日本的加密洗錢：全球問題、當地觀點

2024年加密貨幣生態系統出現了一些積極的發展。在許多方面,加密貨幣繼續獲得主流接受,繼美國批准比特幣和以太坊現貨交易所交易產品(ETP)以及美國財務會計準則委員會(FASB)修訂公允會計規則之後。此外,截至目前的年度流入合法服務的資金是自2021年上一個牛市高峰以來最高的。事實上,截至目前的年度總體非法活動下降了19.6%,從209億美元下降到167億美元,表明合法活動的增長速度超過了鏈上非法活動。這一令人鼓舞的跡象表明加密貨幣在全球範圍內的持續採用。 這些全球趨勢也反映在日本的加密貨幣生態系統中。總的來說,日本服務對全球受制裁實體、暗網市場(DNM)和勒索軟體服務等非法實體的暴露較低,因為大多數日本服務主要面向日本使用者。然而,這並不意味著日本完全免於加密貨幣相關犯罪。包括日本金融情報中心(JAFIC)在內的公開報告強調,加密貨幣存在重大洗錢風險。儘管日本對國際非法實體的暴露可能有限,但該國並非沒有自身的本地挑戰。利用加密貨幣的鏈下犯罪實體很普遍,但往往隱藏在幕後。 在本文中,我們將探討日本兩個值得更密切關注的關鍵加密貨幣犯罪問題:洗錢和詐騙。 洗錢和加密貨幣 首先,讓我們探討洗錢與加密貨幣之間的聯絡。在加密貨幣背景下,洗錢通常與隱藏來自暗網市場和勒索軟體等鏈上犯罪的收益有關。但隨著世界繼續接受加密貨幣,熱衷於利用強大新技術的非法行為者也在增加。有了合適的工具和知識,調查人員可以利用區塊鏈的透明性來發現和打擊鏈上及鏈下的非法活動。 加密貨幣原生洗錢 洗錢獲得的鏈上資金的過程通常很複雜,網路罪犯使用各種服務來掩蓋資金來源和流向。加密貨幣原生洗錢給加密貨幣服務和執法機構帶來了持續的挑戰。 加密貨幣原生洗錢的第一階段——放置——總是涉及加密貨幣。儘管區塊鏈是透明的,但罪犯通常選擇加密貨幣進行洗錢,因為建立不需要了解客戶(KYC)資訊的私人錢包通常比透過傳統的放置策略(如為錢款收受人準備銀行賬戶)洗錢更容易。洗錢的中間階段(分層)可以採取多種形式。在傳統的法定貨幣洗錢中,這可能涉及透過多個銀行賬戶和/或空殼公司轉賬。在加密貨幣中,這可能包括: - 中間錢包或跳躍:使用多個個人錢包來複雜化追蹤,通常佔總流通價值的80%以上。對於使用Chainalysis的調查人員和合規專業人員來說,檢測非法活動並透過中間錢包進行追蹤相對簡單。 - 加密貨幣混淆服務:混淆服務可以採取多種不同的形式,如混合器、跨鏈橋樑和隱私幣。儘管這些服務被洗錢者廣泛使用,但它們也有合法的隱私使用案例,本身並非非法。 - 穩定幣:作為非法資金轉移的首選載體,反映了過去幾年全球穩定幣採用的整體增加。但使用穩定幣也給洗錢者帶來了風險,因為許多穩定幣發行商對當局有響應能力,可以凍結資金。 - 場外(OTC)經紀商:遍佈全球,OTC可以促成大額交易,並最小化審查,通常繞過公開訂單簿和KYC要求。 雖然一些網路罪犯可能將非法所得保留在個人錢包中多年——可能是希望當局將注意力轉移到其他地方——但大多數不法分子都希望能夠從加密貨幣轉出到現金。超過50%的非法資金最終直接或間接進入中央交易所,這可能是由於它們的高流動性、加密貨幣到法定貨幣的轉換便利性以及與傳統金融服務的整合,有助於將非法資金與合法活動混合。每年都有數百家中央服務接收超過100萬美元的非法資金。 非加密貨幣原生洗錢 傳統洗錢者正在使用與其基於法定貨幣的策略類似的方法進入加密貨幣。與加密貨幣原生洗錢不同,非加密貨幣原生洗錢始於涉及法定貨幣的放置階段。通常,罪犯會先使用銀行賬戶進行其法定貨幣資金,然後將其轉換為加密貨幣。