,我们评估相当大一部分资金是通过基于加密货币的洗钱进行的。 在这方面,根据JNPA网络事务局发布的一份报告,从在线银行账户盗取的总计87.3亿日元(5,789万美元)的近一半资金被转入了加密货币交易所的银行账户。这些资金流表明,加密货币现已成为骗子洗钱的常用工具。 影响日本的诈骗趋势 正如我们的加密货币犯罪报告所描述的,诈骗是加密货币领域最主要的非法类别之一。我们之前已经确定了一些在日本有联系点的突出加密货币诈骗集群,但如今日本执法机构也关注一种新的诈骗趋势——基于社交媒体的投资诈骗和恋爱诈骗。

最近的投资诈骗常常在主要社交媒体平台上投放广告,吸引潜在受害者的注意。骗子冒充著名经济学家或名人来吸引更多关注者,并通过广告上的链接引导他们进入流行通讯应用上的群组频道,在那里有许多假会员积极发帖和赞扬频道主。受害者与骗子(通常自称频道所有者或助理)进行交谈,最终被指示在一个虚假的投资网站上进行交易。 所谓的"猪宰杀骗局"是一种日益严重的恋爱骗局,与加密货币有着重要联系。恋爱骗子会通过假装错发短信或在约会应用上接触受害者,并逐步建立关系(通常是浪漫关系,正如名称所暗示的)。随着关系的加深,骗子会最终敦促受害者投资(有时是加密货币,有时是法定货币)一个虚假的投资机会,并一直这样做直到最终切断联系。 日本警察厅最新的统计数据显示,今年1月至8月期间,这些类型的诈骗案件数量显著高于去年: - 投资诈骗:6,868起案件,总计640.14亿日元(约4.25亿美元) - 其中9.9%涉及加密货币 - 恋爱诈骗:4,639起案件,总计236.5亿日元(约1.57亿美元) - 其中17.7%涉及加密货币 日本政府认识到这是对日本公民的重大威胁后,内阁召开会议讨论了应对措施和政策,包括加强对加密货币的调查能力、防止非法银行取款以及建立法律框架全面支持资产扣押和追回。 在跟踪离链洗钱活动方面存在困难,但当客户提醒我们此类活动并提供相关地址和交易信息时,我们可以追踪资金流向,正如我们去年所做的那样。我们将继续与日本的客户和合作伙伴密切合作,加强我们的数据,特别是关于离链洗钱活动,我们也可以分析日本涉及加密货币的欺诈和诈骗的状况。 以下是2023年和2024年(截至6月)被报告为欺诈账户和诈骗的集群的总接收价值。 被报告为欺诈(非加密原生)(来自日本交易所的总接收价值) - 美元 2023年 BTC 36,500,131.70 ETH 3,070,942.20 2024年1-6月 BTC 18,850,727.33 ETH 1,171.32 被报告为诈骗(来自日本交易所的总接收价值) - 美元 2023年 BTC 11,015,099.48 ETH 44,641,910.52 2024年1-6月 BTC 5,677,761.22 ETH 13,700,140.32 这些数字可能低于实际情况,特别是对于离线犯罪,因为许多诈骗和欺诈案件都未被报告。 这些活动有一个共同模式:使用整合钱包。尽管直接从交易所收到资金的初始地址是分散和短暂的,但这些地址的资金最终会被转移到少量的私人钱包和/或交易所的存款地址。 当我们将重点缩小到涉及ETH的案例时,我们发现整合钱包经常使用去中心化交易所(DEX)或桥梁将ETH兑换为USDT。 我们根据已归属于日本非法集群的资金跟踪到整合点,并在整合点上聚合来自日本标记集群和日本交易所集群的接收敞口金额,从而估算出这些非法活动的潜在规模。 2023年非加密原生洗钱的估计价值 - 美元 BTC 410,660,875.52 ETH 9,478,208.96 2024年1-6月非加密原生洗钱的估计价值 - 美元 BTC 30,738,415.72 ETH 851,372.94 2023年日本诈骗的估计价值 - 美元 BTC 80,001,762.23 ETH 173,179,428.38 2024年1-6月日本诈骗的估计价值 - 美元 BTC 43,436,507.05 ETH 68,779,128.04 这些估计值与日本当局公布的数据一致。 最复杂的非法行为者不断调整他们的洗钱策略,利用新的加密服务。执法部门和合规团队可以通过研究这些新的链上洗钱方法和模式,并学习如何中断它们,来提高效率。 Chainalysis可以提供可信的区块链情报、先进的技术、培训和专家见解,帮助政府机构和加密货币交易所有效应对洗钱和其他网络犯罪。请联系我们,了解我们如何帮助您检测、阻止和瓦解非法活动,同时确保遵守全球反洗钱法规。