根据货币监理署的一份初步报告，对九家最大的国家银行的审查显示，这些银行限制或拒绝向客户提供服务是基于客户的合法业务，例如数字资产，而不是金融风险。
这些发现也重新引发了人们对“ 扼喉行动”的长期担忧。该行动是司法部在 2013 年发起的一项倡议，旨在向银行施压，要求其将某些合法行业视为高风险行业。
尽管该计划已于2017年正式结束，但加密货币领域的批评人士认为，近年来类似的动态再次出现，他们称之为“ 扼喉行动2.0 ”，并声称联邦监管机构非正式地阻止银行向加密货币公司提供服务。今年早些时候公布的联邦存款保险公司（FDIC）内部文件似乎显示，该机构内部对加密货币活动持怀疑态度，这加剧了这些担忧。
受到更严格审查的合法企业还包括那些专注于石油和天然气勘探、煤炭开采、枪支、私营监狱、烟草和电子烟以及成人娱乐的企业。
该机构的审查对象包括摩根大通银行、美国银行、花旗银行、富国银行、美国合众银行、第一资本银行、PNC银行、道明银行和蒙特利尔银行。美国货币监理署表示，至少部分银行对相关行业的客户实施了特殊限制或加强了审查，即便这些行业的业务本身是合法的。
美国货币监理署署长乔纳森·V·古尔德表示，调查结果体现了该机构致力于“终止任何将金融武器化的企图——无论是监管机构还是银行发起的”。他还补充说，随着调查的继续，货币监理署计划追究相关银行的责任。
该机构强调，周四公布的调查结果只是调查的第一阶段。由于OCC仍在评估银行是否存在针对特定行业的非法歧视行为，数千起投诉仍在审查中。
美国货币监理署（OCC）对加密货币的态度总体上有所放松。上个月，该机构在一份解释性文件中确认，大型银行被正式允许在其资产负债表上持有加密货币，用于支付区块链上“其他合法”银行业务的网络费用。周二，该监管机构补充说，银行可以使用加密资产处理“无风险本金交易”。
