随著虚拟资产市场发展迅速，台湾金管会对相关业者洗钱防制的监管力道也持续升级。三川通证股份有限公司昨日因多项 KYC 与交易监控疏失，遭裁罚新台币 150 万元，成为最新案例。回顾过去一年，已有超过六家业者因类似违规被罚。
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Toggle三川通证遭金管会开罚 150 万元
金管会证期局 7 月 29 日公告，三川通证股份有限公司 (经营比特街 BitStreetX 交易所) 因违反《洗钱防制法》第 8 条、第 10 条及第 13 条等，遭裁罚新台币 150 万元。这起裁罚源于 2024 年底的专案检查，揭露其在客户审查、交易监控及纪录保存等多个环节存在缺失。
（一）办理客户审查措施有未依规定取得法人客户高阶管理人员之姓名、未确认高风险客户之财富及资金来源及未评估客户是否有足够财资力，即核准提高其新台币入金及提币限额等情事。
（二）办理交易持续监控有未依规将客户之注册 IP 位址纳入监控范围，以及未留存可疑交易警示案件之结案日期等情事。
（三）办理纪录保存作业有帐务系统所载交易纪录有与实际不符等情事。
过往案例回顾：从多张罚单看台湾 VASP 力求合规
三川通证并非近期唯一遭罚的虚拟资产服务提供商 (VASP)，以下一一回顾金管所开出的多张罚单。
禾亚数位科技遭罚 150 万元
今年 7 月，禾亚数位科技股份有限公司 (经营 HOYA BIT 交易所) 因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含客户风险评估不足、高风险客户未落实审查与帐号关闭、可疑交易未申报与调查、纪录未确实留存。
链科公司遭罚 102 万元
今年 7 月，链科股份有限公司 (经营 XREX 交易所) 因违反《洗钱防制法》与《个资法》遭开罚，缺失包含未针对高风险客户加强审查、对银行通报诈骗的用户未重新验证身份，以及将用户个资存放于外部公司系统却未有安全措施。
拓荒数码遭罚 50 万元
今年 7 月，拓荒数码科技股份有限公司 (经营 ZONE Wallet) 因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含高风险客户未确实审查、资金来源未查核、灰名单处理不当。
(三家虚拟通货业者违反洗钱防制法，金管会金检罚款超过 300 万台币)
王牌数位遭罚 152 万元
去年 7 月，王牌数位创新股份有限公司 (经营 ACE 交易所) 因违反《洗钱防制法》成首例遭开罚对象，缺失包含客户未确实审查、交易监控不力、纪录未确实留存、个资管理不当。此案例也正式开启了 VASP 进入「专案检查与裁罚」的法遵上路新时代。
现代财富科技遭罚 150 万元
现代财富科技有限公司 (MaiCoin) 因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含客户未确实审查、交易监控不足、交易记录不完整、应对异常交易不当。
币托科技遭罚 150 万元
币托科技股份有限公司 (Bito)因违反《洗钱防制法》遭开罚，缺失包含客户审查不周、交易监控不完善、资料保存疏漏、可疑交易处理不当。
(台湾金管会再开铡！MaiCoin、币托洗钱防制缺失，各罚 150 万新台币)
金管会一直都明确表示，未来仍将维持一定的检查频率与处分力道，以确保台湾 VASP 业者能符合国际反洗钱标准与 FATF 要求，避免系统性风险。
从罚款到转型，虚拟通货产业合规成监管重点
随著虚拟资产在金融体系中的需求日渐升温，合规已成为 VASP 的必要条件。金管会连续出手，不仅揭示了产业当前的不足，也推动各平台加速建立风控体系并完善 KYC 与审查流程，未来台湾虚拟资产市场有望朝向更透明、安全且永续的方向发展。
风险提示
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Toggle移居泰国，台湾人移民泰国签证有哪些？
台湾人如想移民或长期居留泰国，可依不同需求选择适合的签证。
| 签证类型 | 居留时间 / 续签 | 适合对象及重点条件 |
|---|---|---|
| 非移民B (商务/工作) | 初次 90 天，可续签至 1 年 | 就业、创业、投资；需有泰国公司或机构担保 |
| 投资签证 (BOI、一般) | 1 年，可续签 | 有 BOI 计划证明或直接于泰国投资 1,000 万泰铢以上 |
| 结婚签证 | 1 年、可续签 | 与泰国公民结婚可申请，需财力证明 |
| 退休养老签证 (O-A) | 1 年、可续签 | 50 岁以上，有经济能力，不可在泰国工作 |
| 精英签证 | 5–20年 | 高额会费，申请门槛低，适合高资产者 |
| 长期居留签证 (LTR) | 有效期10年（首发5年） | 富裕人士、远端/高阶专业人士；财产/收入高标准 |
| Destination Thailand Visa（DTV，数位游牧/工作假期） | 单次可停 180 天，每次可续 180 天 | 远距工作、软实力体验、旅游等 |
签证豁免与停留：台湾一般旅游可免签最多 60 天，或落地签 15 天，适合短期旅游，不适用移民。
DTV（Destination Thailand Visa）：针对数位游牧、远端工作/培训或短期医疗，2025 年 7 月起台湾适用，申请费约 11,000 台币，可单次停留 180 天、续 1 次。
LTR（Long-Term Resident Visa）：要求财力（如资产 100 万美金或年收入 8 万美金等），允许 10 年长居与合法工作，无法直接转永居/入籍。
永久居留权/入籍：需持非移民签证满 3 年后申请，并需巨额投资或特殊背景，满 10 年才可考虑入籍泰国，门槛高且流程漫长。
退休签证（O-A/O-X）：限 50 岁以上，有足够金融资产与健康保险。
申请流程与注意事项
所有长期签证皆需显示资金来源、健康保险、良民证明等资料。
多数签证类型每年须报到与续签，并遵守泰国当地规章。
2025 年起，持免签/旅游签证入境须事先办理电子旅行授权（ETA)。
泰国对台湾人的长期居留或移民签证选择多元，包含就业、投资、婚姻、退休、精英签证与数位游牧等方案。选择时需视自身年龄、财力、专业与目的弹性挑选。
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风险提示
加密货币投资具有高度风险，其价格可能波动剧烈，您可能损失全部本金。请谨慎评估风险。
