TL;DR
- 随着加密货币的采用增长和PayPal和Zelle等点对点（P2P）支付系统变得更加主流，诈骗者正在寻找更多方法来利用分散的金融系统。
- 通常，骗子可以比调查人员更快地在多个银行或系统之间转移资金，从而利用检测和协调响应之间的滞后。
- 通过分析数据关系（如时间戳、地址行为、交易模式、电子邮件地址、IP日志和账户所有权），调查人员可以潜在地揭示活动之间的隐藏联系。
- 像Chainalysis Alterya这样的新工具有助于实时欺诈检测，帮助公共和私营部门改进跨多个平台追踪诈骗的工作。
金融欺诈已经今非昔比。如今的骗子不仅仅是钓鱼信用卡——他们正在运行跨越多个平台、货币和技术的复杂国际骗局。随着加密货币和PayPal、Venmo、Zelle、Revolut和Wise等点对点（P2P）支付系统变得更加主流，诈骗者正在找到更多方法来利用分散的金融系统。
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