这份由 Tiger Research 编写的报告分析了 Wayfinder 在人工智能驱动的 DeFi 基础设施方面的创新及其对区块链可访问性的影响。
TL;DR
DeFi 号称面向所有人开放，但其复杂性让普通投资者难以入手。从准备Gas费到理解复杂的协议，繁琐的流程导致许多用户错失了潜在的投资机会。
Wayfinder 是一个专门的链上AI 代理系统，旨在解决这些可访问性问题。即使没有深厚的技术知识，用户也可以通过与代理的简单对话，执行专业级的投资策略——从跨链交易到基差交易。
未来，Wayfinder 将扩展为 API 服务，并有望被广泛用作基础设施，以简化各种 Web3 项目的链上复杂性。Wayfinder 的 API 产品将提升整个加密行业的用户体验，使“人人都能享受金融服务”成为现实。
1. DeFi 真的对所有人开放吗？
DeFi 旨在制作一个任何人都可以自由参与的开放金融生态系统。然而，它需要复杂的技术知识和高超的金融技能，理想与现实之间制作很大差距。
诸如链抽象和账户抽象之类的概念应运而生，旨在弥合这一差距并提升用户体验。但它们仍然缺乏标准化，支持的协议数量也有限。核心问题仍然是学习难度，单靠技术改进是不够的。用户仍然需要理解 DeFi 特有的概念，例如 AMM（自动做市商）、流动性池和无常损失。因此，DeFi的进入门槛比传统金融更高。
国际清算银行 (BIS) 的研究证实了这一点。在领先的 DeFi 协议之一Uniswap V3 上，仅 7% 的流动性提供者控制着约 80% 的 TVL。这些精通操作复杂系统的“专家”用户，其收益比普通用户高出 20%。值得注意的是，即使在Uniswap上，这种差距仍然存在——Uniswap 被认为是最受欢迎的 DeFi 协议之一，并且拥有相对良好的用户体验。这表明，可访问性问题存在于整个 DeFi 生态系统中，而不仅仅是某些特定的协议。
2.AI 能否解决 DeFi 巨大的进入门槛？
人工智能领域的最新突破为下降DeFi 的准入门槛开辟了新的可能性。Agentic AI 的出现，不仅提供了智能，还能执行复杂的任务，例如用户的“手脚”。这可能是 DeFi 大规模应用的关键。
请考虑以下示例：用户请求：“将我的姨太从 Base 桥接到Solana并购买 memecoin BONK。” AI 代理将实时分析数十种桥接选项并提出明确的建议：
人工智能技术需要专门的链上代理系统才能在 DeFi 中制作真正的价值。这正是Wayfinder 的用武之地。
3. Wayfinder：专用链上AI 代理系统
Wayfinder 起源于《Colony》 ，这是一款由 Web3 游戏公司Parallel Studios开发的 AI 生存模拟游戏。在《Colony》中，AI 角色可以自主操作：无需玩家干预即可收集资源、与其他角色交易以及制定生存策略。在开发过程中，Parallel Studios 意识到AI 代理可以将链上自主操作从游戏扩展到 DeFi 环境的潜力。这一发现促成了 Wayfinder 项目的诞生。
Wayfinder 由两个核心组件组成。首先是 Wayfinder Shell，这是一个允许用户与各种专门的AI 代理进行交互的界面。其次是 Wayfinder Graph，这是一个导航系统，可以帮助代理在复杂的多链环境中找到最佳路径。
3.1. Wayfinder Shell：DeFi 中的“私人银行家”
永续合约代理：与HyperCore （ Hyperliquid的链上订单簿引擎）集成，支持现货或永续合约交易，无需用户深入了解 Hyperliquid 的底层技术。此外，它还支持杠杆、仓位管理和基差交易等多种策略。
合约代理：处理与智能合约相关的所有任务，从编写、部署到集成合约。
自主代理：根据用户定义的目标协调多个代理，负责从策略制定到执行、重新平衡和风险管理的整个过程。
未来，我们将陆续添加更多专业化的智能体，例如专注于收益优化的Yield Finder智能体，以扩展生态系统。Wayfinder采用多智能体其中，智能体之间相互验证和协作，从而做出更稳定、更准确的决策。
对于具有多个步骤的复杂交易（例如，将 USDC 从以太坊接到 Base，swap成 wBTC，并将两者存入Aave） ，代理会在执行之前在虚拟网络 (VNet) 上运行模拟，以预测结果并避免 AI 错误或“幻觉”。重要交易需要用户批准，以确保他们始终对其资产拥有完全的控制权。
3.2. Wayfinder Graph：DeFi 的“谷歌地图”
Wayfinder Graph 是一个导航系统，旨在系统地组织区块链生态系统的复杂性。正如谷歌地图连接道路、建筑物和实时全球交通信息以引导用户沿着最佳路线前进一样，Wayfinder Graph 也具有类似的功能：它构建了跨多个区块链网络的 DeFi 协议、智能合约和资产之间的关系。这使得代理能够沿着最高效的路径执行任务。
4. Wayfinder 带来的 DeFi 全新体验
有了 Wayfinder，复杂的链上策略不再是专家的专利。AIAI 代理自动接管从策略制定到执行的全过程。新手可以轻松运行专业级策略，而专家则可以从重复性任务中解放出来，专注于设计更复杂的策略。
以下示例展示了 Wayfinder 如何制作新的 DeFi体验，以适应从普通人到专业交易员的每个用户群体。
4.1. 简化复杂的跨链交易
Shells 中的交易代理通过 BRAP（最佳速率聚合协议）引擎解决了这个问题。BRAP 会扫描多条流动性路径，找到最优路径，并处理代币swap和桥接。用户只需执行次，无需执行许多手动步骤。
不仅如此，Wayfinder 还支持多条链统一Gas费用处理，仅使用基础链上的 PROMPT代币。因此，用户无需为每条链单独准备原生代币，从而提高跨链交易的效率。
4.2. 将重复的投资流程转变为“一站式”体验
Wayfinder 可以执行超越代币swap或桥梁的复杂投资策略。杠杆 DCA（美元成本平均法）策略就是一个典型的例子。投资者只需设置次条件，即可长期维持该策略，无需持续手动操作。
这个过程不断重复，用户只需初始投资大饼 ，就能操作大饼的仓位。
更重要的是，代理在用户定义的风险范围内执行策略，例如最高 3 倍杠杆和 -10% 的亏损限额。随着市场下降，代理会持续监控抵押品比率，并随着清算风险的上涨自动下降仓位以限制风险。
4.3. 适合初学者的专业级交易
基差交易是一种利用现货市场之间价差的套利策略。它可以制作稳定的收益，尤其是在资金费率的影响下。然而，由于需要理解复杂的机制并进行全天候监控，这一领域传统上仅限于机构或专业交易员。
Wayfinder 的永久代理与 HyperCore（Hyperliquid 的链上订单簿引擎）集成，有助于构建普通用户可以轻松应用这些策略的环境。
如果 10,000 美元仓位的资金费率为 +0.08%，用户可以获得约 8 美元的资金费率。自主代理将利用永续代理的功能持续监控资金费率，并在收益下降或资金费率变为负值时自动关闭仓位。
借助 Wayfinder，用户无需了解基本交易机制即可制作稳定收益。他们也无需具备 Hyperliquid 平台的经验或知识，一切都由代理处理。
5. 无障碍 DeFi 的未来
简而言之，Wayfinder 有望发展成为一项基础设施，不仅提升 DeFi 的用户体验，更能提升整个加密行业的用户体验，让 DeFi 最初的理念——“人人享有金融”——成为现实。
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