美聯儲下令關閉德克薩斯聯合銀行

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由於客戶相關風險管理存在缺陷,美聯儲剛剛向加密貨幣友好銀行德克薩斯聯合銀行發出了停止令。

9月4日,美聯儲 (美聯儲) 已對美國德克薩斯聯合銀行 (United Texas Bank ) 發出停止令,該銀行以向加密貨幣業務提供服務而聞名。該命令是在 5 月份的一次檢查其中發現銀行的風險管理系統存在“嚴重缺陷”,特別是在與外國代理銀行客戶的交易和銀行業務方面。

根據美聯儲的命令,德克薩斯聯合銀行未能完全遵守銀行保密法(BSA)和反洗錢(AML)法規,特別是對加密貨幣客戶的監督。美聯儲指出,該行管理層和董事會沒有充分履行這方面的監管職責。

美聯儲表示,已發現該銀行的交易存在“重大缺陷”。資料來源:美聯儲

為了響應上述關閉令,銀行已採取措施加強遵守 BSA 和反洗錢 (AML) 計劃。此外,聯合德克薩斯銀行董事會還同意提交一項計劃,上漲對 BSA/AML 要求的合規監控。

對“阻塞點行動2.0”的擔憂

這並不是美聯儲第次對加密貨幣友好型銀行採取行動。 8 月份,Customers Bancorp 及其子公司 Customers Bank 由於風險管理和反洗錢合規性方面的缺陷而收到了類似的停止令。

美聯儲最近的行動引起了加密貨幣社群對一項名為“Operation Chokepoint 2.0”的旨在限制銀行參與該行業的有針對性的行動的擔憂。加密貨幣倡導組織區塊鏈協會公共關係主管 Dan Spuller認為,針對聯合德克薩斯銀行的停止令是上述活動的一部分。

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