《追蹤金錢》是一個新的問答系列，重點介紹 Chainalysis 客戶如何在現實世界中使用我們的產品——從合規團隊和調查人員到推動加密貨幣採用的先驅者。
Simona 是 BVNK 金融犯罪運營副總裁。
關於你的工作最大的誤解是什麼？
最大的誤解通常來自對加密貨幣瞭解有限的人。在進入這個領域之前，我在傳統金融領域工作了十多年。令我震驚的是，許多傳統金融領域的人仍然認為加密貨幣本質上是“不乾淨”的，不值得信任。就連我自己的人脈圈裡的人也開玩笑說我走向了“黑暗面”，彷彿加密貨幣支付不可能合法。但現實情況並非如此。與任何金融體系一樣，加密貨幣也存在風險——但同時也存在著極其複雜的合規框架和工具，使得加密貨幣交易通常比傳統金融交易更加透明、可追溯。
您的工作如何改變您對金錢或信任的看法？
我記得以前國際支付可能需要幾天甚至幾周才能處理，費用高昂，而且總是擔心錢是否能到賬。我的工作徹底改變了這種現狀。如今，我知道，無論是國內還是國際支付，幾分鐘就能完成。這項技術證明，信任並非在於等待中介機構“清算”交易；而在於選擇正確的方法，並與重視安全和合規的機構合作。這讓我對“貨幣”的本質更加樂觀：它不僅僅是一種交換媒介，而是一個能夠在全球範圍內快速、公平地建立信任的系統。
您認為哪種區塊鏈將定義未來 5 年？
我認為未來不會只屬於單一的區塊鏈。相反，我們將看到一些占主導地位的區塊鏈集群，每個區塊鏈都在不同的領域表現出色。以太坊很可能在未來五年內繼續保持主導地位——在穩定幣方面，它已經處於領先地位，而穩定幣可以說是當今最重要的發展領域，其生態系統的深度賦予了它無與倫比的韌性。
話雖如此，我們也看到了專門針對大額支付進行優化的Solana鏈的興起。Solana 是目前最受關注的例子，但它也為其他參與者打開了大門，他們正在開發專注於支付的區塊鏈，旨在兼顧速度、可擴展性和低成本。對於像 BVNK 這樣的商家和支付服務提供商來說，這種演變令人興奮，因為它預示著未來不同的區塊鏈各有所長——以太坊作為可信的結算層，而支付優化的區塊鏈則成為日常交易的軌道。
你經歷過的最讓你感到“等等，這是我的工作？！”的時刻是什麼？
說實話，我經常有這種感覺。金融犯罪圈外的人或許會認為金錢只是用來買東西的工具，犯罪很少發生。但在這個領域工作讓我瞭解到，金錢常常被用於不法目的。更讓我驚訝的是，我們現在擁有阻止這種行為的工具和專業知識。與多年前金融機構的運作方式相比，我們完全不同了。如今，我們能夠以驚人的速度和精準度識別風險，每次看到這種情況，我都會想：哇，我們真的讓金融體系更安全了。
Chainalysis 如何改變了您的日常工作？
對於我的團隊來說，Chainalysis 至關重要——它使他們的工作更快、更準確、更高效。對我個人而言，它不僅僅是一個工具，更是一個證明點。它讓我能夠向客戶、銀行和監管機構證明加密貨幣可以安全、透明、值得信賴。在 BVNK，合規性不容置疑，我們投資於一流的解決方案。Chainalysis 已成為我們真正的競爭優勢——無論是在運營效率方面，還是在與利益相關者建立信心方面。
如果您可以自動化工作的一部分，您會自動化哪一部分？
我想實現自動化的其中一項工作是跟蹤全球金融機構因反洗錢缺陷而收到的罰款。想象一下，一個人工智能系統不僅能標記新的執法行動，還能結合具體情況進行解讀，並展示如何將其應用於你的特定業務模式——這將帶來翻天覆地的變化。在 BVNK，我們在合規方面投入巨資，並密切關注監管變化，但執法行動揭示了監管機構在實踐中如何實際應用規則。瞭解這些趨勢有助於我們保持敏銳，預測預期，並始終領先一步。
除了 Chainalysis 之外，您還離不開什麼工具？
我承認：我已經成為一名成熟的人工智能愛好者。我是早期採用者，每天都會使用多種人工智能工具。關鍵的經驗是找到平衡點——不要過度依賴人工智能，而是利用它來提升效率。如果只能選一個，那一定是 ChatGPT。我的人工智能之旅就是從這裡開始的，而且現在仍然是我的首選。當你沒時間閱讀100頁的監管更新摘要時，沒有什麼比擁有一份詳盡的監管更新摘要更好的了——不過，我要補充一條合規免責聲明：務必反覆核對，確保你依賴的是權威來源！
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文章《 通過 Chainalysis 追蹤資金流向：向 BVNK 的 Simona Suskeviciene 提問的 7 個問題》最先出現在Chainalysis上。
