《追踪金钱》是一个新的问答系列，重点介绍 Chainalysis 客户如何在现实世界中使用我们的产品——从合规团队和调查人员到推动加密货币采用的先驱者。
Simona 是 BVNK 金融犯罪运营副总裁。
关于你的工作最大的误解是什么？
最大的误解通常来自对加密货币了解有限的人。在进入这个领域之前，我在传统金融领域工作了十多年。令我震惊的是，许多传统金融领域的人仍然认为加密货币本质上是“不干净”的，不值得信任。就连我自己的人脉圈里的人也开玩笑说我走向了“黑暗面”，仿佛加密货币支付不可能合法。但现实情况并非如此。与任何金融体系一样，加密货币也存在风险——但同时也存在着极其复杂的合规框架和工具，使得加密货币交易通常比传统金融交易更加透明、可追溯。
您的工作如何改变您对金钱或信任的看法？
我记得以前国际支付可能需要几天甚至几周才能处理，费用高昂，而且总是担心钱是否能到账。我的工作彻底改变了这种现状。如今，我知道，无论是国内还是国际支付，几分钟就能完成。这项技术证明，信任并非在于等待中介机构“清算”交易；而在于选择正确的方法，并与重视安全和合规的机构合作。这让我对“货币”的本质更加乐观：它不仅仅是一种交换媒介，而是一个能够在全球范围内快速、公平地建立信任的系统。
您认为哪种区块链将定义未来 5 年？
我认为未来不会只属于单一的区块链。相反，我们将看到一些占主导地位的区块链集群，每个区块链都在不同的领域表现出色。以太坊很可能在未来五年内继续保持主导地位——在稳定币方面，它已经处于领先地位，而稳定币可以说是当今最重要的发展领域，其生态系统的深度赋予了它无与伦比的韧性。
话虽如此，我们也看到了专门针对大额支付进行优化的Solana链的兴起。Solana 是目前最受关注的例子，但它也为其他参与者打开了大门，他们正在开发专注于支付的区块链，旨在兼顾速度、可扩展性和低成本。对于像 BVNK 这样的商家和支付服务提供商来说，这种演变令人兴奋，因为它预示着未来不同的区块链各有所长——以太坊作为可信的结算层，而支付优化的区块链则成为日常交易的轨道。
你经历过的最让你感到“等等，这是我的工作？！”的时刻是什么？
说实话，我经常有这种感觉。金融犯罪圈外的人或许会认为金钱只是用来买东西的工具，犯罪很少发生。但在这个领域工作让我了解到，金钱常常被用于不法目的。更让我惊讶的是，我们现在拥有阻止这种行为的工具和专业知识。与多年前金融机构的运作方式相比，我们完全不同了。如今，我们能够以惊人的速度和精准度识别风险，每次看到这种情况，我都会想：哇，我们真的让金融体系更安全了。
Chainalysis 如何改变了您的日常工作？
对于我的团队来说，Chainalysis 至关重要——它使他们的工作更快、更准确、更高效。对我个人而言，它不仅仅是一个工具，更是一个证明点。它让我能够向客户、银行和监管机构证明加密货币可以安全、透明、值得信赖。在 BVNK，合规性不容置疑，我们投资于一流的解决方案。Chainalysis 已成为我们真正的竞争优势——无论是在运营效率方面，还是在与利益相关者建立信心方面。
如果您可以自动化工作的一部分，您会自动化哪一部分？
我想实现自动化的其中一项工作是跟踪全球金融机构因反洗钱缺陷而收到的罚款。想象一下，一个人工智能系统不仅能标记新的执法行动，还能结合具体情况进行解读，并展示如何将其应用于你的特定业务模式——这将带来翻天覆地的变化。在 BVNK，我们在合规方面投入巨资，并密切关注监管变化，但执法行动揭示了监管机构在实践中如何实际应用规则。了解这些趋势有助于我们保持敏锐，预测预期，并始终领先一步。
除了 Chainalysis 之外，您还离不开什么工具？
我承认：我已经成为一名成熟的人工智能爱好者。我是早期采用者，每天都会使用多种人工智能工具。关键的经验是找到平衡点——不要过度依赖人工智能，而是利用它来提升效率。如果只能选一个，那一定是 ChatGPT。我的人工智能之旅就是从这里开始的，而且现在仍然是我的首选。当你没时间阅读100页的监管更新摘要时，没有什么比拥有一份详尽的监管更新摘要更好的了——不过，我要补充一条合规免责声明：务必反复核对，确保你依赖的是权威来源！
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文章《 通过 Chainalysis 追踪资金流向：向 BVNK 的 Simona Suskeviciene 提问的 7 个问题》最先出现在Chainalysis上。
