俄羅斯央行正在部署一個先進的集中監控平臺,以識別和阻止OTC加密貨幣交易。
根據俄羅斯央行金融監管和貨幣控制部門負責人Bogdan Shablya的說法,該系統將針對那些借出銀行賬戶和信用卡進行加密貨幣交易的個人,以及侵犯版權的網站、毒品交易和線上賭博網站 - 通常被稱為"dropper"或"mule"。
根據RBC媒體報告,這是俄羅斯首次大規模協調努力,旨在建立一個系統性機制來控制銀行層面的OTC加密貨幣交易。與傳統方法只監控單個銀行的可疑交易不同,這個新平臺將建立一個集中資料庫,供全國所有金融機構訪問。
這一行動源於俄羅斯政府日益增長的擔憂,即交易所被認為是使用非正式銀行網路的最大來源之一,給國家金融體系帶來壓力。
俄羅斯央行的新監控平臺標誌著一個精密的突破,旨在減少或阻止非法或未受監管的加密貨幣交易網路。該系統的核心是一個集中資料庫,旨在跟蹤涉嫌參與協調這些交易的個人。
這些"dropper"通常在不同的銀行機構管理多個賬戶來進行OTC交易,使他們幾乎無法透過傳統的銀行監控系統被發現。該平臺的優勢在於能夠在俄羅斯銀行網路上實時共享資料,為可疑活動建立一個統一的防護屏障。
當一個個人試圖開設一個新的銀行賬戶時,該系統將自動檢查他們的資訊是否與已確定物件的中央資料庫相匹配。銀行隨即會收到關於可疑情況的警報,從而在賬戶被濫用於非法交易之前採取預防措施。
據Bogdan Shablya稱,該系統已經確定了約70萬名個人參與非正式交易。這是彌補當前監管漏洞的一大進步,因為交易商可以在被一家機構發現後輕鬆在另一家銀行開設新賬戶。
俄羅斯非法銀行活動的規模遠超初步估計。根據俄羅斯央行的資料,約1000萬俄羅斯公民已將資金轉入被確定為"dropper"卡賬戶。
值得注意的是,其中許多人可能並不知道自己無意中參與了非法加密貨幣交易。儘管透過企業賬戶進行的可疑銀行活動在2024年前9個月下降到50億盧布(5000萬美元),但透過"dropper"個人賬戶進行的交易卻飆升至390.6億盧布(39億美元)。
這一增長率遠高於以前的年份,交易量從2022年的370.6億盧布增加到2023年的449.7億盧布。銀行官員認為,交易所、線上賭博和其他數字服務是推動這一趨勢的主要動力。
集中監控平臺的部署標誌著俄羅斯在加密貨幣市場方法上的一個重大轉折點。透過瞄準支援OTC交易的銀行基礎設施,俄羅斯央行希望最大限度地減少非正式交易,同時引導數字資產交易透過獲批渠道進行。
即時影響可能會迫使交易商放棄依賴銀行系統的傳統OTC方式。當這個平臺使個人銀行賬戶用於加密貨幣交易變得更加困難時,交易商可能被迫尋找替代方案或轉向獲批的正式平臺。
從長遠來看,該平臺有望加快俄羅斯受管理的加密貨幣基礎設施的發展。然而,俄羅斯央行仍保持謹慎立場對待加密貨幣領域。
此外,在採取法律調整允許使用比特幣和其他加密貨幣來應對來自西方的制裁後,俄羅斯公司已開始在國際支付中使用這些加密貨幣。俄羅斯財政部長Anton Siluanov表示:
"這些交易已經開始實施。我們相信這些交易需要得到進一步的擴充套件和發展。我相信這將在未來一年內大幅增長。"
他還強調,在國際支付中使用加密貨幣代表了未來的趨勢。
免責宣告:本文僅供參考,不構成投資建議。投資者應該進行充分的研究和分析,自行做出投資決策。我們不對您的投資決定承擔任何責任。
加入Telegram: https://t.me/tapchibitcoinvn
Twitter (X): https://twitter.com/tapchibtc_io
Tiktok: https://www.tiktok.com/@tapchibitcoin
Đình Đình
來源: Cryptopolitan
