Telegram 洗錢網路「新幣擔保」：涉案逾 84 億美元詐騙的加密貨幣洗錢黑市

由區塊鏈分析公司 Elliptic 最新發布的調查揭露，一個名為「新幣擔保」（Xinbi Guarantee）的 Telegram 交易社群，竟然以美國科羅拉多州註冊為掩護，實際上在東南亞大規模提供詐騙工具與洗錢服務。該平台使用 Telegram 作為主要溝通工具，截至目前，已接收超過 84 億美元USDT 的加密資金，部分資金更可追溯至朝鮮駭客行動與「殺豬盤」詐騙。隨著 Telegram 官方近期關閉數千個相關頻道，這個地下經濟網的冰山一角才開始浮現。

Telegram 黑市新寵：新幣擔保與匯旺擔保橫行詐騙業界

在 Silk Road 與 AlphaBay 等早期暗網市集退場後，Telegram 正迅速取代 Tor 瀏覽器成為新一代非法交易平台。Elliptic 先前揭露的另一個 Telegram 市場「匯旺擔保」交易總額達 270 億美元，而本次曝光的「新幣擔保」也不遑多讓，使用者人數從 2024 年 8 月的 11.9 萬暴增至現在的 23.3 萬人。兩者都是使用中文、以 USDT 作為主要支付手段，專門服務東南亞詐騙集團。

黑市商品分類：從假身分證到性交易樣樣有

新幣擔保內的商家分為九大類，其中四類專門處理洗錢服務，公開列出可處理的資金來源，例如「殺豬盤」、「聊天詐騙」（如「精聊」、「慢殺」、「快殺」）等。其他販售項目則包括 Starlink 衛星網路設備（常被詐騙園區用來對外聯繫）、假證件、被竊個資資料庫，甚至有商家販售性交易服務、代理孕母與非法監控服務。有些服務甚至觸及強迫勞動與未成年性剝削，受害者年僅 14 歲。

Elliptic 鎖定錢包：追蹤 84 億美元 USDT 交易

根據 Elliptic 分析，該平台與商家所使用的加密錢包自 2022 年起累計接收超過 84 億美元的 USDT。尤其在 2024 年第四季，平台首次單季流入金額超過 10 億美元，顯示其增長速度驚人。這些交易規模早已超越暗網時代的 Silk Road，僅次於匯旺擔保，成為史上第二大非法加密市集。

「在美註冊」掩人耳目：科羅拉多公司的真相

令人驚訝的是，這個跨國非法市集竟註冊於美國。據查詢，Xinbi Co., Ltd 於 2022 年 8 月在科羅拉多州成立，登記辦公室位於奧羅拉市（Aurora）。不過，截至 2025 年 1 月，該公司因未提交報告而被州政府標記為「逾期」狀態。儘管如此，這層合法公司外衣無疑增添其在國際資金流通中的掩護效果。

朝鮮駭客資金也經由新幣擔保洗錢

Elliptic 更發現，部分來自北韓駭客行動的被竊資金亦流入新幣擔保。2024 年 7 月，印度交易所 WazirX 遭駭，損失 2.35 億美元，Elliptic 認為該事件與北韓有關。調查顯示，這些資金經過去中心化交易所與跨鏈橋後，其中 22 萬美元的 USDT 被追蹤至新幣擔保相關地址，共分成 9 筆交易發送，顯示平台商家涉嫌為該駭客組織提供洗錢服務。

新幣擔保背後的中國地下銀行網

匯旺與新幣擔保不只是詐騙溫床，也揭示一個以穩定幣與數位支付為基礎的中國地下銀行體系。這些平台為全球詐騙產業提供完整生態圈，從個資到資金流轉一應俱全。Elliptic 目前正追蹤超過 30 個類似平台，並呼籲交易所與穩定幣發行方加強錢包監控，以阻斷這類資金流動。

新幣擔保事件讓我們見識到數位金融工具如何被不法之徒操控、打造跨國詐騙王國。面對這樣的地下經濟網絡，僅靠平台監管恐怕遠遠不夠。

(聯合國｜東南亞變詐騙工廠大本營，台灣黑幫角色曝光：全球虛擬貨幣洗錢達 240 億美金)

每當加密貨幣市場一片大好、價格暴漲話題不斷，總有一堆「老師」會趁勢出現，開始教大家如何跟單、曬單、報單。不只把用戶加入群組，還利用假帳號假對話，搭配「報單產生器」，讓你誤以為大家賺到飛，讓你 FOMO 大喊：「怎麼沒跟到！」結果不知不覺被騙。

市場看漲，報單群組開始活躍

從 2024 年底開始，因川普在美國總統大選前喊話支持加密產業後，比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 等主流幣價格大幅回升，投資情緒升溫。

而就在市場一片看好聲中，FB、IG、LINE、Telegram 等社群平台與通訊軟體開始湧現一堆曬單、報單群，主打：

「老師帶你躺賺」、「一對一教學」、「低風險高獲利」。

這些群組裡會看到很多人貼出入金截圖、獲利單，讓人很難不心動。但實際上，這些畫面大多是假的，甚至是一鍵生成的。

假老師、假對話，全靠「報單產生器」

而網路已經有「報單產生器」工具，需要輸入以下條件，就能當老師囉：

1. 幣種
2. 槓桿倍數
3. 開倉價格
4. 關倉價格
5. 交易方向
6. 名稱
7. 日期
8. 頭像上傳
9. 邀請碼

這些假老師通常會用「前期免費帶單」來建立信任，等你小賺幾次後，就會開始要求你加碼，甚至轉入指定錢包或不明交易所。一旦你照做，錢就再也回不來。

從免費試單到轉帳，全是套路

整體詐騙套路大致如下：

1. 先加好友或進群組：通常透過社群貼文或「投資廣告」吸引你加 LINE。

2. 進入「曬單」環境：看到一堆人貼對帳單，老師每天開單、直播喊進喊出。

3. 先賺幾筆建立信任：初期會帶你下小單，刻意讓你賺，甚至退給你手續費。

4. 要求轉帳入金：等你上鉤後，會要你轉到某個「合作平台」，帳號、客服都是假的。

5. 資金被捲走，群組一夜蒸發：一旦你入金，群組就可能消失，或老師就「被消失」。

警方、金管會持續提醒。不要私下轉帳給陌生人

到目前為止，台灣已有多起類似「報單詐騙」案件，警方呼籲：

• 加密投資不能靠群組口耳相傳

• 報單群曬單多為假帳號假畫面

• 任何要你轉帳入金的「老師」，很危險

金管會也提醒，境外交易所若未取得執照就對台灣民眾招攬投資，都是違法行為，民眾應盡量選擇合法、有監管的交易所。

市場再熱，腦袋不能過熱

加密市場行情看好，當然值得關注，但也是詐騙活躍的時機。真正的投資不該是跟風、跟單，而是建立自己判斷力與風險意識。看到報單群、老師喊單的邀請時，請多多警覺，別太貪心囉。