加密金庫解決方案:克服區塊鏈資料複雜性:播客 Ep。 136

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公鑰播客第 136 集就在這裡!如果加密會計公司無法 100% 覆蓋您的所有資產,他們如何進行後臺操作?簡而言之,他們做不到。本週的嘉賓TRES Finance首席執行官兼聯合創始人Tal Zackon可能已經解決了這個問題,他徹底改變了數字資產的數據處理方式,併為多個區塊鏈以及即將成為傳統資產(如衍生品和債券)提供 100% 的覆蓋。

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公鑰第 136 集:加密財政解決方案:應對財務數據複雜性

“我們並不認為自己是一家合規公司、審計公司或會計公司。我們首先將自己視為一家數據公司。因為如果你沒有 100% 全面瞭解你的所有資產,你就無法分析後臺運營的任何數據”

在本集中, Ian Andrews Chainalysis首席營銷官)與Tal ZackonTRES Finance首席執行官兼聯合創始人)討論了加密貨幣中的財務、會計和後臺運營的複雜性。

Tal 分享了 TRES Finance 如何通過提供跨多個區塊鏈的 100% 覆蓋來徹底改變數字資產的數據處理,以及他們如何探索為衍生品和債券等傳統資產提供相同的服務。

他還談到了他們先進的資金證明功能和使用人工智能簡化運營的戰略,同時與Fireblocks等主要合作伙伴一起掀起波瀾,以及他們如何應對不斷變化的監管環境。

本集引言

“我們並不將自己 [TRES Finance] 視為合規公司、審計公司或會計公司。我們首先將自己視為一家數據公司。因為如果您沒有在非常高的數據完整性水平上全面 100% 地查看所有資產,您就無法分析後臺操作的任何數據” – Tal Zackon(Tal Zackon,TRES Finance 首席執行官兼聯合創始人)

逐分鐘分析劇情

2 | Tal 從 VC 世界走向加密貨幣和 NFT 冒險

7 | 在加密貨幣市場的不確定性和指數增長中進行戰略融資

13 | 通過創新網絡模型克服區塊鏈數據挑戰

18 | 與 Fireblocks 建立協同效應,為客戶提供財務數據集成

24 | 利用資金證明解決方案徹底改變加密貨幣交易的透明度

29 | 應對數字資產會計中的監管合規挑戰

34 | 數字資產會計和合規創新解決方案的未來

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今天節目的演講者

  • Ian Andrews *主持人* (Chainalysis 首席營銷官)
  • Tal Zackon (Tal Zackon,TRES Finance 首席執行官兼聯合創始人)

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腳本

伊恩:

大家好,歡迎收看《Public Key》的另一期節目。我是主持人 Ian Andrews。今天,我將在播客中與 TRES Finance 聯合創始人兼首席執行官 Tal Zackon 一起探討加密貨幣領域最熱門的金融公司。Tal,歡迎收看本期節目。

塔爾:

謝謝。謝謝你們邀請我。很高興來到這裡。

伊恩:

每次我打開電腦並開始閱讀有關加密貨幣的任何內容時,我都會聽到關於這家公司的消息,其中就包括 TRES Finance。所以,你們做的一些事情是正確的。也許我們可以開始討論一下,因為我知道你們是一家相對較新的公司,大約兩年前才成立,對於那些還沒有偶然發現這個平臺的受眾,也許只是高層人士,TRES 到底是什麼?

塔爾:

當然。因此,我們幫助從事數字資產的公司管理其所有財務數據,以用於後臺和合規運營。因此,它可以包括會計、對帳、審計,以及財務運營,然後直到資金證明,這是一種新的生產性發布,也是質押數據合規性。因此,正如我之前所說,任何從事數字資產的公司都需要在某個階段將其財務狀況傳達給監管機構、投資者,甚至內部。

這聽起來像是一個微不足道的操作,因為正如他們所說,一切都在區塊鏈上,但它比你想象的要複雜得多。尤其是當事情發展到多鏈、鏈下、鏈上、入口、出口、不同的託管提供商時,它首先會成為一個數據問題,而這正是我們要解決的問題。

伊恩:

是的,這是一個非常複雜的問題。我的意思是,我喜歡說在 Chainalysis,我們幫助世界處理這些匿名交易,併為其提供故事或原因。我覺得你們都在走類似的道路,特別是在會計和審計領域,這是一個非常複雜的數據集。我真的很好奇你是如何走到這一步的。所以,我在 LinkedIn 上跟蹤了你一段時間,就像許多來自以色列、軍事大學的創始人一樣。看起來你後來進入了風險投資領域並進行了投資,而且看起來並不是純粹針對 Web3 或加密貨幣。據我所知,涉及的公司範圍很廣。是什麼讓你進入加密領域的?