然後,罪犯可以像在加密貨幣原生洗錢中一樣對資金進行分層。 非加密貨幣原生洗錢涉及鏈下犯罪活動,如毒品交易和欺詐。識別新的鏈上洗錢模式通常反映了異常法定貨幣交易和模式的檢測。在非加密貨幣原生洗錢中,鏈上分析通常始於中央交易所,因此在缺乏其他背景資訊的情況下,識別非法交易很困難。儘管由於缺乏證據而跟蹤這些資金流很具挑戰性,但資料科學技術可以標記潛在非加密貨幣原生洗錢的指標。 識別非加密貨幣原生洗錢的一種方法是透過剛好低於報告閾值的重複轉賬,我們在2024年加密貨幣洗錢報告中更詳細地討論了這一點。雖然這些閾值因國家而異,但金融行動特別工作組(FATF)——制定AML/CFT標準的國際機構——建議對超過1,000美元/歐元的加密貨幣交易適用旅行規則,而美國當局將此閾值設定為3,000美元。此外,美國銀行保密法(BSA)要求報告超過10,000美元的現金交易。 超過這些價值的交易會引發額外的審查,而即使只差一美元的交易也不會受到同等程度的檢查。 下圖顯示了2024年截至目前中央交易所資金流入按轉賬規模劃分的情況。它顯示了在1,000美元、3,000美元和10,000美元報告閾值附近以及略高於這些閾值的轉賬出現明顯的激增。略高於這些閾值的轉賬可能歸因於匯率差異。這種在報告要求之下結構化付款的行為是FATF在針對虛擬資產服務提供商(VASP)的指南中強調的一個紅色標誌指標。 日本的非法活動:洗錢和詐騙 根據我們與業內關鍵參與者的對話以及當地當局釋出的統計資料和檔案,我們觀察到日本最常見的非法加密貨幣用途是洗錢來自非加密貨幣原生犯罪和詐騙的資金。我們將討論這些問題在日本的認知情況,並探討如何估算此類犯罪造成的損失。 非加密貨幣原生犯罪的洗錢 如前所述,在沒有背景資訊的情況下,大規模跟蹤非加密貨幣原生犯罪案件很困難——通常只有執法部門、金融機構、加密貨幣服務和/或受害者知道。儘管如此,我們的一些客戶已為我們提供了地址歸屬資訊,使我們能夠更好地瞭解日本非加密貨幣原生洗錢的現狀。根據我們目前收到的資訊,許多在中央交易所的非法賬戶是為了接收來自傳統欺詐活動和網路釣魚活動(從線上銀行賬戶竊取資金)的法定貨幣資金而建立的。我們去年釋出了一篇部落格,討論了我們對一起始於非加密貨幣原生犯罪的日本洗錢案例的鏈上分析。 根據日本國家警察廳(JNPA)2023年釋出的統計資料,2023年日本共報告了19,038起欺詐案件,總損失為4,526億日元(約3億美元)。這些數字超過了2022年,表明此類欺詐活動仍在增長,仍是一個重大問題。儘管這些統計資料沒有涉及轉換為加密貨幣的法定貨幣金額,但正如我們稍後探討的,我們評估相當大一部分資金是透過基於加密貨幣的洗錢進行的。 在這方面,根據JNPA網路事務局釋出的一份報告,從線上銀行賬戶盜取的總計87.3億日元(5,789萬美元)的近一半資金被轉入了加密貨幣交易所的銀行賬戶。這些資金流表明,加密貨幣現已成為騙子洗錢的常用工具。 影響日本的詐騙趨勢 正如我們的加密貨幣犯罪報告所描述的,詐騙是加密貨幣領域最主要的非法類別之一。我們之前已經確定了一些在日本有聯絡點的突出加密貨幣詐騙叢集,但如今日本執法機構也關注一種新的詐騙趨勢——基於社交媒體的投資詐騙和戀愛詐騙。

