隨著虛擬資產市場發展迅速，台灣金管會對相關業者洗錢防制的監管力道也持續升級。三川通證股份有限公司昨日因多項 KYC 與交易監控疏失，遭裁罰新台幣 150 萬元，成為最新案例。回顧過去一年，已有超過六家業者因類似違規被罰。
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Toggle三川通證遭金管會開罰 150 萬元
金管會證期局 7 月 29 日公告，三川通證股份有限公司 (經營比特街 BitStreetX 交易所) 因違反《洗錢防制法》第 8 條、第 10 條及第 13 條等，遭裁罰新台幣 150 萬元。這起裁罰源於 2024 年底的專案檢查，揭露其在客戶審查、交易監控及紀錄保存等多個環節存在缺失。
（一）辦理客戶審查措施有未依規定取得法人客戶高階管理人員之姓名、未確認高風險客戶之財富及資金來源及未評估客戶是否有足夠財資力，即核准提高其新臺幣入金及提幣限額等情事。
（二）辦理交易持續監控有未依規將客戶之註冊 IP 位址納入監控範圍，以及未留存可疑交易警示案件之結案日期等情事。
（三）辦理紀錄保存作業有帳務系統所載交易紀錄有與實際不符等情事。
過往案例回顧：從多張罰單看台灣 VASP 力求合規
三川通證並非近期唯一遭罰的虛擬資產服務提供商 (VASP)，以下一一回顧金管所開出的多張罰單。
禾亞數位科技遭罰 150 萬元
今年 7 月，禾亞數位科技股份有限公司 (經營 HOYA BIT 交易所) 因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含客戶風險評估不足、高風險客戶未落實審查與帳號關閉、可疑交易未申報與調查、紀錄未確實留存。
鏈科公司遭罰 102 萬元
今年 7 月，鏈科股份有限公司 (經營 XREX 交易所) 因違反《洗錢防制法》與《個資法》遭開罰，缺失包含未針對高風險客戶加強審查、對銀行通報詐騙的用戶未重新驗證身份，以及將用戶個資存放於外部公司系統卻未有安全措施。
拓荒數碼遭罰 50 萬元
今年 7 月，拓荒數碼科技股份有限公司 (經營 ZONE Wallet) 因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含高風險客戶未確實審查、資金來源未查核、灰名單處理不當。
(三家虛擬通貨業者違反洗錢防制法，金管會金檢罰款超過 300 萬台幣)
王牌數位遭罰 152 萬元
去年 7 月，王牌數位創新股份有限公司 (經營 ACE 交易所) 因違反《洗錢防制法》成首例遭開罰對象，缺失包含客戶未確實審查、交易監控不力、紀錄未確實留存、個資管理不當。此案例也正式開啟了 VASP 進入「專案檢查與裁罰」的法遵上路新時代。
現代財富科技遭罰 150 萬元
現代財富科技有限公司 (MaiCoin) 因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含客戶未確實審查、交易監控不足、交易記錄不完整、應對異常交易不當。
幣託科技遭罰 150 萬元
幣託科技股份有限公司 (Bito)因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含客戶審查不周、交易監控不完善、資料保存疏漏、可疑交易處理不當。
(台灣金管會再開鍘！MaiCoin、幣託洗錢防制缺失，各罰 150 萬新台幣)
金管會一直都明確表示，未來仍將維持一定的檢查頻率與處分力道，以確保台灣 VASP 業者能符合國際反洗錢標準與 FATF 要求，避免系統性風險。
從罰款到轉型，虛擬通貨產業合規成監管重點
隨著虛擬資產在金融體系中的需求日漸升溫，合規已成為 VASP 的必要條件。金管會連續出手，不僅揭示了產業當前的不足，也推動各平台加速建立風控體系並完善 KYC 與審查流程，未來台灣虛擬資產市場有望朝向更透明、安全且永續的方向發展。
風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
