編輯：OKG Research
轉眼間，2024 年已經進入尾聲，Web3 行業經歷了熱鬧非凡的一年。今年註定也是屬於 AI 的重要一年，OKG Research 決定拉上 ChatGPT 這位 「最懂歸納的 AI 拍檔」，嘗試把一整年的研究內容濃縮成精華。我們一共投入超 40 篇今年由研究院發佈的研究文檔，生成了一份特別的年度總結，回顧這一年的 8 個行業關鍵詞：
Pic Source from ChatGPT
2024 年，加密行業在政策環境、技術創新和市場演變中經歷了深刻的轉折與變革。
這一年，隨著比特幣的第四次減半和價格突破 10 萬美元關口，加密貨幣市場迎來新的增長週期，投資者對區塊鏈技術的信心進一步增強。同時，美國證券交易委員會（SEC）批准首個比特幣現貨 ETF，加速了加密資產與傳統金融體系的融合，標誌著加密資產邁向主流市場的重要一步。
全球宏觀環境也為加密行業注入了複雜的變數。特朗普重返白宮引發了對美國加密監管政策走向的廣泛關注，市場期待更加寬鬆的監管環境能夠釋放行業潛力。
而在技術領域，Web3 與 AI 的融合、模塊化架構的優化、二層網絡技術的普及等創新加速了區塊鏈應用的規模化落地，為用戶體驗和隱私保護帶來了顯著提升。去中心化基礎設施的應用範圍進一步擴展，與傳統經濟的結合日益緊密。
在市場波動與技術革新交織的背景下，2024 年加密行業從多個維度展現出動態變化，為未來的發展奠定了新的格局和方向。
01 代幣化的深化應用
代幣化通過將現實資產數字化，重構了資產的存儲、轉移與結算方式。它打破了傳統資產交易的複雜性與壁壘，將金融、房地產、藝術品等領域的價值引入區塊鏈系統，使資產流通更加高效透明。
這一技術在 2024 年具有雙重推動作用：一方面，代幣化顯著擴展了 Web3 的應用邊界，將其從數字原生領域延伸至現實經濟，為傳統行業帶來深遠影響；另一方面，全球多個國家和地區（如香港、新加坡）對代幣化合規性的認可，為金融機構提供了明確的法律和政策支持，推動了更多傳統資金進入 Web3 領域。
此外，隨著技術隱形化的發展，代幣化產品變得更加用戶友好，普通用戶可以通過簡單的界面完成複雜的資產操作。代幣化不僅是 Web3 技術與現實經濟結合的橋樑，更是推動大規模用戶採用和實際應用的關鍵。
02 Web3 與 AI 的技術融合
Web3 與 AI 的融合成為 2024 年技術創新的重要方向，其核心是通過智能化手段解決 Web3 生態中的關鍵挑戰，包括去中心化、安全性和可擴展性之間的平衡問題。AI 的引入顯著提升了 Web3 的用戶體驗和技術效率。
在技術層面，AI Agents 優化了跨鏈交互，解決了鏈上資產與數據流動的 「孤島效應」。此外，AI 通過實時監控和數據分析提高了鏈上交易的安全性，幫助用戶規避潛在風險。在用戶體驗方面，AI 讓複雜的區塊鏈交互變得更加直觀。未來，用戶無需理解底層技術，即可通過自然語言完成跨鏈操作甚至智能合約部署。
AI 在推動可信數字社會建設中扮演重要角色，其對數據隱私的保護能力結合 Web3 的透明性，為去中心化應用提供了全新的信任機制。這一融合為 Web3 生態帶來了更多應用場景，同時為行業的多樣化發展奠定了基礎。
03 比特幣現貨 ETF 與金融化進程
比特幣現貨 ETF 的推出是 2024 年加密市場的重要里程碑，標誌著加密資產從 「技術創新」 邁向 「金融化」 的新階段。它讓個人和機構投資者通過傳統金融工具接觸比特幣，顯著降低了技術門檻，並增強了市場透明度和流動性。
ETF 在推動行業合規化方面發揮了重要作用。其嚴格的監管要求（包括資產託管、每日清算和市場透明性）為行業樹立了規範化的典範，吸引了更多傳統資金進入 Web3 生態。全球範圍內，美國和香港在比特幣 ETF 監管上的政策博弈引起廣泛關注，這不僅為其他國家提供了參考，也推動了全球金融體系對加密資產的接受度。
比特幣現貨 ETF 不僅是資本市場的重要產品，更是傳統金融與虛擬資產融合的橋樑，為未來更多加密資產（如以太坊）的金融化鋪平了道路。
04 鏈上數據作為新商業中心
鏈上數據因其透明性、可驗證性和公開性，被視為 Web3 生態的重要資產和商業模式創新的核心驅動力。其公開特性為用戶、開發者和監管機構提供了強大的信任基礎，降低了欺詐風險並提升了交易透明度。
