一款以亿万富翁对冲基金创始人雷·达里奥的投资原则为蓝本的人工智能工具，已经确定了如果市场在未来一年内崩盘，投资者应该考虑的关键资产。
该指导意见来自“数字雷”，这是一个围绕达利欧长期以来的投资理念而构建的人工智能孪生体，该理念侧重于多元化、风险管理和宏观经济周期。
人工智能模型警告称，市场正在出现一些历史上与重大衰退相关的状况，包括杠杆率上升、股票敞口集中和流动性收紧。
分析显示，随着企业债务增长速度超过整体经济增长速度，美国股市变得越来越脆弱，而少数几只巨型股票主导了标准普尔 500 指数。
与此同时，更高的利率和更紧缩的美联储政策正在减少推动杠杆投资的廉价资本流动。
该工具还指出，利率快速上升、重大信贷事件、地缘政治紧张局势或大型科技股的急剧抛售都可能引发更广泛的市场下跌。
虽然该模型并未预测会出现全面崩盘，但表示在当前情况下，未来 12 至 18 个月内出现 15% 至 20% 回调的可能性高于正常水平。
市场崩盘时应该买入的资产
为了帮助保护投资组合免受市场波动的影响，人工智能系统强调黄金是一种传统的避险资产，在货币不稳定、通货膨胀担忧和地缘政治不确定时期往往能够保值。
该模型建议在多元化投资策略中保持适度的黄金配置。
第二个推荐资产是短期国债，人工智能工具表示，短期国债可以在股市下跌期间提供稳定性和流动性。
由于这些证券的期限较短，因此它们对利率上升的敏感度通常较低，同时还能提供高于现金持有量的收益。
与此同时，该人工智能模型还强调，投资者应该避免依赖单一对冲策略，而是构建能够在不同经济环境下表现良好的投资组合，这与达利欧的“全天候”投资框架相呼应。
