根据指控，Pho Duc Nam（Pips 先生）利用 Shark Binh 的 Ngan Luong 电子钱包系统作为支付中介，从而造成涉及多个外汇平台的大规模资金流动。
在对 Pips Pho Duc Nam 先生案件的调查结论中，河内市警察侦查局澄清了通过 Ngan Luong 股份公司（由 Nguyen Hoa Binh（又名 Shark Binh）担任董事长）进行的洗钱行为。
根据结论，为了方便接收投资者的资金，Pho Duc Nam及其同伙利用Ngan Luong股份公司的电子钱包系统作为支付中介，从而造成涉及多个外汇平台的大规模资金流动（外汇交易所，用于兑换国际货币，使投资者能够从汇率差异中收益。在越南，外汇平台目前未获得越南国家银行的许可，其运营属于违法行为）。
根据 Ngan Luong 公司的组织结构，Nguyen Hoa Binh 先生担任总经理Vai并做出决策。 政策 费用。丁鸿泉是总经理、法定代表人，负责签署文件和财务报告。财务会计部门由阮氏清香管理，她负责监督现金流和银行账户。
与此同时，由裴清海领导的技术部门负责构建自动化支付系统并确保信息安全。 商业 Tran Thi Thanh Tam负责在汇市平台上寻找并联系客户，Nguyen Thuy Linh则提供客户支持。运营部门由Nguyen Thi Nam领导，她负责交易核对、接收并回复来自客户、银行和监管机构的信息。
根据流程，客户通过应用程序或网站开通 Ngan Luong 钱包，提供完整的个人信息，如姓名、出生日期、身份证号码、电话号码、电子邮件和关联的银行账户，然后进行验证即可使用该服务。
自2018年起，Tran Thi Thanh Tam通过热线电话与GKFX外汇平台的代表联系，洽谈交易费用。随后，Pho Duc Nam通过Telegram直接联系她，商讨合作事宜。
调查结果显示，相关费用包括充值交易手续费2.5%，提取交易手续费1%，以及提取1000越南盾。尽管合作方曾提议在2021年下降费用，但这些费用并未改变。
在运营期间，Pho Duc Nam持续通过Ngan Luong将DK Trade、ASX、ACX、Sea Investing、HonorFX和ScopeMarkets等众多外汇平台整合到其支付系统中。为了便于运营，该公司建立了Telegram群组，各平台的业务、技术、运营和人事部门均参与其中，以处理交易问题和核对现金流。
值得注意的是，尽管警方已经意识到存在违规迹象，但从 2020 年 6 月起，他们开始核实相关交易。 法律 关于外汇交易平台，阮和平继续指示下属不要提供真实信息。
因此，阮氏南和陈氏清心被指示使用其他钱包中的数据作为替换，并调整交易信息，使提取金额等于或低于存款金额，以使提交给当局的文件合法化。
数据交换和提供过程通过相关人员之间的 Telegram 进行。汇总完成后，文件完善并发送给丁鸿泉签字，之后提交给警方。
调查显示，从2020年6月15日至2022年9月23日，共有150名受害者向Ngan Luong电子钱包账户转账超过2134亿越南盾。这些资金通过在各大银行以Ngan Luong股份公司名义开设的多个银行账户进行流通，然后被存入上述外汇交易平台。
在此案中，Shark Nguyen Hoa Binh 因涉嫌洗钱被建议起诉。在另一起案件中，Shark Binh 因涉嫌资产、严重违反会计准则和逃税正在接受调查。
据丹·特里