鏈上數據為 DeFi、GameFi 等多個 Web3 領域提供了技術支持和商業價值。數據分析工具通過洞察用戶行為、預測市場趨勢，為項目方和投資者提供了重要參考。例如，通過對鏈上交易的分析，開發者可以更精準地發現用戶需求，從而優化產品設計。
未來，隨著數據資產化進程的深入，跨鏈數據整合和隱私保護將成為重點方向。鏈上數據作為開放資源，既能降低信息不對稱，又能推動公平競爭，為 Web3 行業的持續創新提供動力。
05 模塊化與基礎設施的改進
模塊化設計和基礎設施的改進是推動 Web3 技術規模化落地的關鍵。模塊化架構通過將區塊鏈功能（如共識、存儲、執行）分解為獨立模塊，為開發者提供了更多靈活性和高效性。開發者可以專注於應用層創新，而無需重複構建底層基礎設施。
在擴展性方面，二層網絡（L2）技術如 ZK-Rollups 和 Optimistic Rollups 通過將大部分交易移至鏈下處理，顯著提升了交易吞吐量，降低了成本。這些技術為 DeFi、NFT 交易等高頻應用場景提供了基礎保障。
此外，零知識證明（ZK）技術在隱私保護和安全性提升方面表現突出。通過驗證而無需披露具體數據，ZK 技術在敏感數據處理場景中具有廣泛應用潛力。模塊化和基礎設施的改進不僅提高了開發效率，也推動了行業標準化，為未來的大規模用戶增長奠定了基礎。
06 Web3 遊戲的復興與 Web2.5 概念
Web3 遊戲在 2024 年的復興表明去中心化技術正在重塑娛樂行業。Web2.5 概念融合了傳統遊戲的高質量體驗與 Web3 的經濟激勵模型，降低了普通用戶從 Web2 遷移至 Web3 的門檻。
Web3 遊戲通過 NFT 和代幣化機制實現了遊戲內資產的確權與交易，為玩家創造了實質性經濟價值。與此同時，AI 技術在動態 NPC 設計和內容生成方面的應用，使遊戲更加富有創意性和互動性。
這一領域的商業潛力巨大。遊戲開發者通過精細化運營和長期社區建設，推動了遊戲從 「邊玩邊賺」 模式向 「玩遊戲並賺錢」 模式的演進。Web3 遊戲不僅是用戶增長的核心賽道，也是 Web3 生態商業化的重要探索方向。
07 市場監管的平衡與創新
市場監管是 Web3 行業健康發展的保障，也是技術創新與用戶保護之間的平衡點。明確的監管框架降低了傳統金融市場參與 Web3 的障礙，吸引了更多機構資本進入。
區域間的政策差異帶來了競爭與創新機遇。例如，美國以嚴格的監管促進行業透明，而香港採取更靈活的政策吸引全球加密企業。技術與監管的協同發展，如鏈上隱私保護與跨鏈交易的合規性，是未來的重要方向。
全球化的監管趨勢正在形成，跨境協作將進一步推動 Web3 行業的規範化和穩定性。監管創新既是市場發展的基礎，也為行業提供了探索新商業模式的空間。
08 去中心化基礎設施的應用拓展
去中心化基礎設施通過優化資源配置和透明性，正在改造傳統行業的運行模式。在物流、能源等領域，去中心化技術通過智能合約和點對點交易減少了中間環節，提升了運營效率。
用戶在去中心化網絡中既是服務消費者，也是資源貢獻者。通過直接參與治理和資源分配，用戶的粘性和滿意度得以提升。這種模式不僅降低了基礎設施的進入門檻，還為可信社會的建設提供了技術支撐。
隨著跨鏈通信協議的完善和技術標準化的推進，去中心化基礎設施的應用範圍將進一步擴大，為社會的多領域革新創造更多可能性。
2025 乘風而起
2025 年，Web3 行業將進入規模化、智能化與規範化加速融合的階段。
AI 與 Web3 的深度整合將優化用戶體驗和技術效率，模塊化架構、零知識證明和跨鏈技術全面普及，為多鏈生態提供高效支持。
代幣化應用將擴展至更多傳統資產，鏈上數據商業化加速，推動全球數字經濟轉型。同時，Web3 遊戲與內容經濟爆發，新興市場用戶增長顯著。
政策環境將呈現多元化發展，特朗普政府的加密政策走向或引發全球監管競爭，而亞洲和歐盟將以寬鬆與規範並行的策略吸引行業創新。
資本流動向頭部項目集中，行業整合與創業並存，用戶體驗因友好設計和智能交互顯著提升，去中心化社會服務也將初見端倪。
2025 年，Web3 將從技術探索邁向實際經濟與社會結構的深度融合。
