Telegram 洗钱网路「新币担保」：涉案逾 84 亿美元诈骗的加密货币洗钱黑市

由区块链分析公司 Elliptic 最新发布的调查揭露，一个名为「新币担保」（Xinbi Guarantee）的 Telegram 交易社群，竟然以美国科罗拉多州注册为掩护，实际上在东南亚大规模提供诈骗工具与洗钱服务。该平台使用 Telegram 作为主要沟通工具，截至目前，已接收超过 84 亿美元USDT 的加密资金，部分资金更可追溯至朝鲜骇客行动与「杀猪盘」诈骗。随著 Telegram 官方近期关闭数千个相关频道，这个地下经济网的冰山一角才开始浮现。

Telegram 黑市新宠：新币担保与汇旺担保横行诈骗业界

在 Silk Road 与 AlphaBay 等早期暗网市集退场后，Telegram 正迅速取代 Tor 浏览器成为新一代非法交易平台。Elliptic 先前揭露的另一个 Telegram 市场「汇旺担保」交易总额达 270 亿美元，而本次曝光的「新币担保」也不遑多让，使用者人数从 2024 年 8 月的 11.9 万暴增至现在的 23.3 万人。两者都是使用中文、以 USDT 作为主要支付手段，专门服务东南亚诈骗集团。

黑市商品分类：从假身分证到性交易样样有

新币担保内的商家分为九大类，其中四类专门处理洗钱服务，公开列出可处理的资金来源，例如「杀猪盘」、「聊天诈骗」（如「精聊」、「慢杀」、「快杀」）等。其他贩售项目则包括 Starlink 卫星网路设备（常被诈骗园区用来对外联系）、假证件、被窃个资资料库，甚至有商家贩售性交易服务、代理孕母与非法监控服务。有些服务甚至触及强迫劳动与未成年性剥削，受害者年仅 14 岁。

Elliptic 锁定钱包：追踪 84 亿美元 USDT 交易

根据 Elliptic 分析，该平台与商家所使用的加密钱包自 2022 年起累计接收超过 84 亿美元的 USDT。尤其在 2024 年第四季，平台首次单季流入金额超过 10 亿美元，显示其增长速度惊人。这些交易规模早已超越暗网时代的 Silk Road，仅次于汇旺担保，成为史上第二大非法加密市集。

「在美注册」掩人耳目：科罗拉多公司的真相

令人惊讶的是，这个跨国非法市集竟注册于美国。据查询，Xinbi Co., Ltd 于 2022 年 8 月在科罗拉多州成立，登记办公室位于奥罗拉市（Aurora）。不过，截至 2025 年 1 月，该公司因未提交报告而被州政府标记为「逾期」状态。尽管如此，这层合法公司外衣无疑增添其在国际资金流通中的掩护效果。

朝鲜骇客资金也经由新币担保洗钱

Elliptic 更发现，部分来自北韩骇客行动的被窃资金亦流入新币担保。2024 年 7 月，印度交易所 WazirX 遭骇，损失 2.35 亿美元，Elliptic 认为该事件与北韩有关。调查显示，这些资金经过去中心化交易所与跨链桥后，其中 22 万美元的 USDT 被追踪至新币担保相关地址，共分成 9 笔交易发送，显示平台商家涉嫌为该骇客组织提供洗钱服务。

新币担保背后的中国地下银行网

汇旺与新币担保不只是诈骗温床，也揭示一个以稳定币与数位支付为基础的中国地下银行体系。这些平台为全球诈骗产业提供完整生态圈，从个资到资金流转一应俱全。Elliptic 目前正追踪超过 30 个类似平台，并呼吁交易所与稳定币发行方加强钱包监控，以阻断这类资金流动。

新币担保事件让我们见识到数位金融工具如何被不法之徒操控、打造跨国诈骗王国。面对这样的地下经济网络，仅靠平台监管恐怕远远不够。

(联合国｜东南亚变诈骗工厂大本营，台湾黑帮角色曝光：全球虚拟货币洗钱达 240 亿美金)

每当加密货币市场一片大好、价格暴涨话题不断，总有一堆「老师」会趁势出现，开始教大家如何跟单、晒单、报单。不只把用户加入群组，还利用假帐号假对话，搭配「报单产生器」，让你误以为大家赚到飞，让你 FOMO 大喊：「怎么没跟到！」结果不知不觉被骗。

市场看涨，报单群组开始活跃

从 2024 年底开始，因川普在美国总统大选前喊话支持加密产业后，比特币 (BTC)、以太币 (ETH) 等主流币价格大幅回升，投资情绪升温。

而就在市场一片看好声中，FB、IG、LINE、Telegram 等社群平台与通讯软体开始涌现一堆晒单、报单群，主打：

「老师带你躺赚」、「一对一教学」、「低风险高获利」。

这些群组里会看到很多人贴出入金截图、获利单，让人很难不心动。但实际上，这些画面大多是假的，甚至是一键生成的。

假老师、假对话，全靠「报单产生器」

而网路已经有「报单产生器」工具，需要输入以下条件，就能当老师啰：

1. 币种
2. 杠杆倍数
3. 开仓价格
4. 关仓价格
5. 交易方向
6. 名称
7. 日期
8. 头像上传
9. 邀请码

这些假老师通常会用「前期免费带单」来建立信任，等你小赚几次后，就会开始要求你加码，甚至转入指定钱包或不明交易所。一旦你照做，钱就再也回不来。

从免费试单到转帐，全是套路

整体诈骗套路大致如下：

1. 先加好友或进群组：通常透过社群贴文或「投资广告」吸引你加 LINE。

2. 进入「晒单」环境：看到一堆人贴对帐单，老师每天开单、直播喊进喊出。

3. 先赚几笔建立信任：初期会带你下小单，刻意让你赚，甚至退给你手续费。

4. 要求转帐入金：等你上钩后，会要你转到某个「合作平台」，帐号、客服都是假的。

5. 资金被卷走，群组一夜蒸发：一旦你入金，群组就可能消失，或老师就「被消失」。

警方、金管会持续提醒。不要私下转帐给陌生人

到目前为止，台湾已有多起类似「报单诈骗」案件，警方呼吁：

• 加密投资不能靠群组口耳相传

• 报单群晒单多为假帐号假画面

• 任何要你转帐入金的「老师」，很危险

金管会也提醒，境外交易所若未取得执照就对台湾民众招揽投资，都是违法行为，民众应尽量选择合法、有监管的交易所。

市场再热，脑袋不能过热

加密市场行情看好，当然值得关注，但也是诈骗活跃的时机。真正的投资不该是跟风、跟单，而是建立自己判断力与风险意识。看到报单群、老师喊单的邀请时，请多多警觉，别太贪心啰。