当传统金融逐渐接受区块链时，Ripple的一份新报告突出显示了银行对数字资产的投资增长。
从早期融资到量子安全加密，全球银行正在重新定位其在不断发展的金融背景下的角色。这种转变表明区块链正从实验性技术转向战略基础设施。
银行正在超越测试和验证
在2020年至2024年间，全球银行进行了345笔与区块链相关的投资。Ripple的一份新报告披露了传统金融如何迅速进入数字资产领域。这些交易表明银行看到了区块链基础设施和加密技术的长期价值。
摩根大通、高盛和SBI集团等领先机构成为强大的早期投资者。他们的大多数交易集中在种子轮和A轮融资上。这反映了他们支持符合长期数字金融战略的平台项目的意愿。
在巴西，CloudWalk从Banco Itaú、BTG Pactual和Banco Safra获得了超过7.5亿美元的投资。该公司使用区块链优化国内支付，并已扩展到美国。CloudWalk的融资代表了传统银行最大的区块链投资之一。
总部位于德国的Solaris在2024年筹集了超过1亿美元，日本的SBI集团参与其中。该公司推出了德国首个受监管的数字资产交易所和安全代币平台。SBI随后收购了Solaris的大部分股份，以扩大其在欧洲的footprint。
另一笔大交易来自NYDIG在2021年的10亿美元融资轮，由摩根士丹利和MassMutual支持。这笔融资帮助扩展了NYDIG的机构比特币平台，尽管该项目在2024年被淘汰。然而，摩根士丹利迅速通过BlackRock和Fidelity提供比特币ETF基金进行调整。
尽管2022年出现衰退和FTX倒闭的后果，银行活动在2024年略有恢复。尽管交易数量下降，但总交易价值却逐年上升。这表明投资正从实验性转向更具战略性和高风险的举措。
全球系统重要性银行谨慎但有承诺地参与
全球系统重要性银行（G-SIBs）在同期进行了106笔区块链交易。包括14轮大型融资和多个与加密公司的合作关系。G-SIBs主要避免全面收购，而选择灵活的合作模式。
G-SIBs主要支持的公司包括Talos、Fnality、Partior、HQLAx和TradeWaltz。这些初创公司专注于机构交易、加密、批发支付和供应链数字化。他们的平台旨在解决全球金融中的实际问题。
Fnality正在建立使用央行支持的数字货币的跨银行支付通道。Talos连接机构交易员与加密交易所和场外交易柜台。Partior通过共享区块链账本实现实时跨境支付。
量子安全代币化标志着下一个边界
汇丰银行在量子安全区块链应用方面表现突出。2024年，该银行测试了使用后量子密码学的黄金加密和量子随机数生成。这些技术旨在保护数字资产免受未来量子计算的威胁。
汇丰银行于2024年3月在香港为零售客户推出了黄金代币。该代币通过受监管的区块链平台提供实物黄金的分段所有权。这是将加密资产引入日常投资者的重大进步。
这些创新反映了加密技术日益增长的信念，即它提高了金融市场的流动性、可访问性和效率。分段所有权模式正在为更多群体扩大投资能力。各机构正在定位以利用这种转变。
领先银行正在构建独家数字资产系统，如摩根大通的Kinexys和汇丰银行的Orion。与此同时，地区银行正在与金融科技公司建立合作伙伴关系或参与共享基础设施项目。2022年的一项调查显示，美国11%的社区银行计划提供加密服务。
随着竞争日益激烈，越来越多的银行可能会追随这一趋势。区块链不再是一个实验性案例。它正在成为现代金融基础设施的核心要素。