塔爾:

是的,這是個好問題。直到今天,我都有點困惑我是怎麼走到這一步的。我想說我第一次接觸數字資產是在 2017 年左右接觸到比特幣。我當時正在參加一個交易所項目,交易所的一位同事說:“我們應該買一些比特幣。”我說:“好吧,我們做吧。”我跟我爸爸談了,因為我沒有錢。爸爸,你覺得呢?我們應該買一些比特幣。他說:“我不知道這是怎麼回事。”我說:“你知道嗎?我要自己做。”我試圖找到一種方法來做到這一點。說實話,當時並不容易。我開始研究它。

然後,當我從交易所回來後,我加入了一家風險投資公司,我可以說我朋友的朋友是我認識的最小的人之一。我一直關注著他的動態和所做的事情,我看到他正在共同創辦一家新公司。所以我聯繫了他,因為我是一名風險投資家,我一直在尋找新的交易。他對我說,他實際上正在區塊鏈領域建立一些東西。我當時想,“嗯,這很有趣。”當時,我在一家種子期基金工作。我們是通才,所以我們投資了從網絡安全到金融科技到無人機到雲運營的所有領域。我們從未投資過任何以加密或區塊鏈為導向的東西。

我認為當時市場才剛剛起步,我們當時實際上是在與共識競爭這筆交易。所以,這就像共識反對這家從未做過區塊鏈的種子期風險投資公司競爭這筆交易。當然,因為我和這個人的私人關係,我們能夠贏得這筆交易,並領投了種子輪。那時事情對我來說真的變得有趣了,我開始研究它。我認為他們做得非常了不起。那是在 2018 年。然後冬天來了,基金的 GP 說:“聽著,Tal,這不適合我們,這個行業。這就像一個騙局。”

我們一直想著放棄它,而我當時想,“你知道嗎?還有很多其他要投資的東西,好吧,我把它擱置了。我會按照你說的做,我還年輕,我在學習。讓我們從那開始吧。”然後在 2020 年、2021 年左右,整個品牌重塑開始轉向 Web3 和 NFT 熱潮。當我有那個機會時,我想,“聽著,事情又開始好轉了。我要回去,我要回去,不要阻止我。”所以我就全力以赴,在某種程度上,我認為我對交易 NFT 有點上癮。我過去常常在 Discords 上熬夜等待這些下降,然後鑄造 NFT 並進行交易。直到今天,我還有這個像哈利波特一樣的茄子。它就像 Solana 上的 NFT,我非常喜歡它,但它當然一文不值,但我仍然擁有它。

伊恩:

在你對 NFT 上癮最嚴重的時候,你花在 NFT 上的最多錢是多少?

塔爾:

不多。我花了數百美元買了一個 NFT。在巔峰時期,我認為它價值數千美元。我沒有賣掉,因為我有點猶豫。今天,它的價值可能只有 10 美元。

伊恩:

但至少你不是花真錢去買無聊的猿猴或類似的東西。

塔爾:

人們有各種各樣的夢想。我的夢想是擁有一個加密朋克。那是我的夢想。最近,我們聘請了一位新工程師加入團隊,在面試時他對我說:“我必須承認,我曾經擁有一個加密朋克。”我當時想,“什麼?”然後他向我展示了歷史,他是該項目的第一批導師之一。他從中獲得了不錯的利潤,但遠不及它本應獲得的利潤。這個世界充滿了故事。我在比特幣價格為 20 美元時買入,然後賣出了 2,000 個,等等。但沒錯,那是一個夢想。回到投資方面,我認為該基金也認可了我思考問題的方式,我們開始投資該領域的各種公司。

在基金工作四年後,我開始思考下一步該做什麼。我遇到了我的聯合創始人,他當時正在創建一家網絡安全公司,因為這是他的專長,就像一個優秀的以色列企業家一樣。這通常是網絡安全領域的首選。我們開始交換想法,他聽起來有點奇怪,但他是一家網絡安全公司的首席技術官兼聯合創始人,想離開並創辦一家新公司。但與此同時,他也在加密領域兼職運營這些項目,這與我完全無關。他參與了這些 IDO 和諮詢項目。每次他需要獲得報酬或向不同的服務提供商匯款時,他們都會有一個 WhatsApp 群組。

他們發來了 Etherscan 的截圖、筆記和電子郵件。簡直是一團糟。好像有什麼奇怪的事情正在發生。與此同時,我們的種子輪領投人、Boldstart 的 Ed Sim 也曾在這本 VC 雜誌上談論下一波 Web3 公司。他談到了資金管理。我很早以前就認識 Ed,因為他也是一名記者,而且非常熱衷於在以色列投資。我們一起投資了很多。當我離開基金時,我當然聯繫了他。我看到那句話,心想:“我們實際上正在這個領域構建一些東西。”我見過這個領域的幾個團隊,我們聊聊吧。我們所做的是……我要講一下我們是如何構建它的,但這是第一次推介。

