中國最高人民法院、最高人民檢察院今日聯合召開記者會，發布《關於辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》，該《解釋》自 2024 年 8 月 20 日起施行，這是中國自 2007 年起實施「反洗錢法」以來，該法在近 20 年來的首次重大修改。
虛擬資產交易列為洗錢方式
《解釋》共 13 條，主要內容包括：
- 明確 「自洗錢」、「他洗錢」 犯罪的認定標準，以及 「他洗錢」 犯罪主觀認識的審查認定標準。
- 明確洗錢罪 「情節嚴重」 的認定標準。
- 明確 「以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質」 的七種具體情形。
- 明確洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等罪的競合處罰原則。
- 明確罰金金額標準。
- 明確從寬處罰的標準。
其中，《解釋》將把虛擬資產交易列為洗錢方式之一，明確透過「虛擬資產」 交易、金融資產兌換方式，轉移、轉換犯罪所得及其收益的，可以認定為刑法第一百九十一條第一款第五項規定的「以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質」。
違法者將面臨從最低 1,400 美元（10,000 人民幣）到 28,000 美元（200,000 人民幣）不等的罰款，對於更嚴重的罪行，違法者還可能面臨五至十年的監禁。
中國最高檢經濟犯罪檢察廳副廳長張建忠表示，最高檢自 2020 年部署推進反洗錢工作以來，全國檢察機關反洗錢工作措施成效明顯， 2023 年共起訴洗錢罪 2971 人，是 2019 年起訴洗錢罪人數的近 20 倍。 2024 年上半年起訴洗錢罪 1,391 人，較去年同期上升 28.4%，對洗錢犯罪的打擊力道持續加強。
中國最高人民法院刑三庭副庭長陳學勇表示，地下錢莊已成為不法分子從事洗錢和轉移資金的主要通道，目前還出現新型的地下錢莊，上游犯罪行為人通過地下錢莊利用虛擬貨幣、遊戲幣等跨境轉移資產，涉案金額高、查處難度大，對打擊洗錢犯罪提出了新的更高的要求。
最高人民法院刑三庭庭長陳鴻翔提到，人民法院將依法從重從嚴懲處洗錢犯罪，加大對涉地下錢莊洗錢犯罪、利用虛擬幣、遊戲幣等洗錢犯罪的打擊力度。
中國將加密貨幣禁令有望解除？
值得注意的是，這是中國最高人民法院、最高人民檢察院首次將通過虛擬資產交易列為洗錢方式之一，而虛擬資產交易這一表述，亦是首次出現在司法解釋中，這也不免引人猜測，中國是否可能很快會解除對加密貨幣禁令？
此前社群上一些業界高管就曾推測，中國可能正在考慮翻轉其加密貨幣禁令，Galaxy Digital 執行長 Mike Novogratz 上月發布一篇現已刪除的 X 貼文，稱他聽說有報導稱，中國可能在 2024 年底前解禁比特幣。
波場創辦人孫宇晨也在 19 日發推討論了相關傳言：
中國解禁加密貨幣，什麼是此事的最佳迷因？
不過也有一些專家也潑了冷水， 紅棗科技執行長何一凡認為，中國永遠不會允許公民自由使用當地法定貨幣交易比特币，算法交易協議 Trading Strategy 共同創辦人 Mikko Ohtamaa 也同意此觀點，稱中國在加密貨幣上的 180 度轉彎，將直接違背中國政府的政治議程。
動區備註：中國在 2017 年頒布加密貨幣交易禁令，2021 年實施跨部門打擊加密貨幣的行動。
