人工智能在金融领域已走出实验阶段。到2025年，它将被用于处理发票、自动化审计、标记异常并加快报告周期。过去需要几天才能完成的工作，现在只需几分钟即可完成。错误和手动工作将减少。
如果你现在不关注这一点，你将很难保持竞争力。随着越来越多的公司采用人工智能，不使用人工智能的成本也会上升。错失洞察，决策速度变慢，运营成本更高。
有些工具是为首席财务官和财务主管设计的。另一些则是为对冲基金和个人交易员设计的。但它们都在解决实际问题：
- 从混乱的数据中更快地获得答案；
- 实时监控风险；
- 用可以学习和改进的软件取代手动工作流程。
在本文中，我们将介绍 2025 年最有用的金融和贸易 AI 工具。
什么才是优秀的金融人工智能工具？
优秀的财务 AI 工具不仅能自动化任务，还能解决实际的运营问题。最好的工具可以直接接入您现有的系统，从 ERP、工资单或银行信息等真实来源提取数据。无需手动导出，也无需额外的电子表格。
他们也精通财务语言。仅仅理解简单的英语提示是不够的。这些工具需要掌握递延收入、资金消耗率、日记账分录和对账等内容。如果做不到这一点，它们更有可能带来混乱而不是清晰。
优秀的工具会处理重复性工作，而不是替你做决定，从而节省时间。它们会标记异常、汇总报告并准备收尾工作，但最终的判断权仍交给人类。更重要的是，它们会展示自己的工作成果。你应该能够逐步审核人工智能的工作。
最后，设置应该简单。没人愿意为了安装等上三个月，或者不得不请顾问。最好的工具应该测试快速、安全，并且如果安装不合适也能轻松关闭。这些特点区分了噱头和真正的实用工具。
金融领域九大 AI 工具
现在，让我们来看看九款将在2025年塑造金融业的杰出AI工具。这些工具不分排名，各自解决着不同的问题，从财务规划与分析 (FP&A) 到合规性，再到全球支出。无论您是创始人、运营人员还是财务主管，这些工具中都有可能包含其中一款，让您的工作更轻松。
跑道
Runway是一个面向初创企业的一体化财务规划与分析 (FP&A) 平台。它可以帮助您管理 Runway、构建预测并模拟不同的场景，无需财务学位。您只需连接银行账户和人力资源系统，Runway 便会构建一个可随情况变化更新的动态模型。对于需要清晰了解资金消耗和增长情况，但又缺乏全职财务主管的早期团队来说，Runway 是理想之选。
基础
Basis为您的财务数据提供自然语言查询功能。您可以提出“是什么推动了我们本季度的资金消耗率？”或“我们每月的 ARR 增长了多少？”等问题，并获得图表支持的答案。它专为希望快速获取洞察而无需提取原始 CSV 文件或手动构建仪表板的运营人员和创始人打造。Basis 可与您的 ERP、CRM 和数据仓库集成，将您的问题转化为实际数字。
阐发
Elucidate可帮助您创建董事会演示文稿，无需在 10 个不同的选项卡中逐一查找数字。它从您的会计和运营系统中提取实时数据，创建清晰的视觉效果，并将每个图表与其来源关联。这意味着您可以实时更新演示文稿，避免会议前的混乱。团队可以使用它进行投资者更新、战略规划和内部审核。任何需要精炼、可靠报告的工作都可以使用。
数字
Numeral可自动完成您的月末结账。它可以处理诸如定期日记账分录、多实体合并和审计线索等事务。与传统的会计自动化不同，它专为现代工作流程而构建。例如，Slack 审批、与 ERP 实时同步以及版本控制。财务团队使用 Numeral 可以更快地完成结账，减少错误，而无需增聘员工。
多赛特
Docyt专注于为拥有大量收据和账单的企业提供人工智能簿记服务，例如餐厅、零售商或特许经营店。它会自动对交易进行分类、匹配收据并保持账簿更新。Docyt 还能帮助您一站式完成文档管理、审计和多地点报告。
泰克
Tactyc是一款专为风险投资公司和投资组合经理打造的建模引擎。它支持您规划储备、模拟结果并实时监控绩效。对于需要处理多项不同投资的风险投资公司来说，它用一个共享的、由人工智能驱动的环境取代了自定义电子表格，您可以在其中调整假设并立即看到效果。
泽尼
Zeni就像一个为初创公司提供的外包 AI 财务团队。它通过简洁的仪表盘处理簿记、账单支付、报销和财务报告等所有流程。对于那些希望在不管理完整后台的情况下查看财务数据的创始人来说，Zeni 尤其实用。Zeni 的工具由 AI 驱动，但需要人工审核。
手推车
Trolley （前身为 Payment Rails）致力于帮助企业自动向全球承包商和创作者支付款项。该公司在 200 多个国家/地区处理 KYC、税务合规和实时支付。AI 可用于标记异常情况并确保准确合规，帮助企业在快速扩张的同时更轻松地遵守法规。
数字
Digits是一款实时财务仪表盘，可接入您的账簿，按类别可视化从收入到支出的所有内容。它专为希望快速获取洞察而无需手动计算的初创企业和小型企业打造。您还可以与投资者或团队负责人分享观点，确保所有人保持一致，而无需四处发送电子表格。
为您的财务团队选择合适的AI堆栈
AI工具如今随处可见，但大多数团队并不需要十几个。关键在于关注实际的工作流程。找出浪费时间、容易犯错的地方，并找到解决方案。
首先要找到最大的瓶颈。是月结缓慢？是预测混乱？还是人工审批？让这些问题引导你寻找工具。然后，确保你考虑的AI工具能够融入你现有的系统：ERP、CRM、支付平台。你需要的是精简流程，而不是破坏性的工具。
可扩展性也很重要。追求能够有效解决单一问题的单点解决方案很容易。但随着公司的发展，一个能够灵活应对（增加用户、处理更多复杂问题、集成新工具）的技术栈将节省您的时间和成本。
最后，不要只看演示。用真实数据试用该工具，看看它是否真的能减少摩擦。最好的人工智能工具并非像魔法一样神奇，它们只是默默地让你的财务团队更快、更敏锐、更自信。
如何付诸行动
AI 财务堆栈已不再只是纸上谈兵。它已然存在，并且日趋完善。无论您是管理 20 人的工资单，还是管理全球团队的预测，都可能存在一款 AI 工具，能够让一切变得更快、更清晰。
但工具不会替你决定战略。真正的机会在于你的团队如何使用它们：减少手动工作，更早地发现风险，并利用更精准的数据做出更明智的决策。
金融一直以来都讲究精准。如今，它也关乎速度。那些能够平衡两者（并由合适的人工智能堆栈驱动）的公司，将引领其他公司的发展。
《2025 年财务团队的 9 大最佳 AI 工具（以及如何使用它们） 》一文最先出现在元宇宙 Post上。