台灣在大罷免熱潮過後，「移民」聲量飆升，Google 關鍵字熱度與過去 90 天相比，升上了 100。近日 Binance Thailand (幣安泰國) 用戶恰好展示了加密帳戶與當地銀行帳戶流暢出金的服務，讓他的移居生活更為便利。如果決定移居泰國，有哪些簽證選擇？而持有加密資產者，更僅需在持有簽證下，就能夠進行 Binance Thailand 的身份驗證 (KYC)。
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Toggle移居泰國，台灣人移民泰國簽證有哪些？
台灣人如想移民或長期居留泰國，可依不同需求選擇適合的簽證。
| 簽證類型 | 居留時間 / 續簽 | 適合對象及重點條件 |
|---|---|---|
| 非移民B (商務/工作) | 初次 90 天，可續簽至 1 年 | 就業、創業、投資；需有泰國公司或機構擔保 |
| 投資簽證 (BOI、一般) | 1 年，可續簽 | 有 BOI 計畫證明或直接於泰國投資 1,000 萬泰銖以上 |
| 結婚簽證 | 1 年、可續簽 | 與泰國公民結婚可申請，需財力證明 |
| 退休養老簽證 (O-A) | 1 年、可續簽 | 50 歲以上，有經濟能力，不可在泰國工作 |
| 精英簽證 | 5–20年 | 高額會費，申請門檻低，適合高資產者 |
| 長期居留簽證 (LTR) | 有效期10年（首發5年） | 富裕人士、遠端/高階專業人士；財產/收入高標準 |
| Destination Thailand Visa（DTV，數位遊牧/工作假期） | 單次可停 180 天，每次可續 180 天 | 遠距工作、軟實力體驗、旅遊等 |
簽證豁免與停留：台灣一般旅遊可免簽最多 60 天，或落地簽 15 天，適合短期旅遊，不適用移民。
DTV（Destination Thailand Visa）：針對數位遊牧、遠端工作/培訓或短期醫療，2025 年 7 月起台灣適用，申請費約 11,000 台幣，可單次停留 180 天、續 1 次。
LTR（Long-Term Resident Visa）：要求財力（如資產 100 萬美金或年收入 8 萬美金等），允許 10 年長居與合法工作，無法直接轉永居/入籍。
永久居留權/入籍：需持非移民簽證滿 3 年後申請，並需巨額投資或特殊背景，滿 10 年才可考慮入籍泰國，門檻高且流程漫長。
退休簽證（O-A/O-X）：限 50 歲以上，有足夠金融資產與健康保險。
申請流程與注意事項
所有長期簽證皆需顯示資金來源、健康保險、良民證明等資料。
多數簽證類型每年須報到與續簽，並遵守泰國當地規章。
2025 年起，持免簽/旅遊簽證入境須事先辦理電子旅行授權（ETA)。
泰國對台灣人的長期居留或移民簽證選擇多元，包含就業、投資、婚姻、退休、精英簽證與數位遊牧等方案。選擇時需視自身年齡、財力、專業與目的彈性挑選。
移民泰國！在幣安數位資產出金超便利
一名用戶分享了使用 Binance Thailand 進行加密貨幣出金的體驗。該用戶指出，Binance Thailand 與美國版一樣獨立運營，並且需要額外的 KYC 驗證，包括擁有當地銀行金融卡和長期簽證。
該用戶成功將穩定幣兌換成泰銖，並存入當地銀行金融卡。他提到，每次交易的手續費為 20 泰銖，出金過程迅速，且匯率比傳統換匯服務更划算。這一發展對長期居住在泰國的外國居民來說意義重大，因為它減少了依賴朋友代付租金和水電費等日常開銷的麻煩。這一進展與泰國政府推動加密貨幣融入日常經濟活動的更大趨勢相符。隨著數位資產在金融交易中的應用日益廣泛，Binance Thailand 的這一服務為外國居民提供了更便利的金融解決方案。
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風險提示
加密貨幣投資具有高度風險，其價格可能波動劇烈，您可能損失全部本金。請謹慎評估風險。
