在德國，與加密貨幣相關的反洗錢報告去年增長了8.2%，根據德國金融情報部門（FIU）的年度報告顯示。
加密貨幣相關報告總數從2023年的8,049份上升到8,711份，佔提交給金融情報部門的所有可疑活動報告（SARs）的創紀錄3.3%，該機構負責在德國打擊洗錢活動。
總數標誌著自2020年以來增長了23.6%，以比特幣在去年的報告中佔絕大多數，其次是以太坊、XRP、Tether和Litecoin。
根據金融情報部門，信貸機構和銀行提交了超過6,000份加密貨幣相關報告，這些報告通常涉及與交易平臺、混幣服務和賭博網站之間的交易。
對於該機構的分析師來說，貸款機構的主導地位表明"傳統金融參與者早已成為加密貨幣風險的關鍵觀察者"。
金融情報部門將加密貨幣相關反洗錢報告的增長解讀為金融犯罪正在迅速適應新的創新，並且加密貨幣已成為複雜和國際洗錢結構的關鍵部分。
"潛在機制常常逃避傳統控制系統，需要先進的分析方法，"報告解釋道。
作為一個例子，報告提供了一個涉及個人和渠道網路的洗錢案例詳情，2024年的調查跨度很大，揭示網路中的主要參與者使用了44個銀行賬戶和8個加密交易賬戶。
鑑於如此複雜性，金融情報部門在報告的加密貨幣部分總結道，"處理複雜的洗錢結構需要所有相關方的協調方法"，並且洗錢方法的快速演變需要同樣快速地開發新的分析和調查技術。
對於在反洗錢領域工作的專家來說，德國的創紀錄數字不僅源於全球加密貨幣採用率的增長，還源於金融犯罪的整體增長。
總部位於慕尼黑的反金融犯罪公司Hawk的執行長兼聯合創始人托比亞斯·施魏格對Decrypt表示："德國加密貨幣相關可疑活動報告的上升是這兩種趨勢的組合。"
根據施魏格的說法，數字資產對潛在洗錢者越來越有吸引力，因為他們更容易在數字賬本上隱藏資金流向，而檢測機制難以跟上變化的步伐。
"數字賬本技術仍然相對較新，金融機構正在升級其反洗錢流程和工具以應對這一發展，"他解釋道。
然而，他認為歐盟的MiCA法規將在這一背景下發揮越來越重要的作用，幫助並要求金融公司確保其瞭解客戶（KYC）措施足夠健全。
由於檢測和報告措施將得到改進，施魏格預計德國和其他國家將繼續看到加密貨幣相關可疑活動報告"在未來幾年內"持續增加，此外還包括涉及法定貨幣交易的報告。
"隨著更多人工智慧驅動的檢測工具的採用，金融機構和監管機構將能夠更好地識別可能之前未被注意到的非法活動，"他說。
理想情況下，施魏格希望在近期看到從被動報告轉向"主動風險緩解"，這將包括強調實時分析以及機構和當局之間的資料共享。
他總結道："要在加密貨幣時代有效打擊金融犯罪，一致性和技術實施將是至關重要的。"
