2024年是加密货币摆脱利基角色,成为全球科技和金融领域重要驱动力的标志性时刻。前所未有的政治支持、人工智能的崛起、现实世界资产的加入以及激烈的区块链竞争,塑造了过去一年的格局,为投资者对2025年的积极增长带来希望。
在通胀肆虐的背景下,BTC价格在2024年4月下跌一半后强劲反弹。这一涨势不仅来自散户投资者和迈克尔·塞勒,也有华尔街最大玩家通过现货BTC ETF的参与。这一势头甚至蔓延到华盛顿特区,当选总统唐纳德·特朗普和许多立法者公开表示支持加密货币。
与此同时,智能合约平台正在展开竞争以占据优势,以太坊在竞争对手的压力下表现平平。在Web3领域,新趋势正在崭露头角,与人工智能和现实世界资产相关的代币成为年内最大赢家。
BTC向新高目标进发
2024年,BTC在减半后重复了标准模式,得益于传统金融和政客的认可,价格上涨了126%。 新推出的现货BTC ETF改变了BTC市场,吸引了希望轻松进入BTC的新投资者和公司。 2024年1月,包括贝莱德在内的9家资产管理公司推出了首只现货BTC ETF。全年,他们的管理资产从270亿美元(来自现有的Grayscale基金)增加到1090亿美元。 美国参议员辛西娅·卢米斯长期支持BTC,提出了"BITCOIN法案",这一获得立法支持的计划将导致美国购买100万BTC,以"增强美国财政账户的价值储备资产"。 这一大胆的想法是否会在国会获得支持还有待观察。不过,11月的选举已经提高了其成功的可能性。得到Fairshake PAC的支持(根据OpenSecrets,该组织在2024年选举周期内投入1.72亿美元),支持加密货币的候选人在众议院和参议院中获胜,有时击败了反对加密货币的人物。来自StandWithCrypto的数据显示,247名支持加密货币的众议院候选人和15名参议院候选人当选,这在只有33个参议院席位在2024年选举中的情况下非常令人印象深刻。智能合约平台竞争加剧
尽管投资者通常关注BTC的货币角色,但其他大多数区块链都作为智能合约平台,支持DApp的发展。2024年,这些区块链悄悄改善了自己的技术。值得注意的是,Solana发布了Firedancer客户端以提高扩展性,以太坊部署了Dencun升级以降低其Layer-2解决方案上的交易费用。 市场变得越来越饱和,区块链的发展对于吸引用户和开发者至关重要。过去一年表明,即使是以太坊及其众多Layer-2解决方案,也有可能失去其主导地位,因为像Solana这样更快更便宜的L1区块链正在缩小差距。 从财务角度来看,这种不确定性导致以太(ETH)价格仅增长65%,人们对以太现货ETF也兴趣不大。 2025年,以太坊网络将推出Pectra升级,允许外部所有账户直接执行智能合约代码。这将使以太坊更接近完全的账户抽象,提高灵活性和用户体验。最终,以太坊或任何区块链的价值将取决于该行业部署实用的应用程序的能力。AI和现实世界资产推动Web3增长
Web3的主要承诺——去中心化的互联网——仍未实现。然而,2024年见证了许多有助于实现这一目标的发展。 2024年最大的Web3趋势是人工智能的进步,领先项目包括Render Protocol(RENDER +125%)、机器学习网络Bittensor(TAO +135%)和AI代理协议Virtuals(VIRTUAL +33,000%)。总的来说,根据BlockchainCenter的数据,AI代币在2024年增长了630%。接下来是实物资产类别,这一趋势包括依赖于实物资产代币化的协议,如证券、债务、房地产和艺术品。Ondo Finance (ONDO +705%)和Mantra (OM +6,866%)等DeFi借贷协议是这一领域的领导者。值得注意的是,稳定币Tether的领导者在2024年11月推出了资产代币化平台Hadron。与RWA相关的代币总体上涨了570%。
按资产类别划分的市场资本化增长。来源: BlockchainCenter
长期建立的Web3类别正在引起更多关注。
去中心化物理基础设施(DePIN)代币增长270%,位居Web3领域前列。它的主要承诺是让用户、设备所有者和企业共同拥有和从数字基础设施中获利。Filecoin (FIL)和专注于流媒体的Theta (THETA)是DePIN的杰出代表,还有使用AI的协议如Render和Bittensor。
DeFi在2024年也实现了发展。根据DefiLlama的数据,到2024年12月,DeFi的总锁定价值(TVL)接近250亿美元的历史高点。2024年4月推出的EigenLayer协议迅速跃升至全球第三,吸引了超过170亿美元的TVL。
加密游戏也在持续发展,2024年底达到近900万个活跃钱包,相比2023年的130万有大幅增长,来自DappRadar的数据。2024年的重大推出包括World of Dypians、Seraph以及著名的Telegram游戏Hamster Kombat。
展望未来,2024年取得的增长势头在2025年似乎将继续,这得益于特朗普政府支持加密货币、比特币持续上涨以及区块链技术的不断进步。