最近的投資詐騙常常在主要社交媒體平臺上投放廣告,吸引潛在受害者的注意。騙子冒充著名經濟學家或名人來吸引更多關注者,並透過廣告上的連結引導他們進入流行通訊應用上的群組頻道,在那裡有許多假會員積極發帖和讚揚頻道主。受害者與騙子(通常自稱頻道所有者或助理)進行交談,最終被指示在一個虛假的投資網站上進行交易。 所謂的"豬宰殺騙局"是一種日益嚴重的戀愛騙局,與加密貨幣有著重要聯絡。戀愛騙子會透過假裝錯發簡訊或在約會應用上接觸受害者,並逐步建立關係(通常是浪漫關係,正如名稱所暗示的)。隨著關係的加深,騙子會最終敦促受害者投資(有時是加密貨幣,有時是法定貨幣)一個虛假的投資機會,並一直這樣做直到最終切斷聯絡。 日本警察廳最新的統計資料顯示,今年1月至8月期間,這些型別的詐騙案件數量顯著高於去年: - 投資詐騙:6,868起案件,總計640.14億日元(約4.25億美元) - 其中9.9%涉及加密貨幣 - 戀愛詐騙:4,639起案件,總計236.5億日元(約1.57億美元) - 其中17.7%涉及加密貨幣 日本政府認識到這是對日本公民的重大威脅後,內閣召開會議討論了應對措施和政策,包括加強對加密貨幣的調查能力、防止非法銀行取款以及建立法律框架全面支援資產扣押和追回。 在跟蹤離鏈洗錢活動方面存在困難,但當客戶提醒我們此類活動並提供相關地址和交易資訊時,我們可以追蹤資金流向,正如我們去年所做的那樣。我們將繼續與日本的客戶和合作夥伴密切合作,加強我們的資料,特別是關於離鏈洗錢活動,我們也可以分析日本涉及加密貨幣的欺詐和詐騙的狀況。 以下是2023年和2024年(截至6月)被報告為欺詐賬戶和詐騙的叢集的總接收價值。 被報告為欺詐(非加密原生)(來自日本交易所的總接收價值) - 美元 2023年 BTC 36,500,131.70 ETH 3,070,942.20 2024年1-6月 BTC 18,850,727.33 ETH 1,171.32 被報告為詐騙(來自日本交易所的總接收價值) - 美元 2023年 BTC 11,015,099.48 ETH 44,641,910.52 2024年1-6月 BTC 5,677,761.22 ETH 13,700,140.32 這些數字可能低於實際情況,特別是對於離線犯罪,因為許多詐騙和欺詐案件都未被報告。 這些活動有一個共同模式:使用整合錢包。儘管直接從交易所收到資金的初始地址是分散和短暫的,但這些地址的資金最終會被轉移到少量的私人錢包和/或交易所的存款地址。 當我們將重點縮小到涉及ETH的案例時,我們發現整合錢包經常使用去中心化交易所(DEX)或橋樑將ETH兌換為USDT。 我們根據已歸屬於日本非法叢集的資金跟蹤到整合點,並在整合點上聚合來自日本標記叢集和日本交易所叢集的接收敞口金額,從而估算出這些非法活動的潛在規模。 2023年非加密原生洗錢的估計價值 - 美元 BTC 410,660,875.52 ETH 9,478,208.96 2024年1-6月非加密原生洗錢的估計價值 - 美元 BTC 30,738,415.72 ETH 851,372.94 2023年日本詐騙的估計價值 - 美元 BTC 80,001,762.23 ETH 173,179,428.38 2024年1-6月日本詐騙的估計價值 - 美元 BTC 43,436,507.05 ETH 68,779,128.04 這些估計值與日本當局公佈的資料一致。 最複雜的非法行為者不斷調整他們的洗錢策略,利用新的加密服務。執法部門和合規團隊可以透過研究這些新的鏈上洗錢方法和模式,並學習如何中斷它們,來提高效率。 Chainalysis可以提供可信的區塊鏈情報、先進的技術、培訓和專家見解,幫助政府機構和加密貨幣交易所有效應對洗錢和其他網路犯罪。請聯絡我們,瞭解我們如何幫助您檢測、阻止和瓦解非法活動,同時確保遵守全球反洗錢法規。