來源：cryptoslate

編譯：區塊鏈騎士

2025 年，DeFi 正在經歷新一輪的創新浪潮，而目前最熱的趨勢之一就是 DeFi 與人工智能的融合，通常被稱為 DeFAI。

這種尖端技術的融合有可能顛覆我們對金融的看法，為世界各地的 Crypto 資產用戶提供更好的可訪問性、簡化的自動化和更個性化的工具。

然而，目前的 DeFAI 項目是否達到了預期的效果？

1.什麼是 DeFAI？

簡而言之，DeFAI 就是將 DeFi 的去中心化金融生態系統與人工智能驅動的分析和自動化相結合。

到 2025 年底，這些解決方案的市場規模將從約 10 億美元飆升至 100 億美元。

Griffain、Orbit 和 Aixbt 等領先項目旨在將人工智能驅動的功能與去中心化協議相融合，從而使從交易到借貸的所有環節都更加高效和用戶友好。

這些 DeFAI 項目也吸引了交易者的持續關注，例如 AIXBT、GRIFFAIN、HeyAnon(ANON)、Autonolas(OLAS) 和 ORBIT 的 GRIFT 等通證每週都有顯著的增長。

人工智能的最大優勢之一是能夠篩選海量數據並生成實時見解。

鏈上數據（直接在區塊鏈上發生的活動）和鏈下數據（來自外部的信息）可以結合起來，幫助用戶做出更快、更準確的決策。

例如，Griffain 使用自然語言處理技術，讓用戶通過簡單、類似人類的命令與 DeFi 進行交互。這意味著你不需要計算機科學學位就能瀏覽 DeFi。

Binance 最近的一份研究報告強調，這些人工智能增強功能可以帶來更智能的治理、更好的市場分析和個性化的金融策略。

通過在多個鏈條上實現投資組合自動化和定製化風險評估，DeFAI 可以向更廣泛的受眾開放 DeFi 工具，減少傳統上阻礙新用戶的一些複雜性。

儘管前景廣闊，但將人工智能引入 DeFi 也並非沒有障礙。

其中，透明度是一個大問題：我們怎麼知道做出交易或借貸決定的算法是否值得信賴？

雖然 DeFi 的去中心化特性可以提高安全性，但如果不小心實施，將其與人工智能工具相結合可能會產生新的漏洞。

監管機構才剛剛開始密切關注人工智能驅動的金融。隨著人工智能變得越來越自主，當事情出錯時，由誰負責的問題變得更加複雜。

在基礎設施項目中，區塊鏈 + 人工智能的說法在 Crypto 資產領域也更加突出，隨著人工智能代理的改進，創造工具將變得越來越重要。

ai16z、Virtuals、Bittensor 和 SaharaAI 等項目正在構建代碼庫和基礎設施，旨在簡化人工智能增強協議的操作，它們在研究自動平衡和鏈上數據分析等任務。

同時，開發者在不斷強調安全和透明治理對維護用戶信任的重要性，其中重點是根據智能合約算法輸出來處理資金分配問題。

這些項目表明，DeFAI 可以通過將人工智能和區塊鏈整合到風險建模、數據分析等領域，從而擴展到交易之外，幫助更多人利用去中心化經濟。

2.人工智能代理目前是變相的 Memecoins 嗎？

DeFAI 仍處於早期階段，主要側重於類似於 memecoins 的動量交易，因此還有很大的快速發展空間。

許多人工智能代理通證妄圖成為 DeFAI 革命的一部分，但它們只是利用人工智能這一名稱作為一種營銷手段，而這種通證本質上是一種沒有實際效用的紀念幣。

然而，隨著人工智能代理的不斷改進，人們對人工智能代理的看法應該從簡單地在 X（原 Twitter）上發佈一個沒有什麼附加價值的通證，轉變為具有真正效用的代理。

最終，它們將變得更加複雜，能夠處理日益複雜的多步驟金融策略。這可能會改變從去中心化交易所到借貸平臺的一切，使資產管理變得更快、更精確，並可能更有利可圖。

DeFAI 代表著 Crypto 資產行業的一個轉折點，它將 DeFi 的去中心化精神與人工智能的計算智能相結合。

是的，目前仍有一些挑戰需要解決，比如模型能力、透明度、安全性和監管。

但是，如果這些問題能夠得到解決，並且通證化能夠增加價值，DeFAI 就能重塑我們所熟知的金融業，帶來速度、自動化、可及性和個性化的全新升級，這可能會讓傳統銀行業務感覺像是「過去的遺物」。

賺取被動收入可能真的就像「僱傭」一個人工智能代理一樣簡單。

然而，就像任何新的創新敘事一樣，實現這一目標的旅程將是艱辛的，充滿了騙局、Rug 和產品市場適應性的失敗。