你是否曾经担心过，你辛苦赚来的钱会被银行吃掉？你是否也曾怀疑，当你要提款时，银行是否能够及时把钱支付给你？
那你知道在加密货币的世界，有种技术叫默克尔树（Merkle Tree），有很多大型交易所都利用这项技术，即时向用户们证明他们资产的安全性，那这技术又是怎么做到的呢？
以下这篇文章，将以轻松与生活化的例子，带你了解默克尔树是什么，以及它是如何用它来证明用户资产的安全性。
2022 年 11 月 FTX 交易所宣布破产之后，币安交易所创办人赵长鹏 CZ 便在推特上呼吁各交易所公开分享默克尔树 Merkle Tree 与储备证明 Proof of Reserves (简称 PoR)。
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帮你存起来的过年红包
储备证明看似很复杂，其实用过年红包来比喻就很容易明白了：每到过年的时候，对于小孩拿到的红包，妈妈都会说「妈妈帮你存起来」。
那么，要怎么证明妈妈没有挪用呢？妈妈可以拿出她的帐户存折，发现里面的钱比我们的红包还要多，这就表示「当我们要跟妈妈领出红包钱时，妈妈付得出来」。
交易所的储备证明
我们可以把上述妈妈的帐户存折想成交易所的储备证明：妈妈给你看户头里的钱来证明她有钱，交易所给你看储备金有多少来证明交易所有钱。
简单查看交易所储备金！
那么要怎么看各交易所的储备金有多少呢？
- 直接上 CMC 的网站
- 点选交易所列表
- 有下图红色圆圈中“reserve”储备金的图标，就表示该交易所有提供储备金的证明啰！
如果我们进一步点击上图储备金的图标，还可以看到各交易所有多少钱、分别是以哪些币种存在（这就好像妈妈给你看银行帐户，可能有台币、美金、日圆不同币种）。
例如下图为币安交易所储备金的明细和总金额，表示币安有486亿，其中80亿是BUSD、2988万是BNB、25万是BTC、39亿是USDT⋯以此类推。
CMC 怎么知道各交易所的储备金？
由于各交易所在链上资讯都是公开透明的，所以 CMC 透过以下的链上数据查询网站，便可以即时查询交易所的储备金
看到这里，可能大家已经想到：我只看到储备金有多少，钱多表示够用吗？我怎么知道哪天大家都要提钱的时候够不够呢？
没错，这就带到另一个面向的问题：到底有多少用户、放了多少钱在交易所里面？
利用默克尔树 Merkle Tree 计算用户资金
我们还是回到「妈妈帮你存过年红包」来比喻：虽然妈妈展现了她户头里的钱，但是如果有兄弟姐妹，而且都不想让彼此知道各自存了多少红包钱在妈妈那边，那我们怎么知道哪天大家都跟妈妈领钱时，会不会不够付呢？
从红包比喻 Merkle Tree
这时，聪明的哥哥想了一招，叫兄弟姐妹四人分别把自己的红包钱加密成一串可以计算的代码。
接著，把哥哥和弟弟的代码相加得到A、姐姐和妹妹的代码相加得到B，再把 A+B 得到 C。
然后，把 C 从代码还原成金额，这样就知道兄弟姐妹红包的总金额了！
最后，把算出来 C 的金额跟妈妈户头帐户的钱做比较：
- 如果户头的钱比较少，表示妈妈挪用资金、没有真的帮我们把钱存起来
- 如果户头的钱比较多，就表示大家要领钱时够大家领钱
交易所的 Merkle Tree
同样的道理，将交易所里所有用户的钱加密后，利用Merkle Tree两两相加，并一层一层往上加总到最上层，就会得到所有用户在交易所里的总金额。
最后，将加总后的总金额与交易所的储备金证明比较，就可以知道这间交易所的储备金够不够啰！
为什么不直接加就好？
可能也有朋友会觉得交易所用户资金全部加起来不就好了？为什么要搞个 Merkle Tree 两两相加这么复杂？
不知道大家有没有这样的经验：当我们使用计算机把一串数字一直加下去时，如果出错了就得从头加，因为大多都不知道是哪里加错了。
但是如果使用 Merkle Tree 做两两相加，如果最上面的 C 错了、往下检查 A 和 B，只要把错的那一条线的资料调出来就可以了，不需要整个从头算起！
也就是说，如果交易所总金额有问题的话，利用 Merkle Tree 只要从出错的那一条追查下去，就不用把所有用户资金调出来重新计算了。
有哪些交易所提交了 Merkle Tree 呢？
交易所每天都有人注册、每天都有人出入金，时时刻刻金流都不一样，要建立起 Merkle Tree 不是太容易。
比较谨慎的交易所还会提交给审计单位进行审查，截至 2022年底，已经公布的有：Coinbase、Kraken、派网、Gate、Bitfinex 等。
最后提醒大家，加密货币属于高风险的投资，大家一定要做好自己的研究与风险管控，而且加密货币的资讯更新速度快、波动幅度大，如果想进币圈的话，就要有保持高速学习的心理准备，所以如果你真的不懂的话，就千万不要碰！
本文经授权转载自「冬冬 – 陪你整理区块链」
原文标题：「【名词解释】币圈交易所安全吗？从「妈妈帮你存起来」看懂交易所储备证明与默克尔树 Merkle Tree！」
〈从妈妈帮你存红包看懂「默克尔树 Merkle Tree」，你的资金真的安全吗？〉这篇文章最早发布于《NONE LAND 浪链》。