我只是要快速地介紹一下。我們沒有向他展示一個演示文稿,而是向他展示了 Figma 的樣子。他立刻就明白了,他說:“我要向你介紹三個潛在客戶。如果其中三個或至少其中一些人說他們會購買,我就會投資。”兩週之內,我們就拿到了一份投資意向書。

伊恩:

太棒了。埃德·西姆實際上已經參加了播客,他是我的好朋友。所以,我們在這裡結束了,他是你的第一位簽到者。太棒了。那麼,第一張支票是在 2022 年簽到的嗎?

塔爾:

正確,2022 年初。

伊恩:

所以當時的市場有點不穩定,但我們還沒有看到 FTX 崩盤。所以,你從 Ed 那裡拿到了第一筆支票。你開始行動了。你有幾個潛在客戶將 Figma 變成了真正的產品,然後一切都開始崩盤。

塔爾:

是的,我會就此發表一些看法。正如我所說,我是一名風險投資家,所以我知道投資者的想法,也知道在籌集資金時供需如何運作。當我們進行種子輪融資時,有一些投資者有點失望。他們對這輪融資並不滿意。所以,需求仍然存在,我可以看到市場總體上朝著錯誤的方向發展。因此,我很快又開啟了一輪融資,另一輪安全融資,並提出了新的條款。我能夠在融資方面為公司積累更多資本,同時又不會稀釋我們雙方的股份。

我不知道聽眾們是否知道這個投資工具。所以,最終,我們籌集的資金超過了我們實際的目標,因為我看到一些事情正在發生。此外,在我們籌集資金的時候,你可以感覺到一些投資者不太確定市場走向。所以,當時在那些水域中駕駛這艘船有點棘手。

伊恩:

在 Chainalysis,我們在 2022 年 5 月進行了融資,這是我們進行的最後一輪融資,我記得當我們進行最後一輪融資時,感覺就像我們正在關閉市場的大門。這就像那年加密貨幣領域進行的最後一輪大融資,然後那個夏天一直下跌,直到 11 月 FTX 破產。

塔爾:

是的。所以,我的意思是,如果你考慮市場走下坡路,我會再說一遍,作為一名風險投資家,我一直想投資那些不是應用程序的公司。他們是擁有技術護城河的基礎設施參與者,他們是必備產品,而不是可有可無的產品。我們當時在市場上看到的是,當公司和人們賺錢和印錢時,更確切地說,他們並不真正關心錢在哪裡。他們只知道他們很富有。然後當事情變糟時,你突然開始質疑,“錢在哪裡?我如何優化我的稅收和會計?我如何確保一切都井然有序,我的賬簿井然有序?這樣我才能真正推進我的公司。因為現在我需要籌集資金,因為事情進展不順利,我實際上需要引入外部資本。”

因此,我們的產品需求量實際上出現了激增,我認為那時許多投資者的想法就變得清晰起來。因為當我們進行下一輪融資時,我們的收入出現了指數級增長,而且我們的公司標誌非常醒目,我們與特拉維夫的一家初創公司合作,在熊市期間只有 15 名員工。這是聞所未聞的,事實上,我們確實堅持了建立一家基礎設施技術第一公司的原則,這是必須的。

伊恩:

再多說說這個。您說,當您關注這些市場時,您真正想投資的是技術護城河。TRES 的技術護城河是什麼?

塔爾:

所以我想說,當我們考慮會計軟件時,會計是一種應用程序,它只是一組規則,你把它們放在一起來處理數據。所以,如果你回顧過去,實際上,數據才是事情變得非常有趣的地方。所以我們的論點是,任何人都可以構建一個面向會計或面向審計的應用程序,但當你查看數據時,事情會變得非常有趣。這就是為什麼當我們考慮 TRES Finance 時,我們不會將自己視為一家合規公司、審計公司或會計公司。我們首先將自己視為一家數據公司,因為如果你沒有在非常高的數據完整性水平上對所有資產進行 100% 的完整視圖覆蓋,你就無法分析任何後臺操作的數據。

要達到這個階段,你需要技術。你需要有能力去接觸客戶並告訴他們,“無論你正在使用哪種交易所、第一層還是第二層 DeFi 協議,我們都知道如何引入你的餘額。我們知道如何引入你的交易。我們知道如何協調兩者,然後在此基礎上構建上下文、層次、集群,當然還有成本基礎、方法等等。” 因此,我們今天向客戶承諾並在銷售流程和入職流程中提供 100% 覆蓋的能力是真實的,而且速度非常快。因為如果你從團隊成員的角度來看公司的核心,而這始終是公司的核心,我們都來自以色列情報部門的網絡安全和數據背景。

