年末假期本应是欢庆的时刻，但对诈骗分子来说，却是千载难逢的良机。网络犯罪分子充分利用网购激增、物流混乱以及人们的紧迫感，将原本的馈赠季变成了敛财的季节。虽然我们仍在等待2025年的最终数据，但据估计，今年因诈骗造成的损失已达约4420亿美元。
影响消费者的因素往往也会影响到他们信任的资金管理机构。传统金融机构和加密货币平台都面临着日益严重的诈骗和授权推送支付（APP）欺诈风险。APP欺诈是指受害者被诱骗自愿将资金转给诈骗分子。APP欺诈是诈骗分子的拿手好戏。由于支付是通过经过全面验证、看似合法的账户进行的，而且受害者往往会主动操作，因此这些支付看起来非常合法，难以识别。传统的工具（身份验证、行为生物识别和异常检测）只能分析发送方的风险，完全忽略了接收方的风险。等到受害者报案时，资金早已被骗走。
个人虽然会直接承受此类诈骗的后果，但银行、实时支付网络和加密货币交易所也会遭受经济损失、声誉损害和客户纠纷增加。67 % 的人认为，即使交易是他们本人授权的，金融机构也应该赔偿他们在诈骗中损失的资金。
目前，APP诈骗是针对金融机构的最大威胁，由于赔偿、运营成本等原因，2024年将损失超过100亿美元的加密货币。
为了帮助您更清楚地了解这些类型的诈骗，我们邀请您以客户的视角进行互动体验，向您展示 APP 诈骗是多么容易上当受骗，以及可以采取哪些措施来应对。
这篇文章《追踪欺诈：如何在假日季保护您的客户》最初发表于Chainalysis 网站。
