加拿大引入了四级加密资产托管框架，根据保护级别，将客户资产限制在 40% 至 100% 之间，以防止 QuadrigaCX 灾难重演。
加拿大投资监管组织（CIRO）是一家全国性的自律性收益组织，近日发布了《资产托管框架》，旨在下降安全事件、欺诈和治理不善带来的风险。该框架概述了运营资产交易平台的成员必须如何确保其客户的加密资产得到强有力的保护。
根据2月3日发布的新闻稿，CIRO表示，监管框架的实施将暂时通过会员条款和条件进行管理，以便在制定长期监管规定的同时，能够快速应对新出现的风险。知情人士透露，监管机构正努力避免2019年QuadrigaCX倒事件重演，该事件曾给投资者造成重大损失。
该监管框架的核心在于对加密资产托管机构采取基于风险的分级方法。据此，托管机构根据资本水平、法律监管力度、覆盖范围和运营能力等因素被Chia为四个等级。这些等级决定了托管机构获准持有的客户资产最高比例。
按防护等级分类
具体而言，顶级托管机构拥有最佳的保护措施，可以持有高达100%的客户资产，而最低级别的第四级托管机构的持有上限仅为40%。此外，经纪商会员可以直接持有其客户管理的加密资产总额的至多20%。
除了上述限制之外，监管框架还引入了诸多额外要求，包括旨在建立治理结构、确保关键管理活动合规性、网络安全、事件响应和第三方风险管理的公司治理政策。强制性保险、独立审计、安全合规报告和定期渗透测试也被视为必不可少的要求。
监管框架规定，托管协议必须明确界定因违反义务或缺乏合理注意而造成的任何损失的责任。
CIRO表示，监管框架采用平衡的、基于风险的方法，旨在保护投资者的同时，鼓励创新和市场竞争。在制定过程中，监管机构考虑了包括加密资产交易平台和托管机构在内的行业合作伙伴的意见，并参考了全球标准。
随着资产的普及，资产行业的犯罪活动也急剧上涨。去年10月，加拿大金融报告和分析中心（FINTRAC）对加拿大国内资产交易所Cryptomus处以约1200万镁的罚款，原因是该交易所未能报告1000多笔与暗网市场、欺诈、勒索软件支付和规避制裁相关的可疑交易。
今年早些时候，FINTRAC 也曾因类似违规行为对Kucoin和币安处以巨额罚款。