這就是我們知道如何做的。我的聯合創始人 Eilon 和團隊,我認為他們有 XDR 背景,或者說他們關注路由器和端點,他們對數據流動的理解或敘述完全相同,並將其應用到數字資產領域。因此,你如何將錢包視為端點,如何將交易和元數據視為在這些端點之間移動的數據包,以及如何看待財務參數(如果它像你的內部組織網絡),這些看法非常相似,這就是我們看待傳入數據的方式。

這就是我們的技術護城河,這就是為什麼我們能夠比其他兩三個主要在會計方面而不是其他產品的競爭對手晚一點進入市場,並達到與我們合作的品牌的水平,我們創造的收入和產品功能,我想說這超出了任何其他平臺可以提供的功能,交付速度是聞所未聞的。

伊恩:

這確實是一個難題。我的意思是,任何還沒有看過這個問題的人,我想說,大多數擁有某種需要在此領域進行數據採集的應用程序的公司,它們都是從以太坊開始的,然後他們通常能夠在頂級 EVM 鏈上進行數據採集,因為它們都是相同的數據模型。一切都是一樣的。

塔爾:

同一個家庭。

伊恩:

然後他們嘗試做一些事情,比如“哦,是的,我有一個客戶想查看 Solana 上的數據。”他們陷入了這種陷阱,意識到“哦,這實際上非常困難”,然後他們可能會轉向 L-2 或開始研究橋樑。你會想,“哦,好吧,有數百個獨特的橋樑,它們都以不同的方式處理事件數據。”現在我試圖推理跨鏈交換和跨網絡資產變更,突然之間,它很快就變得一團糟。

所以,我覺得有很多公司可以完成第一部分,並且當他們只處理以太坊或前 10 個 EVM 鏈時,他們對自己的數據採集感到非常自豪。然後,一旦他們進入下一個階段,他們就會全部失敗。你描述的將其應用於區塊鏈世界的網絡模型對我來說直觀上很有意義,但我很好奇你如何處理多樣性。因為我認為從網站上看,你們宣傳支持超過 100 個網絡。

塔爾:

超過 160。

伊恩:

所以你已經進入了長尾階段很久了——

塔爾:

正確的。

伊恩:

…鏈。要獲取所需的數據,不僅僅是底層鏈信息。您必須深入研究 DAP 協議並開始查看大量此類事件數據。您是如何如此有效地做到這一點的?

塔爾:

這個問題問得很好。一開始的評論提到了 EVM,這實際上非常有趣,因為進入加密會計市場的門檻很高,這就是為什麼你看到這麼多公司在做加密會計,一年後,你就再也聽不到任何消息了,因為他們一開始都選擇 EVM。假設他們支持 20 條鏈。他們遇到了一個需要 Cosmos 的客戶,然後就倒閉了,因為他們要與只使用 EVM 的客戶競爭。有 20 家公司在做同樣的事情,競相壓價。經濟效益根本行不通,他們精疲力竭,崩潰,倒閉。

這就是為什麼當談到市場上的這個問題時,我花了很多時間考慮競爭優勢。對於每個人來說,這都是一個巨大的挑戰。我們將挑戰轉化為我們的競爭優勢,我們這樣做的方式是建立一種稱為收集器的東西。我們內部有一個非常通用的數據模塊,它知道如何調整自身以適應我們與之交互的不同第一層和第二層。所以,當我們遇到一個新的第一層時,讓我們很快地採用一個類似於 EVM 的第二層,好吧,一輛新車需要 20 到 30 分鐘才能集成。

伊恩:

那真是難以置信。

塔爾:

我們瞭解 EVM。然後,如果你複製同一個家族,當你這麼說的時候,我會說,“是的,這是同一個家族。”如果你把它看作一個家族宇宙,同一個家族,基質,也是一個家族。所以,你開始建立這些家族。很快,你就能夠建立一個足夠通用的管道。當你能夠將足夠多的層帶入數據庫時,你會說,“好的,現在,我明白了這些層面臨的挑戰是什麼?”這讓你能夠非常快速地將這些網絡添加到後端的財務數據湖中。這就是我們正在做的事情,也是我們的競爭優勢。這是我們的衣食父母,也是你如何構建數據產品的本質,也是我們是一家數據公司而不是會計公司的原因。

因為如果我與客戶合作,而我只覆蓋了 80% 的數據,那麼他的成本基礎就是不準確的。他的對賬將永遠無法完成,他也無法結賬。他無法處理數據,因為他總是手動工作,然後我們就錯過了重點。然後他就會陷入數據孤島。使用我們的軟件根本不值得。只需在電子表格上運行所有內容,就會容易得多。所以,我們很快就明白,如果你不提供 100% 的覆蓋率,我們就什麼也做不了。我們無法建立一家大公司,我們想建立市場領導者。我們將成為市場領導者。我們非常接近成為市場領導者。這就是我們的目標。我甚至還要補充一點,這甚至可能是播客的獨家新聞。

