TD銀行最近的崩潰可能與哥倫比亞和英國兩家匿名加密公司有關。
10月10日,TD銀行的美國分行同意支付超過30億美元的罰款,並接受在美國的增長路徑限制,以解決與未能適當監控洗錢活動有關的指控。
根據10月10日公佈的金融犯罪執法網路(FinCEN)報告,超過10億美元的TD銀行轉賬總額與兩家匿名加密公司有關。這些交易由一家未知公司"C客戶群"進行,表面上從事金融銷售和房地產業務。
FinCEN的報告得出以下結論:
"C客戶群在相關時期透過TD銀行進行了超過10億美元的交易,其中超過90%的資金來自一家總部位於英國的加密貨幣交易所,超過60%的出境交易以電匯形式轉至一家位於哥倫比亞的金融機構,該機構也提供虛擬資產相關服務。"
民事罰款令。來源:FinCEN
根據FinCEN,上述客戶群每月平均進行超過1億美元的電匯交易,主要"協助第三方加密貨幣交易",涉及高風險地區如哥倫比亞、中國和中東等。
TD銀行為一家國際加密貨幣交易所提供了超過6.5億美元的交易支援
TD銀行為"C客戶群"提供了超過6.5億美元的銀行轉賬支援,這些資金來自一家國際加密貨幣交易所。
根據FinCEN,這種交易量"嚴重偏離"了客戶群的介紹材料。報告指出:
"在這一時期,C客戶群從一家國際加密貨幣交易平臺收到超過6.5億美元,但TD銀行並不知道其目的、最終發起人和資金來源。"
儘管不清楚資金來源,TD銀行仍繼續處理交易,包括向一家"位於高風險地區哥倫比亞的提供加密貨幣服務的金融機構"提供超過4.2億美元的支援。
TD銀行於2023年關閉了之前的加密貨幣業務部門
TD銀行曾短暫涉足加密貨幣領域。美國獨立投資銀行TD Cowen於2022年3月推出了Cowen Digital,為機構客戶提供對16種加密資產(包括比特幣(BTC)和以太(ETH))的市場準入。
TD Cowen的加密貨幣部門於2023年6月關閉,但未透露關閉的原因。
Cowen銀行於2022年8月以13億美元被TD銀行集團收購,並於2023年3月完成交易,即在加密貨幣部門關閉前三個月。
該關閉發生在去年許多加密公司破產,以及2023年美國銀行和法律危機的背景下。
Silvergate危機:對加密貨幣意味著什麼?來源:YouTube
