Chainalysis 的研究发现，稳定币正在取代比特币，成为洗钱活动首选的数字货币。这家加密货币分析公司声称，到 2024 年，近 63% 的洗钱交易都使用了这些与法币挂钩的代币。
Chainalysis 的报告指出，稳定币之所以备受青睐，主要是因为它们易于跨境转账，而且无需身份验证即可进行非正式交易。该报告称，稳定币正成为犯罪组织的新型“备用账户”。
“后账户”是指最终提取资金的账户，资金是从多个账户转移过来的。受骗者最初存入资金的账户被称为“前账户”。
报告指出，在2021年之前，比特币几乎完全被用于各种洗钱犯罪活动；然而，稳定币近来变得更加难以追踪，尤其是在跨境交易中。稳定币的增长也导致了其非法使用量的相应增加。
FATF支持Chainalysis的调查结果。
金融行动特别工作组（FATF）在6月份发布的报告显示，犯罪分子使用稳定币的情况较去年显著增加。FATF还声称，区块链上的大多数非法活动都涉及稳定币。
联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）1月份发布的一份报告称，Tether（USDT）是东南亚犯罪团伙最常用的货币。稳定币之所以被用于洗钱，主要原因在于其用途广泛。联合国毒品和犯罪问题办公室指出，将法定货币走私到海外本就困难重重，而在韩国进行兑换则更具挑战性。
Chainalysis 的报告还发现，将犯罪所得兑换成稳定币可以轻松实现跨境汇款。洗钱者可以通过使用无需 KYC（了解你的客户）验证的海外加密货币交易所来绕过传统交易所。他们还可以使用场外交易 (OTC)。
报告指出，虽然稳定币本质上是可追踪的，但其去中心化的特性使其能够规避政府控制。报告还指出，尽管交易可能会留下痕迹，但加密钱包使用随机字母数字字符，使得追踪变得困难。混币或混合的稳定币更难追踪。
韩国稳定币相关诈骗案激增
报告还发现，韩国犯罪分子越来越多地利用稳定币实施所谓的“Oda Jangip诈骗”。这种骗局始于在网上购物平台或二手交易平台上发布虚假广告，然后骗取毫无戒心的买家的钱财。
稳定币被用来洗钱，这些钱来自小规模诈骗（数十万美元）和大规模诈骗（数亿美元甚至更多）。
然而，该报告指出，涉嫌稳定币犯罪的罪犯往往受到较轻的判决。Chainalysis举例说，今年1月，一名罪犯在为一个语音钓鱼团伙工作期间洗钱超过1.88亿美元。这家分析公司称这名罪犯为A先生，他购买了以太坊并将其转移到一家海外加密货币交易所。
随后，这些ETH被兑换成USDT ，并转移到该团伙控制的加密钱包中。洗钱过程始于国内银行账户，然后是ETH、海外加密货币交易所、稳定币，最后到达加密钱包。然而，这名罪犯在8月份仅被判处一年半监禁，缓刑三年。
据报道，另一名罪犯因诈骗一名通过二手交易平台购买香水的受害者而被判处八个月监禁和两年缓刑。该罪犯通过虚假银行账户收取了顾客22万韩元的存款，然后将其兑换成USDT兑现。
报告指出，利用稳定币进行金融诈骗的组织主要采用语音钓鱼、股票/代币“领奖室”骗局和二手市场欺诈等手段。之后，他们会想方设法洗白赃款，并将其提取为现金。