我們實際上正在推出一項名為 NEV 的新功能。好的。因此,我們一直在研究如何將 AI 融入系統,這不是一個流行詞,而是如何改善客戶的生活,帶來更多價值並優化我們的資源。我們想到了擁有這些數據結構的想法。如果我們能夠進入一個階段,在此之前我們能夠集成新的鏈甚至新的數據源,那麼假設我們的客戶說:“我喜歡你們在數字資產方面所做的事情。你們也可以處理衍生品、債券或任何 TradFi 資產嗎?”

我們今天對他們說:“是的,給我們一個電子表格。我們的人工智能知道如何處理數據並以相同的格式在系統中向您顯示。”因此,這一切都將成為金融數據湖的一部分,它使我們能夠為您提供 100% 的覆蓋範圍,不僅涵蓋您的數字資產,還涵蓋您正在交互的任何具有財務價值的資產。

伊恩:

現在,對我來說,這是一個非常有趣的策略,因為我認為 Web3 領域的大多數人都採取了相反的做法,他們說:“好吧,很可能,如果我的客戶不涉足數字資產,如果他們不是純粹的數字資產,他們已經有了審計和會計的解決方案,我只需要插入它。” 因此,我們將進行所有數字資產計算,然後利用他們的主要記錄系統,並以他們可以使用的格式提供這些數據。你會朝著另一個方向說:“不,不,不,把所有的數據都給我們。我們要管理整個企業。” 這似乎是一個更大的問題。

塔爾:

我想說這兩種方法都是正確的,而且我們正在實施這兩種方法,因為最終,我們可以讓您提取數據並在報告輸出中看到它,或者您可以將其本地集成到 NetSuite、Xero 和 QuickBooks 中。我們最近推出了通用 ERP 連接器。因此,即使您在德國或瑞士工作,並且擁有本地 ERP,我們也知道如何非常輕鬆地連接到它們。這裡的想法是構建一個知道如何將所有內容整合到一個地方的平臺,對嗎?因為如果現在他們連接到 NetSuite,他們將我們連接到數字資產,然後連接他們的銀行賬戶和這個 API 和那個 API,它就會變成一堆亂七八糟的 API。

我們有一個非常酷的基於規則的系統,您可以根據非常精細的規則自定義數據流到您的 NetSuite。因此,如果您可以通過 TRES 對任何金融資產使用相同的規則,那麼我就可以滿足您的兩方面需求。我讓您能夠整合傳統資產,並能夠將所有數據推送到仍然是傳統而非加密導向的綜合視圖中。

如果您正在與加密貨幣集成或使用數字資產,那麼更確切地說,您可以將所有內容以相同的格式放在同一個財務數據湖中的一個地方,並且所有內容都可以使用相同的規則系統流式傳輸到您的 ERP 中。這是您想要的理想工作方式,對嗎?一切都在一個地方,100% 覆蓋符合 SOC 1、SOC 2 標準的公司。您信任數據,這是最佳選擇。

伊恩:

談談您贏得的客戶。您之前提到了一些大型企業,Web3 領域之外的人。我很好奇,作為一家早期創業公司,您如何接觸他們並在該領域建立信任?

塔爾:

是的,要努力。你就是要努力。你真的要努力。就在我們談話的時候,我讓一位歐洲銷售人員飛到另一個國家參加一個 20 分鐘的會議,說他在附近,也許你應該順便過來達成交易。我們會盡一切努力贏得勝利,我們會堅持不懈地尋找一種方法來吸引我們認為會享受我們提供的價值的客戶。我們將利用我們擁有的每一種資源,無論是投資者、LinkedIn、外展、不同的合作伙伴關係還是渠道合作伙伴關係。

我們為此付出了很多努力。我認為,我們今天的工作方式是,獲勝的動力讓我們能夠比該領域的任何其他公司多工作兩到五個小時。這些時間積累起來形成了我之前稱之為“努力”的競爭優勢,但這需要非常努力的工作。

伊恩:

是的。是的,很棒。我喜歡這樣,住在附近的老人很想來這裡看看。是的,它就像飛過一樣。您最近宣佈與 Fireblocks 建立合作伙伴關係。他們也是我們 Chainalysis 的重要合作伙伴。談談您與 Fireblocks 合作的情況,以及為什麼這對您來說是一個重要的里程碑。

塔爾:

