摩根大通银行被 Goliath Ventures 的投资者起诉，一项拟议的集体诉讼指控该银行无视了据称存在欺诈行为的加密货币资金池发出的“危险信号”，并帮助促成了诉讼中所描述的涉案金额高达 3.28 亿美元的加密货币庞氏骗局，该骗局影响了 2000 多人。
该诉讼于周三提交至加州北区联邦法院，诉状称摩根大通“提供了庞氏骗局运作所必需的银行基础设施”，处理投资者存款、协助转账和促成支付，这些行为据称“制造了合法利润的虚假假象”。
佛罗里达州居民克里斯托弗·亚历山大·德尔加多上个月因涉嫌电信诈骗和洗钱被联邦当局逮捕，这些指控与其运营的“歌利亚”公司有关。该刑事案件目前尚处于初期阶段。
周三提出的集体诉讼称：“诸多迹象表明，该计划的欺诈性质显而易见，而且摩根大通银行也心知肚明。尽管存在这些迹象，摩根大通银行却视而不见，继续为用于实施欺诈的账户提供服务，并从数亿美元的资金中赚取了巨额费用，这些资金通过歌利亚和德尔加多在摩根大通银行的银行活动流入摩根大通银行。”
摩根大通发言人告诉 CoinDesk，该银行“拒绝置评”。
罗比·艾伦·斯蒂尔（Robby Alan Steele）通过其律师事务所Shaw Lewenz及其合作律师提交的诉状称，摩根大通是Goliath公司唯一的银行机构。诉状还指出，在2023年1月至2025年6月期间，约有2.53亿美元存入了一个与Goliath公司关联的摩根大通账户。其中约1.23亿美元从该账户转入加密货币交易所Coinbase，而约5000万美元则以所谓回报的名义支付给了投资者。
诉讼中没有具体说明赔偿金额，但反复强调，银行仅凭资金流动就应该发现所谓的欺诈行为。
诉状称：“从银行的角度来看，这起诈骗案显而易见。如此大规模的诈骗案不可能仅通过一家银行秘密进行。”
诉讼还提到了摩根大通首席执行官杰米·戴蒙对加密货币的公开批评，并补充说这与该银行的所谓行为相矛盾。
投诉称，“尽管戴蒙长期以来一直批评加密货币，但摩根大通银行却明知故犯地允许其客户——歌利亚——将投资者的资金混杂在摩根大通银行”，并“以典型的庞氏骗局方式”使用后期投资者的资金来支付早期投资者。