當然。Fireblocks 是一家了不起的公司。我的意思是,我知道他們與你們合作非常密切,但即使你只看市場份額,你也會發現他們在品牌、產品、技術和他們構建的平臺方面都是市場領導者。他們所取得的成就令人驚歎。所以,我想說,在 TRES 旅程的每個階段,我們都將 Fireblocks 視為靈感來源,因為它也是一家以色列公司,以及他們如何能夠突破該領域併成為市場領導者。他們正在與當今世界上最大的品牌合作,作為一家初創公司,你學到的一件事就是你可以非常直接地進行銷售,但分銷是關鍵。

我們瞭解到,Fireblocks 是一家非常注重安全的公司,這與我們作為數據公司看待事物的方式略有不同。因此,作為一家安全公司,為客戶提供數據產品的能力是有限的,有時期望獲得這些數據產品,因為一些客戶甚至會將 Fireblocks 視為他們的銀行。當您與銀行合作時,您希望他們為您提供非常高質量的數據,就像真相的來源一樣。當您使用 Fireblocks 時,您希望獲得不同的報告以通過審計和滿足不同的合規性需求。我認為,這是 Fireblocks 產品中一直存在的差距。所以,他們一直在嘗試在內部構建這一點。

他們一直在嘗試與不同的供應商合作,然後我們開始合作。這是一次完美的合作,我們能夠以輕鬆愉快的方式快速開展工作。我甚至不知道該如何解釋這一點,但就我們如何能夠與他們聯繫並幫助他們的團隊解決數據問題而不要求任何東西而言,這種氛圍恰到好處,就像在那裡展示我們的能力一樣。這始終是先給予的方法。很快,他們就愛上了我們提供的產品,包括數據、報告和來自客戶的反饋。突然之間,客戶經理和客戶成功團隊不需要去為研發創建所有這些票據。他們只想專注於構建安全產品。

現在,他們將所有這些請求都轉儲到 Slack 中,我們只需發回他們需要的報告即可。同樣,客戶會說“我愛你,謝謝你”。然後我們將其轉化為商業協議。當然,今天這可能是我們三大分銷渠道之一,任何 Fireblocks 客戶都可以通過 Fireblocks 控制檯直接與我們互動。因此,就分銷而言,這真是太棒了。就 Fireblocks 客戶獲得的價值而言,這正是他們所需要的。這正是與 Fireblocks 合作時缺失的部分。

所以,我認為我們始終致力於實現這種三贏的局面,我認為這正是我們能夠在遊戲中所有玩家之間建立的真正良好的平衡感。

伊恩:

是的,這是一種合乎邏輯的合作關係。就好像,“哦,這實際上是客戶真正想要的。他們希望他們的託管解決方案、他們的審計會計解決方案全部連接在一起。”你之前簡要提到過,但我想多談談資金證明。所以,這是你提出的一個新功能。

塔爾:

正確的。

伊恩:

如果回想一下 2022 年末,當 FTX 崩潰時,每個人都非常擔心,“那麼,有哪個交易所是安全的?” 基本上每個人都開始發佈這些儲備證明,但我覺得這總有點空洞,因為這只是等式的一半。 就像是,“好吧,這裡有放在錢包裡的資產,我們都可以在區塊鏈上查看並確認內容在那裡”,但我們從來不知道這些資產的債權是什麼? 資產負債表的另一邊是什麼,負債?

此外,很難說,這些資金是交易所擁有的,還是他們代表或為客戶利益而持有的客戶資金?所以你無法真正全面瞭解情況。它並不像我想象的那麼令人放心,也許它最初是人們試圖快速建立這些東西時設想的。談談你們都對資金證明做了什麼,以及它有何不同。

塔爾:

當然。所以,如果你考慮儲備證明,它就是關於儲備這個詞,對吧?我需要證明我有足夠的儲備來支付客戶存入我平臺的資金。我們認為這不是正確的看待事物的方式,因為首先,作為平臺,你需要確保你知道客戶錢包和內部系統內部發生了什麼。這就是我們稱之為資金證明的原因。我們希望你證明你首先知道資金在哪裡以及資金屬於誰,這聽起來很簡單,對吧?所有平臺都有自己的內部系統。這是一個他們在內部構建的集中式軟件,用於跟蹤你的資金。所以,漏洞、錯誤和問題的數量不是區塊鏈。這是不同的。

因此,我們試圖根據來自客戶的這些請求構建一個問題:TRES 如何幫助我們協調真相來源、區塊鏈與我們的內部系統?我們如何確保我們在系統內看到的所有內容都是可以信任的?這聽起來微不足道,但事實並非如此。您需要一家第三方數據公司,他們從醒來到入睡的那一刻都在處理數據。我們今天為他們提供的是一個時間序列數據庫,它可以是每日、每週、每月的所有客戶資金流動地址,將錢包與錢包或流入和流出進行協調,以準確計算出您代表客戶應持有的餘額。

它可以是一個客戶一個錢包,也可以是綜合賬戶,但要確保一切都符合交易水平。因此,它讓你確信你能夠控制你的錢包和客戶錢包裡發生的事情。你可以放心,在合規方面,你可以通過審計來證明你確切知道這些資金在哪裡。如果你真的願意,你可以將這些數據外部化,作為一種新的儲備證明方法,不是顯示你是否擁有儲備,而是顯示你實際擁有的儲備。這就是資金證明的意義所在。

我認為這是一個新產品,還有許多市場教育工作要做,但當我們向與零售客戶和最終用戶合作的不同交易所和金融科技公司展示它時,他們突然意識到,“哦,天哪。這就是我們需要的。”我今天沒有它的原因是我有一個作為產品一部分構建的內部系統,但獲取鏈上數據的額外處理必須再次經過研發。這絕對不是研發的十大優先事項。所以,不要獲得任何工程資源。

然後,我們將其構建為一項服務,由整個團隊組成,作為您團隊的工程師延伸,深入瞭解這些數據的工作原理。在一兩天內,所有數據也會按歷史方式加載。因此,您甚至可以將客戶數據與 2020 年、2021 年的數據進行核對。對他們來說,這就像夢想成真一樣。所以,這就是資金證明。

伊恩:

是的。對於那些沒有花時間考慮過大多數交易所如何運作的人來說,他們通常為每個人提供存款賬戶或存款地址。因此,當您發送資金時,資金會進入一個地址,但該地址是暫時的。資金會被收集回綜合或主錢包基礎設施中。有時這些是冷錢包。有些更熱、更活躍,但當您在該交易所交易時,這些交易不會回到區塊鏈。

這都是內部會計,是交易所的簿記操作,您只能定期看到大量資產的對應交易,這些資產通常實際進出交易所,然後支持交易所中可能較小的零售交易。所以,這裡有兩個非常不同的數據集。

塔爾:

確切地。

伊恩:

我想數據集成方面也存在一些挑戰,因為大多數交易所都開發了自己的錢包管理和內部記賬軟件。區塊鏈並沒有一個大家都喜歡的標準。所以,我想你必須能夠處理各種來源和級別的數據平等問題。

塔爾:

因此,我們主要關注數據端並將其引入通用數據庫。MongoDB,我們不會深入探討技術問題,但本質上,它使交易所能夠通過 Atlas(數據庫內的儀表板)與這些數據進行交互,所有這些都通過 Mongo 提供的強大 API 實現。然後,您可以將這些數據直接傳輸到您自己的數據庫中,並非常輕鬆地比較數字。因此,這裡需要構建一些工程粘合劑,但它已在數據庫中準備就緒。您不必去查詢每個區塊鏈、資產和地址。一切都非常集中,具有他們正在尋找的上下文。

伊恩:

是的,你提到 Mongo 讓我很驚訝。我從來沒有想到你會使用 NoSQL 數據庫來處理財務數據。這有點令人驚訝。不過我們可能在這裡走得更遠了。

塔爾:

我們不會對聽眾這樣做。

伊恩:

我們不會讓大家感到太無聊。我想換個話題,談談監管和監督環境,因為我認為可能與我們在 Chainalysis 的業務類似,涉及數字資產的公司實際上應該做什麼,這種格局正在不斷演變。對於我們的業務,如果你回顧 2016 年、2017 年,這是一個懸而未決的問題,“加密業務應該如何監管?他們是銀行嗎?他們是經紀交易商嗎?他們是介於兩者之間的嗎?”最後得出的結論是,你至少是貨幣服務或業務。所以,你需要做 KYC。你需要進行交易監控。

然後,該監管標準推動了我們公司的巨大增長,因為突然之間,每個人都需要驗證存款和取款,比如“這些錢是乾淨的還是骯髒的?”我的感覺是,審計、稅務、數字資產會計的格局並不明確,而且不同司法管轄區之間存在很大差異。在美國,沒有一個簡單的 GAAP 會計規則來規定公司如何記錄收入等。我的感覺是,他們沒有以明確的方式適應數字資產。

塔爾:

是的,讓我們從這個開始。好吧,如果你給兩個會計師相同的數據集,即使它不是加密貨幣,並且你要求輸出,你也會得到三個不同的答案。所以,我們在 TRES 瞭解到,按地理位置進行管理的能力使我們處於一種不可持續和不可擴展的境地。所以,我們開始分析事情會是什麼樣子。在監管方面,我的意思是我們都在關注兩個月後,也就是 11 月,那時會發生什麼,這將如何影響監管環境,但我們已經可以看到事情的發展方向。

當我們分析公司的監管需求時,每家公司(不是指他們是否參與數字資產)都需要經過一個流程來證明他們是一家健康的公司,他們知道他們需要向政府支付多少錢,他們需要證明他們通過了審計,一切都是合法的。為了達到這種狀態,你需要通過一個非常具體的檢查清單,它涵蓋了 80% 的流程。好嗎?我們涵蓋了 80% 的流程。額外的 20% 將始終根據內部財務團隊或你將與之合作的會計師事務所或你選擇的審計師進行調整,對嗎?

即使你們坐在一棟樓旁邊,你們的公司是同一家,比如你們的資產管理人都是同一家,你們看待同一筆交易的方式也可能不同。這取決於方法。總有一種可定製的看待事物的方式,每家公司都可以翻譯規則或以不同的方式看待事物,它們都會沒問題。我們的目標是讓你認識到,你可以快速完成 80% 非常困難的部分,然後將 20% 的調整留給系統的一次性定製方法。然後從那以後,它就為你服務了。所以,這就是我們看待監管環境和你需要在財務上應用的不同規則的方式。

伊恩:

您是否與某些特定的會計師事務所合作過?您是否最終會向客戶推薦:“嘿,您應該聘請這些會計師,因為他們確實瞭解數字資產”?

塔爾:

我是說,當然。到目前為止,我們已經與許多會計師事務所合作過。我想說團隊中的每個銷售人員都有他們最喜歡合作的三到五家公司。其中一些人真正瞭解情況以及如何看待事物。有些人完全無知,我們當然建議不要與他們合作。當然,我會說這對我們有好處。坦率地說,當我們推薦供應商或服務提供商時,我們通常會推薦以前使用過我們的系統、知道如何操作它並能充分利用它的供應商,然後與知道如何使用 TRES 的會計師事務所或審計公司合作也會為客戶帶來更多價值。

他們不必經歷整個入職培訓,就可以立即享受價值。所以,這是雙向的。我想說,我們交談過的很多客戶都是通過這些公司推薦我們的,因為他們知道我們的系統目前提供了哪些優勢。有一些特定的公司正在開發這些網絡或參與 DeFi 協議,他們知道我們是唯一可以為他們提供解決方案的提供商。所以,我們與許多公司都有著良好的關係,我們喜歡推薦我們的合作伙伴。

伊恩:

是的。最後一個問題,看起來你們進步非常快。過去兩年裡你們取得了很多成就。接下來會怎樣?在未來六個月到一年裡,我們應該期待球隊取得哪些進步?

塔爾:

是的。我們最近擴充了營銷團隊。我們過去每週、每月都會發布這些令人驚歎的功能。從未真正向市場傳達過這些消息。現在我們有了這個團隊,我們只是讓每個人都知道我們在平臺上所做的每一個改變。這真是太棒了。反饋也很棒。我想說我們都繼續做我們最擅長的事情,那就是數據,確保我們在覆蓋率和數據完整性方面處於領先地位。這是最重要的事情。然後,我們改進了客戶的工作流程,以適應監管環境,正如我們之前討論的那樣,讓一切變得容易得多。

我只需點擊一兩下鼠標就能結賬或進行不同的合規性檢查,並尋求拓展其他市場。我談到了 NEV,我們如何使用來自其他平臺的數據。當然,人工智能的激增令人驚歎,這不是一個流行詞,而是我們將在未來兩三週內發佈的功能之一,就是與財務數據交互的能力。我並沒有過多提到這一點,但歸根結底,每個客戶在後端都有自己的 Web3 財務數據。系統中的一切都以 API 為先。我之前談到了技術。我們是他們的第一家公司。

現在能夠在您自己的數據之上實施模型,併為您提供自己的數據庫和模型,您可以非常輕鬆地使用自由文本進行查詢,這些文本將直接顯示有關您的績效、不同監管需求的圖表,這很酷。我們有一個 POC。它正在發揮作用。我實際上正在看著它,因為-

伊恩:

驚人的。

塔爾:

…我收到了所有這些信息。這也是 TRES Finance 未來的一部分。因此,現在的想法是確保我們在技術、覆蓋範圍和數據方面繼續引領市場。此外,下一波將涉足數字資產的公司知道他們擁有一個可以信賴的平臺,可以克服任何監管或財務後臺會計審計障礙。因此,他們可以專注於最重要的事情,即可用性和他們自己的產品以及如何為客戶帶來價值。

伊恩:

太不可思議了。我迫不及待地想看。塔爾,這是一次精彩的對話。非常感謝你加入我們。

塔爾:

非常感謝。謝謝你們邀請我。謝謝。

文章《加密財政解決方案:克服區塊鏈數據複雜性:播客第 136 集》首先出現在Chainalysis上。

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